Konservative verdipapirdefinisjon og eksempel

De fleste investorer har en grunnleggende forståelse av hva det betyr å være konservativ, men hva er konservative fond og hvordan investerer de? Hvem bør investere i konservative fond?

Hvis du er en konservativ investor, eller tror du burde være, må du gjøre litt lekser for å finne ut den beste måten å investere konservativt på med verdipapirfond. Du vil kanskje også lære å bygge din egen konservative portefølje med et mangfoldig utvalg av midler.

Definisjoner av konservative verdipapirer

Konservative fond er ofte referert til som "konservative tildelingsfond" fordi de har en allokering (blanding av aksjer, obligasjoner og kontanter) som er relativt lav i fare. Konservative porteføljer søker vanligvis å gi både kapitalvekst og inntekt til investor. Konservative tildelingsfond har en tendens til å holde mindre mengder aksjer enn moderate allokeringsporteføljer og er betydelig lavere i risiko enn aggressive fondspapirer.

Konservative tildelinger har typisk mellom 20% og 50% av porteføljens eiendeler i aksjer og 50% til 80% av eiendelene i en kombinasjon av obligasjoner og kontanter.

Hvem bør investere i konservative fond?

En konservativ portefølje er egnet for en investor med lav risiko toleranse og en tidshorisont fra øyeblikkelig til lengre enn 3 år. Konservative investorer er ikke villige til å akseptere perioder med ekstreme markedsvolatilitet (betydelige oppgang og nedgang i kontoverdi) og søker avkastninger som samsvarer med eller litt over inflasjonen.

Eksempel på konservativ portefølje av verdipapirer

Investorer kan bygge sin egen konservative portefølje av verdipapirfond med en balansert blanding av ulike fondstyper fra ulike fondskategorier.

Her er et eksempel på en konservativ portefølje bestående av fem midler. Eiendomsfordelingen er 25% aksjer, 45% obligasjoner og 30% kontant (pengemarkedet).

15% Stort aksjekapital (indeks)

05% Storkapital
05% Utenlandsk aksje
45% Mellomfristig obligasjon
30% Kontant / pengemarked < Best Conservative Allocations Funds
En av de beste konservative tildelingsfondene med en historie med stabil avkastning som historisk har vært gjennomsnittlig over inflasjonsraten er

Vanguard Wellesley Inntekt

(VWINX). For eksempel var en av de verste årene for aksjer i 2008, da S & P 500-indeksen falt med 37%. VWINX hadde et tap på kun 9,8%, som slår 90% av alle konservative allokeringsfond. Langsiktig avkastning (10 år eller mer) gjennomsnittlig nesten 7%. I ulike ord, kan en pasientinvestor som ikke har noe imot et sporadisk tap på rundt 10% på ett år på rundt 10 år, men fortsatt få gjennomsnittlig årlig avkastning betydelig over inflasjonsraten, kan vurdere VWINX. Hvis du vil bygge din egen portefølje som Vanguard Wellesley Income, er det en smart måte å gjøre det på å kjøpe indeksmidler og allokere dem på samme måte som VWINX. Fordelstillatelsen for Wellesley spenner vanligvis rundt 35% aksjer, 60% obligasjoner og 5% kontant. Visdomsord om konservativ investering

Før du bestemmer deg for å gjøre investeringsmålene dine konservative, må du være sikker på å kjenne dine prioriteringer. Hvis målet ditt er å dyrke pengene dine over tid, må du kanskje øke eksponeringen mot aksjer og investere i et moderat allokeringsfond eller skape en moderat blanding av verdipapirfond (dvs. 60% aksjer, 35% obligasjoner og 5% kontant) .

Og hvis din prioritet er sikkerhet, og du har ikke noe imot å tjene nær null-interesse, er verdipapirfond sannsynligvis ikke det beste valget.

Men hvis du vil holde øye med (eller bedre) inflasjonen med dine investeringer, må du ta en viss grad av risiko og være villig til å se den sjeldne, men uunngåelige nedgangen i verdien.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.