Slå aksjemarkedet i 3 enkle trinn

Det er mye snakk om å slå markedet i disse dager. Akademikere vil fortelle deg at selv prøver å gjøre det er et meningsløst sløsing med tid. Nesten alle andre med en mening - fra forfattere og TV-personligheter til medarbeidere - synes å ha et "fail safe" -system for å slå markedet.

Mer enn halvparten av "market beat" -systemene innebærer hokusepokus, som kartlesing og andre markedstidsindikatorer, som bare ikke vil fungere over lengre tid.

Så de fleste av oss gjør bare vårt beste for å ta investeringsbeslutninger basert på nyhetene vi leser om økonomien, verdensarrangementene og aksjemarkedet. Men selv da er vi satt opp for feil; forfattere sensasjonere overskrifter og trekke konklusjoner fra tilfeldige hendelser. Mediene designer overskrifter for å utnytte frykt og grådighet, slik at vi vil fortsette å lese artikler, ikke slik at vi vil gjøre klok investeringsbeslutninger. Til slutt vil alle disse faktorene føre til at investorer taper til markedet, og til slutt blir overbevist om at aksjemarkedet bare er en svindel.

Men hva hvis jeg fortalte deg at det var en latterlig enkel måte å slå aksjemarkedet i tre enkle trinn? Det er riktig, du kan virkelig slå markedet, og du trenger ikke å ha noen erfaring i økonomi for å gjøre det. Slik fungerer det:

Trinn 1: Aldri selger

En fersk studie viste at over en 30 års periode skjedde en enorm mengde aksje gevinster på bare ti dager.

Investorer som var ute av markedet i løpet av de ti dagene, fikk sine avkastninger til å falle nesten 4%!

Mitt svar på dette dilemmaet? Aldri selge. Ikke seriøst, bli fullt investert i markedet til pensjonering (eller hva det langsiktige økonomiske målet ditt er). Jeg vet hva du tenker: hva om olje faller i løpet av de neste seks månedene, eller hva om neste måneds jobbrapport er en dud?

Sannheten er at verden er for kompleks til å vite hvilken retning olje, arbeidsmarkedet eller aksjene vil gå i kortsiktig . Over en treårsperiode kan og vil noe skje i aksjemarkedet.

Men når du ser på avkastning av aksjer over langsiktig, , blir det klart at det eneste som er sikkert er at aksjene har en tendens til å gå opp (og slå inflasjonen) over tid .

I løpet av årtier har alle plungene på et 50-årig aksjemarkedskart tendens til å glatte seg ut. Jeg tror det sier alt. Tenk på alle grunnene folk solgte aksjer de siste årene - S & P-nedgraderingen av USAs kredittvurdering, Europa, gjeldstaket - de ser alle ut som katastrofale i begynnelsen, men over tid svinder de seg i fotnoter.

Trinn 2: Indeks

Visst, dette er et detaljhandelsselskaps nettsted og (åpenbart) Jeg elsker å plukke detaljhandel aksjer. Men den garanterte måten å utnytte markedene langsiktige belønninger er ved å kjøpe aksjeindeksfond.Aksjeindeksfondene administreres passivt, lav avgift, midler som tar sikte på å bare matche markedets avkastning. Diversifiseringen av et indeksfond gir økt sikkerhet for nybegynnere som kan fristes til å selge under nedgangstider.

Når du er komfortabel med indeksering, anbefaler jeg at alle investorer dra nytte av den bemerkelsesverdige oppsiden av varehandel og forbruksvarer ved å tildele en liten del av sitt redeegg til ETF.

Tenk på disse midlene som en indeks for all detaljhandel, som kan legge til brannkraft i porteføljen din i gode tider. For eksempel har SPDR Retail Sector ETF tredoblet S & Ps avkastning siden starten.

Denne enkle 1-2 indekseringsstansen er en flott plan for de fleste investorer. Hvis du er sikker på at du har temperament til å holde individuelle detaljhandelslagre i løpet av salg, kan det være smart å kjøpe noen. Imidlertid vil de fleste investorer finne lettere til trinn 1 lettere hvis deres portefølje har sikkerhet for diversifiserte indeksmidler.

Trinn 3: Kjøp på dips

Ja, markedstiming er en dårlig idé. Når det er sagt, så lenge du ikke er ute etter å tåle din måte "ute av markedet" (husk regel 1), er det ingenting galt med å legge til dine posisjoner når markedet trekker seg kraftig tilbake. Hvis du aldri selger, holder deg til indeksfond, og bare kjøper mer når markedet synker, bør du knuse markedets avkastning.

En god strategi er å koste dollar gjennomsnitt med indeksfond hver måned, regn eller glans. Da, når markedet trekker tilbake 10% i en måned, må du bare doble ditt bidrag for den måneden. Ellers, prøv å ikke beseire over hva dine midler gjør før du nærmer deg pensjon.

Kan det være så enkelt?

Kan det være lett å slå markedet? Ja og nei. Husk at hjernen din skal gjøre denne relativt enkle planen svært vanskelig. Dessverre har vi gjennom årene med evolusjon vært hardwired for å følge folkemengder, lytte til eksperter, og være uheldig. Mens disse egenskapene tjener oss godt i mange av livets forfølgelser, gjør de vellykket å investere hardt.

Det er den samme grunnen til at så få investorer har matchet Warren Buffetts avkastning, selv om strategien hans er så vanlig som sagt. I teorien er det fornuftig å holde aksjer for langdistanse. Men når gummiet treffer veien, ønsker vi å bli rik raskt og panikk hver gang markedet faller.

Så denne strategien vil teste din tålmodighet og temperament mer enn din IQ. Når det er sagt tror jeg at du kjøper et S & P- og detaljhandelsindeksfond, legger til din posisjon under dips, og aldri selger er en av de enkleste måtene å slå markedet på. Det bør fungere for deg hvis du lar det gå.