Finne de beste obligasjonsfondene og unngå det verste

Å finne de beste obligasjonsfondene i 2018 kan være like utfordrende som å unngå de verste obligasjonsfondene, hvis fortiden er noen indikasjon. Med renter og inflasjon som forventes å fortsette å øke i 2018, er investering i rentepenger sikkert en utfordring. Men det er noen obligasjonsfondstyper som sannsynligvis vil fungere bedre enn andre.

De beste obligasjonsfondene for investering i 2018

Før du velger de beste obligasjonsfondene til å kjøpe for en gitt tidsperiode, husk at obligasjonspriser og rentesatser har et omvendt forhold, noe som betyr at obligasjonspriser generelt er stigende når rentene faller og obligasjonsprisene faller generelt når rentene øker.

Siden dagens miljø er stigende priser, kan mange obligasjonsfond se negativ avkastning i løpet av det neste året.

Her er noen av de beste obligasjonsfondene til å kjøpe i 2018:

• Samlede obligasjonsmarkedsindeksfond: Indeksfondene har overgått aktivt forvaltede obligasjonsfond de siste årene fordi ledere ikke har klart å forutsi interesse priser og handlinger fra Federal Reserve. Derfor kan en passivt forvaltet obligasjonsfond være din beste innsats i det som kan være en annen uforutsigbar 2018. Den samlede obligasjonsmarkedsindeksen refererer vanligvis til indeksfond eller Exchange Traded Funds (ETFs) som investerer i Barclays samlede indeksindeks, også kjent som BarCap Aggregate, som er en bred obligasjonsindeks som dekker de fleste amerikanske børsnoterte obligasjoner og noen utenlandske obligasjoner som handles i USA. Investorer kan fange oppførelsen av det samlede obligasjonsmarkedet ved å investere i et indeksfond eller ETF som søker å gjenskape resultatene av indeksen. Fond eksempler inkluderer iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) og Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Vær imidlertid oppmerksom på at indeksfondene blir passivt forvaltet, noe som betyr at lederen ikke kan gjøre justeringer for stigende priser. Derfor kan enkelte indeksfond miste til aktivt forvaltede midler. I forskjellige ord er indeksfondene en god ide i uforutsigbare miljøer, når aktive ledere har en tendens til å gjøre flere feil.

• Obligasjonsfond for økende rentesatser: Hvis du tror at rentenivået og inflasjonen til slutt vil øke i 2015, er det noen obligasjonsfondstyper som kan redusere renterisikoen. Stigende renter gjør prisene på obligasjoner gå ned, men jo lenger forfall, jo lenger priser vil falle. Derfor er motsatt sant: Obligasjoner med kortere løpetider vil gjøre det bedre enn de med lengre løpetider i et stigende rentemiljø fordi prisene deres. Vær imidlertid oppmerksom på at "å gjøre bedre" kan fortsatt bety fallende priser, selv om nedgangen generelt er mindre alvorlig.En obligasjonsfond som kan fungere godt, er Vanguard Short Term Bond Index (VBISX). For å øke inflasjonen, kan du vurdere å bruke et fond for verdipapirfond (TIPS). Disse obligasjonsfondene kan fungere godt før og under inflasjonsmiljøer, som ofte sammenfaller med stigende renter og økende økonomier. Et standoutfond for TIPS er Vanguard Inflation Protected Securities Fund (VIPSX). Du kan også vurdere flytende rente obligasjonsfond, som kan tilpasse seg stigende renter og potensielt utføre bedre enn de brede obligasjonsmarkedsindeksene.

De verste obligasjonsfondene for investering i 2015

• Langsiktig obligasjonsfond investerer primært i obligasjoner med løpetid på over 10 år. Derfor har disse obligasjonsfondene større renterisiko. Når renten ventes å falle, er langsiktige obligasjoner en investors beste innsats for høyere relativ avkastning sammenlignet med korte og mellomliggende obligasjonsfond. Det motsatte gjelder i stigende rentemiljøer (langsiktige obligasjonspriser faller raskere sammenlignet med kortere løpetider og vil sannsynligvis føre til negativ avkastning for en langsiktig obligasjonsfond investor).
• Bondefond med høy avkastning: I tillegg til renten påvirker investorer og kapitalmarkedene også obligasjonspriser og avkastning. Etter hvert som økonomien modnes, og investorene begynner å se frem til lavkonjunktur, er de ikke like villige til å betale så mye i pris for et høyrisikobond og søppelobligasjoner har større standardrisiko enn høyere kredittkvalitetsobligasjoner som amerikanske statsobligasjoner.

Ansvarsfraskrivelse : Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt til diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.