Enkelt Investering Med Mutual Funds

Tro det eller ei, de mest lønnsomme investeringsstablene og strategiene er ikke komplekse. Den mest vellykkede av investorer har lignende vaner og filosofier om å investere.

Alle de beste kvaliteter av vellykkede investorer er innlemmet i disse enkle og lønnsomme vaner for å investere i fond.

Hold et langsiktig perspektiv

Du har sikkert hørt råd om "investere på lang sikt" eller at tålmodighet er en av de største fordelene ved vellykket investering.

Du har hørt riktig!

Når man forsker og analyserer investeringer, særlig fond, er det best å se på langsiktig ytelse, som kan betraktes som en periode på 10 eller flere år. Men "langsiktig" brukes ofte løst i referanse til perioder som ikke er kortsiktige, for eksempel ett år eller mindre. Dette skyldes at ettårsperioder ikke avslører nok informasjon om et fonds ytelse eller en fondsleders evne til å styre en investeringsportefølje gjennom en full markeds syklus, som inkluderer lavkonjunkturperioder samt vekst og inkluderer et oksemarked og bjørnmarked . En full markeds syklus er vanligvis tre til fem år. Derfor er det viktig å analysere resultatene for treårs-, femårs- og 10-årig avkastning av fond. Du vil vite hvordan fondet gjorde gjennom både oppturer og nedturer i markedet.

Bruk en Buy and Hold-strategi

Et klokt perspektiv med å investere er at "tiden i markedet nesten alltid slår timingen på markedet." Dette betyr at langsiktige strategier ofte slår på kortsiktige.

Dette er grunnen til at langsiktige investorer ofte bruker en buy-and-hold-strategi, som kjøper investeringspapirer og holder dem i lange perioder fordi investor mener at langsiktig avkastning kan være rimelig til tross for volatiliteten som er karakteristisk for korte tidsperioder. Denne strategien er i motsetning til absolutt markedstiming, som typisk har en investor som kjøper og selger over kortere perioder med det formål å kjøpe til lave priser og selge til høye priser.

Videre vil buy-and-hold-investor argumentere for at innehaver i lengre perioder krever mindre hyppig handel enn andre strategier. Derfor reduseres handelskostnadene, noe som vil øke den samlede nettoavkastningen på investeringsporteføljen.

Invester regelmessig etter Dollar-Cost Averaging Into Your Mutual Funds

Noen ganger kalt en systematisk investeringsplan, dollar-cost averaging (DCA) er en investeringsstrategi som implementerer regelmessig og periodisk kjøp av investeringsaksjer. Den strategiske verdien av DCA er å redusere den totale kostnaden per andel av investeringen / investeringene. I tillegg er de fleste DCA-strategier etablert med en automatisk innkjøpsplan.Et eksempel inkluderer vanlig kjøp av fond i en 401 (k) plan. Denne automatiseringen fjerner investorens potensial for å gjøre dårlige beslutninger basert på følelsesmessig reaksjon på markedssvingninger.

Vurder et enkelt eksempel på DCA hvor en investor kjøper en lik dollarbeløp av en investering en gang per måned i tre måneder. Aksjekursen svinger betydelig fra $ 10 i måned ett, deretter ned til $ 9 i måned to, deretter opp til $ 10. 50 i måned tre. Den gjennomsnittlige kjøpesummen per aksje er $ 9. 83 [(10 + 9 + 10, 5) / 3]. Hvis investor hadde kjøpt aksjer i en engangsbeløp i måned en eller måned tre, ville hun ha mindre aksjer (og en lavere total dollarverdi).

DCA tillot henne imidlertid å kjøpe flere aksjer da prisen droppet og å delta i gevinster da prisen flyttet høyere.

Like viktig er den automatiske karakteren til investorens DCA fjernet følelsesmessig tendens til å kjøpe til høyere priser og selge til lavere priser, som er motsatt av en solid investeringsstrategi.

Bygg en lat portefølje av indeksfond

En lat portefølje er en samling investeringer som krever svært lite vedlikehold. Det regnes som en passiv investeringsstrategi som gjør lat porteføljer best egnet for langsiktige investorer med tidshorisonter på over 10 år. Lazy porteføljer kan betraktes som et aspekt av en kjøp og hold investeringsstrategi, som fungerer bra for de fleste investorer fordi det reduserer sjansene for å ta fattige beslutninger basert på selvnedslående følelser, for eksempel frykt, grådighet og selvtilfredshet som svar til uventede, kortsiktige markedssvingninger.

De beste lat porteføljene kan oppnå over gjennomsnittlig avkastning mens du tar under gjennomsnittlig risiko på grunn av noen av hovedtrekkene til denne enkle strategien "Sett den og glem det".

Her er et eksempel på en lat portefølje, som kan bygges med bare tre midler fra Vanguard Investments:

40% Total aksjemarkedsindeks

30% Total internasjonal indeks
30% Total obligasjonsmarkedet Indeks
For flere av disse, følg denne lenken: Lazy Portfolio Eksempler

Rebalance Portfolio

Rebalansering av en portefølje av verdipapirfond er rett og slett gjeldende for å returnere sine nåværende investeringsallokeringer tilbake til de opprinnelige investeringsallokasjonene. Derfor vil gjenbalansering kreve kjøp og / eller salg av aksjer i noen eller alle verdipapirfondene for å få tildelingsandelene tilbake til

balanse . I ulike ord er rebalansering et viktig vedlikeholdsaspekt ved å bygge en portefølje av verdipapirfond, akkurat som en oljeskifte eller justering av det pågående vedlikeholdet av bilen din. Ideen om rebalansering er ganske enkel, men timingen og frekvensen av rebalancing kan legge til en viss strategi i prosessen. Faktisk gjør mange investorer ombalansering mer komplisert enn det må være. Finansielle planleggere og pengeforvaltere argumenterer ofte over hvor ofte en investor skal balansere. Skal det være månedlig, kvartalsvis, årlig eller noe annet? Før du svarer på dette spørsmålet, la oss vurdere grunnleggende om rebalansering.

For å balansere, gjør du rett og slett de rette handler for å returnere fondene tilbake til deres målfordeling. Hvis du for eksempel bruker lat porteføljeallokering over, vil du med jevne mellomrom foreta kjøp og salg av handler for å returnere tildelingene tilbake til 40% Total aksje, 30% Total internasjonal aksje, 30% Total obligasjonsmarkedet.

Ansvarsfraskrivelse:

Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.