Video: Volvo Trucks bruker kunstig intelligens for å maksimere driftstid 2025
Hvis du er som de aller minste eierne, var 31. desember ditt regnskapsår, og du sorterer allerede gjennom kvitteringene dine, og gjør dine foreløpige inntektsskattberegninger for dette året. Men maksimerer du småbedriftsavgiftene? Denne artikkelen dekker:
- Å holde oversikt over næringsrelaterte kvitteringer
- Utgifter knyttet til kostnaden for å drive virksomhet
- Boligkostnader
Oppfølgingsartikkelen til denne, Flere måter å maksimere virksomheten din Inntektsskatt Fradrag, dekker:
- Bilinntektsskatteduksjoner
- Reiseutgifter
- Ansette din ektefelle eller barn
- Reklame og andre utgifter
Den første regelen for å maksimere fradragene er å ha alle dine forretningsrelaterte kvitteringer. CRA (Canada Revenue Agency) insisterer på at alle dine virksomhetsutgifter må sikkerhetskopieres med kvitteringer, så du må samle dem (og holde dem i seks år, da CRA kanskje vil se på dem noen ganger).
Å holde oversikt over alle disse kvittene gjennom året er den vanskeligste delen av å forberede seg på å gjøre dine inntektsskatter, etter min mening. Tren deg selv for alltid å be om kvittering, uansett hvor lite kjøpet vil få prosessen av til riktig start.
Du bør også trene deg selv for å se på dine kvitteringer når du først samler dem og sørg for at kvitteringene viser hva de er for, samt å ha en lesbar leverandør navn og dato. Ulovlige eller ufullstendige kvitteringer er et mareritt når det gjelder å legge inn kvitteringsdataene i hvilket arkivsystem du bruker for regnskapsmessige formål - spesielt hvis du eller din bokholder prøver å finne ut hva et ufullstendig kvittering var for og registrere det måneder etter det faktum.
Å bli vant til å se på kvitteringene dine når du samler dem og sørger for at de inneholder all nødvendig informasjon på en lesbar måte, er et viktig første skritt i å maksimere dine virksomhetsavgiftskort. (For mer informasjon om innhenting av kvitteringer og få dem organisert, se Fire tips for håndtering av kvitteringer og et arkiveringssystem for kvitteringer.)
Å ha (ahem) alle mine påkrevde kvitteringer og skattemessige dokumenter i noen ordrer, her er Min liste over virksomheten utgifter som jeg sjekker to ganger for å gjøre deg klar for inntektsskatt tid. Avhengig av vaner dine i løpet av det siste året, kan noen av disse rådene falle inn i kategorien av vedtak som følger dette året, slik at du kan høste fordelene ved fremtidige avkastningsavkastninger.
Men først, det er dette skatteåret å komme seg gjennom. La oss se på hvordan du skal bruke noen spesifikke småbedriftsavdrag til din inntektsskatt, med utgangspunkt i kostnaden for å drive forretninger.
Kostnaden for å gjøre forretninger er en viktig del av beregningen av småbedriftsavgiftene. Bruk denne sjekklisten for å sikre at du maksimerer fradragene dine i denne kategorien av virksomhetsutgifter.
1) Har du trukket alle dine forretningsskatter og forretningsavgifter, medlemsskap og abonnement?
Ingen glemmer at forretningslisensavgifter eller virksomhetsskatter er fradragsberettigede utgifter, men noen ganger overser folk noen av de årlige medlemsavgiftene de betaler til næringsrelaterte organisasjoner. Hvis du er som meg, tilhører du flere - så sørg for at du trekker alle de riktige gebyrene på din inntektsskatt.
2) Hvis du har lånt penger til å drive din bedrift, har du trukket alle renter og alle tilknyttede avgifter?
Renten du betaler på pengene du lånte for å drive virksomheten din, er vanligvis fradragsberettiget. Du kan også trekke relaterte avgifter, for eksempel et gebyr du har betalt for å redusere renten på lånet ditt, eller et gebyr knyttet til kjøp eller forbedring av en forretningseiendom, hvis det er lånet var for, inkludert søknad, vurdering , og relevante juridiske avgifter. For mer informasjon om dette skattefradrag, se interesseseksjonen i CRAs Business and Professional Income Guide.
3) Har du trukket alle dine forsikringsselskaper utgifter?
Selv om livsforsikringspremier ikke er et tillatelig fradrag, kan du trekke forsikringspremieene du har betalt for forsikring på bygningene, maskinene eller utstyret du bruker i virksomheten din.
4) Har du trukket alle dine administrasjonskostnader?
Uansett ledelse og administrasjonskostnader du har pådratt seg i løpet av det siste året, er legitime virksomhetsutgifter og legitime skattefradrag, og dette inkluderer bankgebyrer!
5) Har du trukket alle relevante vedlikeholds- og reparasjonsbedriftskostnader?
Du kan trekke fra kostnaden for vedlikehold og / eller reparasjoner du har gjort til eiendommen du bruker til å tjene penger i løpet av det siste året. I de fleste tilfeller vil den fulle kostnaden for både arbeidskraft og materialer kvalifisere for skattemessig fradrag for mindre bedrifter, med mindre du selv gjorde arbeidet, i så fall vil du kun være i stand til å trekke prisen på materialene på din inntektsskatt.
6) Har du trukket hele kostnaden av alle kontorkostnader og forsyninger på kontoret?
Hvis du har et tradisjonelt kontor, kan kostnaden for alle de papirklippene, stiftemaskinene, pennene og datapapirene virkelig legge seg opp i løpet av et år. Avhengig av din virksomhet, kan du også ha forsyningsutgifter, for eksempel prisen på filmen hvis du er fotograf, eller kostnaden for narkotika hvis du er veterinær. Generelt er forsyninger definert som varer som forbrukes indirekte for å gi varene eller tjenestene en virksomhet gir, og bør være en del av dine inntektsskatt.
Mens mange mennesker driver hjem bedrifter slik at de kan jobbe i et mer behagelig miljø, eller av familierelaterte grunner, er det også visse hjemlige skattefradrag som hjembedriftseiere burde være oppmerksomme på.
For å kvalifisere til å trekke ut virksomhetsutgifter knyttet til å bruke et arbeidsområde for virksomheten i hjemmet ditt, må hjemmet ditt være ditt "hovedsted" eller du må "bruke plassen til bare å tjene bedriftens inntekt, og du bruker den på regelmessig og kontinuerlig for å møte dine kunder, kunder eller pasienter "( Bedrifts- og profesjonsinntektsveiledning , Canada Revenue Agency (CRA)).
Hvor mye kan du hevde som hjemmet skattefradrag?
Kredittilsynet råder skattebetalere til å "bruke et rimelig grunnlag" for å beregne den riktige delen av hjemmetekostnader for å kreve; deres formel for å ta området med forretningsområdet i hjemmet ditt og dele det med det totale arealet fungerer bra når du beregner hjemmefraværsavdrag.
De fleste kanadiske skatteprogrammene beregner automatisk utgiftsdelene basert på arbeidsforholdet mellom dine personlige og forretningsmessige forhold.
Lær mer om beregning av hjemmebasert virksomhetsfradrag.
Har du trukket hjemmekostnadskostnadene dine?
Varme og elektrisitet er støtteberettigede utgifter. Pass på at du beholder regningsregninger for året.
Har du trukket en passende del av alle dine vedlikeholdskostnader for hjemmet?
Vedlikeholdskostnader inkluderer bolig- og eiendomsreparasjoner, men også for eksempel kostnadene ved rengjøring av materialer eller rengjøring. Og hva med husforsikring? Du kan også trekke en passende del av det også.
Har du fratatt utgifter knyttet til hjem eierskap hvis du eier ditt hjem?
For eksempel, hvis du eier ditt eget hjem og driver en hjemmebedrift, kan du trekke en del av eiendomsskatten din som en bedriftskostnad. Din boligrente og kapitalkostnad (CCA) vil også være et skattefradrag, hvis det er aktuelt. Bruk av CCA (avskrivninger) på forretningsdelen av ditt hjem bør diskuteres med revisoren din, da det påvirker hovedbonusfritakelsen, bør du selge residensen din i fremtiden.
Canada Revenue Agency-formularen T2125 inneholder et diagram kalt "Beregning av utgifter til bruk av hjemmet" som du kan finne nyttig for å finne ut ditt tillatte krav på hjemmetavgift.
Slik beregner du kapitalutgiftstildeling.
Husk at du ikke kan trekke et beløp som er mer enn nettoresultatet fra din virksomhet.
Hjem bedriftseiere kan selvfølgelig også kreve noen eller alle de andre småbedriftsavgiftene som andre småbedrifter kan kreve om de gjelder for deres virksomhet.
En annen artikkel jeg har skrevet om skatter, flere måter å maksimere bedriftsinntektsskatt Fradrag diskuterer andre virksomhetsutgifter som kan gjelde for din situasjon, for eksempel bilutgifter, konvensjoner og ansettelse av et barn eller ektefelle i din bedrift.
Kan jeg trekke penger fra min 401 (k) før jeg går på pensjon?
Du har alltid rett til å trekke inn bidrag og inntekter fra 401 (k), men det betyr ikke at du skal. Her er hvorfor.
Hvordan forbereder jeg meg på en mulig oppsigelse? - Hjelp! Jeg kan miste min jobb
Når det er en lavkonjunktur, går mange bedrifter til layoffs for å beskytte sin bunnlinje. Lær trinnene du må gjøre for å overleve.
Hvordan kan jeg kjøpe serie jeg obligasjoner for min portefølje?
Kjøp eller investering i serie I-besparelser er enkelt. Her er fire enkle måter du kan sette pengene dine på å jobbe i disse inflasjonsbeskyttede spareobligasjonene.