Hvordan du finansierer bankkontoer og investeringer i din tillit

Finansiering av bankkontoer og investerings- eller meglerkontoer i din tilbakekallbare levende tillit kan være lett eller komplisert. Det avhenger av reglene for institusjonene som holder kontoene dine. Noen finansinstitusjoner vil ganske enkelt endre navnet på kontoen din fra ditt eget navn til deg som administrator, vanligvis med notatet "TTE" etter navnet ditt. Andre vil kreve at du lukker den opprinnelige kontoen og åpne en ny i navnet på tilliten.

Uavhengig av institusjonens regler og hvor mange hoops det vil at du skal hoppe gjennom, er det viktig at du finansierer bankkontiene dine og andre investeringer i din tillit til å planlegge for psykisk funksjonshemning og å unngå probate. Din etterfølgerforvalter - den personen du heter for å komme inn og overta styringen av din tillit til deg, bør du bli mentalt ufrivillig - vil ikke kunne få tilgang til kontoene dine hvis de ikke er i navnet på din tillit.

Du kan følge noen generelle tiltak for å finansiere bankkontoer og investeringskontoer, inkludert meglerkontoer, i din tillit, men disse kan variere litt etter institusjon.

• Skriv et instruksjonsbrev: Utkast til et instruksjonsbrev til din finansinstitusjon og be om at kontoen din skal hentes fra ditt navn til navnet på din tillit. Ta med kontonummeret ditt, navnet på din tillit, ditt personnummer, din postadresse, din e-postadresse og telefonnummeret ditt.

• Gi instruksjonsbrevet ditt: Hånden leverer instruksjonsbrevet til din bank eller finansiell rådgiver om mulig. Tolerat avtale med deg fordi noen nesten vil be om å se en kopi av den. Hvis du ikke kan levere brevet, send det til bankkontoret der du åpnet kontoen din eller din finansrådgiver. Ta med en kopi av din tillit eller tillitserklæring som skal oppsummere din tillitsavtale, og markere informasjonen institusjonen trenger å vite. Hvis du ikke har ett av disse dokumentene, kan du kanskje bare bruke første side og underskriftssidene i din tillatelseavtale, slik at du kan holde balansen i tillitavtalen privat.
• Fullfør og returner alle nødvendige dokumenter: Fyll ut og returner alle dokumenter som kreves av din institusjon. Disse kan omfatte nye signaturkort, nye kontobilder, forvalteresbekreftelser og eventuelt andre tillitskontoformer.
• Bekreft overføring av kontoen: Følg opp via telefon eller e-post for å forsikre deg om at kontoen eller kontoene har blitt hentet til din tillit. Du bør også sjekke kontoutskriften for å bekrefte at navnet ditt som administrator er riktig oppført på uttalelsen i stedet for ditt individuelle navn.Vanlige forkortelser å se etter inkluderer "John Doe, TTEE, John Doe TR dtd 1/1/16" eller "John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16."
• Plasser verifikasjonsdokumentasjonen med Din tillitsavtale: Legg dokumentasjonen med din tillitsavtale for å bekrefte finansieringen av bank- eller investeringskonto i din tillit. Dette kan inneholde en faktisk bekreftelseserklæring fra din bank eller finansiell rådgiver eller en kontoutskrift som viser Navn på tilliten din.

MERK: Statlige og lokale lover endres ofte, og informasjonen ovenfor kan ikke gjenspeile de siste endringene. Vennligst kontakt en advokat for de nyeste rådene. Informasjonen i denne artikkelen er ikke juridisk rådgivning, og det er ikke en erstatning for juridisk rådgivning.