Finansielle tjenester Salgsfagpersoner

Å hjelpe folk til å administrere og investere sine penger, er jobben til Financial Advisers. Og mens de i Financial Services bransjen kan ha høy grad grader og sertifiseringer, uten salg ferdigheter, er all utdanning og trening ikke noe mer enn veggdekorasjoner.

En salgs karriere i finansielle tjenester

Det er en veldig god, psykologisk begrunnet grunn til at de i Financial Services-bransjen ikke anser seg som salgspersonell.

Denne grunnen er hvordan allmennheten føler seg om å bli solgt. Når det gjelder investeringer, pensjon og barns utdanning, vil folk jobbe med en profesjonell rådgiver og ikke en selger som kan kompenseres for å selge spesifikke investeringer, fond eller aksjer. Når en investering går sør, er det mye lettere for en rådgiver å berolige en investores nerver enn for en salgs profesjonell for å oppnå samme oppgave.

Uansett hva titlene kan være, forstår hver vellykket finansiell rådgiver at de begge har et ansvar for å forstå markedstrender og hvordan man effektivt kan "selge" tjenester og investeringsbiler til kunder. De i det økonomiske feltet som ikke aksepterer at de er salgsfagfolk, kommer til å ende opp med analytikerroller eller i et annet karrierefelt.

Sertifiseringer

For å selge finansielle verdipapirer, må Finansielle rådgivere være lisensiert. De vanligste sertifiseringene er serien 6, 7 og 63.

Disse sertifiseringene tillater en rådgiver å selge aksjefond, livrenter, obligasjoner, pensjonister og individuelle aksjer. Fra personlig erfaring kan jeg fortelle deg at disse eksamenene er svært utfordrende, men bare bevise at rådgiveren har en grundig forståelse av finansmarkedene. De validerer ikke en rådgiveres evne til å effektivt planlegge eller administrere en kundes portefølje.

Mange rådgivere har også forsikringssertifiseringer som liv, ulykke og helse.

Avanserte sertifiseringer

Som utfordrende som serie 6, 7 og 63 eksamener kan være, blir de vanligvis ansett på grunnnivå sertifiseringer i Financial Services bransjen. For de som er forpliktet til langsiktig suksess som finansiell planlegger eller rådgiver, er fortsatt læring og sertifisering praktisk talt obligatorisk.

Mange Financial Advisers tjener CFA og CFP sertifiseringer. CFA står for Certified Financial Analyst og CFP står for Certified Financial Planner. Begge er høyt ansett sertifiseringer og er vanligvis ikke opptjent til flere år i en finansiell karriere.

Utover disse sertifiseringene, noen i bransjestudiet og tjene ChFC, eller Chartered Financial Consultant.Ifølge finanssjefens ekspert Donna Rodgers, "En Chartered Financial Consultant må ha minst 3 års arbeidserfaring innen finansiell tjenesteyting. ChFC® forbereder fagfolk til å håndtere behovene til enkeltpersoner, familier og småbedrifter." Ifølge American College, ChFCs tjener 51 prosent mer enn sine jevnaldrende. " Inntektsstøt alene kan inspirere mange til å tjene denne sertifiseringen og den ekstra fordelen av økt respekt fra kolleger og kunder.

Utfordringene og belønningene

Det er to hovedutfordringer som står overfor alle som velger en karriere i Financial Services. Den første er konkurranse. Nesten hver hovedgate i Amerika har minst 1 finansiell kontorer, fylt med enten en enkelt rådgiver eller et team av rådgivere, aktivt søker nye kunder og beholder sine eksisterende kunder. De fleste hver bank tilbyr finansielle tjenester som de fleste forsikringsbyråer. Legg til denne listen tilgjengeligheten av finansielle tjenester som tilbys av Internett-baserte selskaper, og du vil snart forstå at Financial Services-bransjen er svært konkurransedyktig.

Den andre hovedutfordringen er statlige overholdelse mandater og forskrifter som hver finansiell planlegger må overholde. Brudd på en lov og lisensene dine er suspendert eller tilbakekalt.

For de som kan overvinne konkurransen, er dedikert til å tjene de nødvendige og valgfrie sertifiseringene, og som utfører all sin virksomhet med integritet, er belønningene utrolig.

Topp Financial Planners kan tjene flere hundre tusen dollar per år, så vel som incitamenter, ferier og en rekke utmerkelser. Karrieren er absolutt en av de vanskeligste å lykkes i, noe som er årsaken til at de fleste slutter etter bare noen få år. De sanne fordelene blir gitt til de som forblir i karrieren i 2 eller flere år, og er villige til å jobbe lange timer og møtes mager måneder før de begynner å høste fordelene.