Hvordan investerer jeg i fond?

Takket være moderne datamaskiner og Internett har det aldri vært enklere å investere i verdipapirfond, men det er mange viktige hensyn en investor bør ta hensyn til før de legger aksjer i et fond til porteføljen. Mutualfondene kommer i en rekke varianter, inkludert de som fokuserer på ulike aktivaklasser, de som søker å etterligne en indeks (også kjent som indeksfond), de som fokuserer på utbyttebeholdninger; listen fortsetter og dekker alt fra geografiske mandater til de som spesialiserer seg på å investere i verdipapirer som faller innenfor en viss markedsverdi.

Ved å svare på de følgende tre spørsmålene, er det mitt håp om at du får en bedre forståelse av hvilke verdipapirer, hvordan de fungerer, og hvordan de kan legges til investeringsporteføljen din.

Hva er et Mutual Fund?

Som med enhver investering, er den første rekkefølgen av å forstå hva det er som du vurderer å skaffe seg. For all hensikt tjener verdipapirfond som et alternativ for investorer som ikke har råd til en individuelt forvaltet konto. Mutualfonde dannes når investorer med mindre mengder kapital knytter sammen pengene sine og deretter ansetter en porteføljeforvalter for å drive konsolidert bassengportefølje, kjøpe forskjellige aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer på en måte som er i samsvar med fondets prospekt. Hver investor får da sine respektive stykker av paien mens de deler utgiftene, som dukker opp i noe som kalles fordeling av fondskassen. Mutualfondene kan struktureres på flere forskjellige måter; Open-ended fondene vs lukkede fond er en spesielt viktig forskjell.

For å lære mer om hvordan verdipapirfondene er organisert, les Hvordan et fond er strukturert . Du kan også lese Tjene penger fra gjensidig fond , som forklarer hvordan investorer faktisk tjener (eller opplever tap) fra å eie en eierandel i et fond.

Hvordan velger jeg et gjensidig fond?

Dette er hvor du vil fokusere oppmerksomheten din og gjøre litt sleuthing og forskning.

Antall aksjefond tilgjengelig for investorer konkurrerer nå antall aksjer på de nordamerikanske børsene; hver enkelt unik, men kan kategoriseres basert på typen underliggende verdipapirer som holdes innenfor dem. På det bredeste nivået vil et fond falle inn i en av tre kategorier, egenkapital (aksjer), renteinntekter (obligasjoner) og pengemarkeder (lik kontanter). Aksje- og rentefondsmidler har underkategorier, noe som gjør at en investor kan kaste et smalt netto med sine investerings dollar. For eksempel kan en aksjeselskapsinvestor investere i et teknologifond som bare investerer i teknologibedrifter.På samme måte kan en obligasjonsfondsinvestor som søker nåværende inntekt investere i en statspapirfond som bare investerer i statspapirer. Et såkalt balansert fond er et fond som eier både aksjer og obligasjoner.

Risiko er et viktig hensyn når du vurderer verdipapirfond. Som investor bør du gjøre alt for å forstå hvor mye risiko du er villig til å ta, og deretter søke et fond som faller innenfor risikotoleransen din. Selvfølgelig investerer du med noe mål i tankene, så begrens kandidatlisten ved å konsentrere deg om midler som oppfyller dine investeringsbehov, mens du holder deg innenfor dine risikoparametere.

I tillegg må du kontrollere hva minimumsbeløpet skal investeres i et fond. Noen midler vil ha forskjellige minimumsgrenser, avhengig av om det er en pensjonskonto eller ikke-pensjonskonto.

Hvordan kjøper jeg et gjensidig fond?

Prosessen med å kjøpe aksjefond aksjer er dekket i> Hvordan kjøper jeg aksjer i et fond? men sammendragsversjonen er denne: Fondsmidler er primært kjøpt i dollarbeløp i motsetning til aksjer, som er kjøpt i aksjer. Vederlag kan kjøpes direkte fra et aksjeselskap, en bank eller et meglerfirma. Før du kan investere må du ha en konto hos en av disse institusjonene før du legger inn en bestilling. Et fond vil enten være et "load" eller "no load" fond, som er økonomisk sjargong for enten å betale en provisjon eller ikke betale en provisjon. Hvis du bruker en investering profesjonell for å hjelpe deg, vil du sannsynligvis betale en belastning. Forstå at et "no load" fond ikke er ledig. Alle verdipapirfond har interne utgifter, det vil si at en del av investeringsdollene dine går til å betale fondsselskapet, fondsleder og andre avgifter knyttet til å drive et fond. Disse gebyrene er ofte gjennomsiktige for investor og tas ut av fondets eiendeler. Du bør vurdere alle avgifter og gebyrer når du investerer i verdipapirer.

Prosessen med å kjøpe et fond kan gjøres over telefon, online eller personlig hvis du har en finansiell representant. For å bestille, vil du angi hvor mye penger du vil investere og hvilket fond du vil kjøpe. Uansett fond, vil prisen du betaler for aksjene bli bestemt av sluttkursen på slutten av den dagen.

Denne artikkelen ble skrevet av Marc Pearlman i mai 2011. Den ble senere redigert for formatering og klarhet av Joshua Kennon. Balansen gir ikke skatt, investering eller finansielle tjenester og råd. Informasjonen presenteres uten hensyn til investeringsmålene, risikotoleransen eller økonomiske forholdene til en bestemt investor og kan ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Investering innebærer risiko inkludert eventuell tap av hovedstol.