Aksjer vs indeksfond: som passer for porteføljen din?

Aksjer versus indeksfond. Hvilken er mer fornuftig i investeringsporteføljen din? Det er et vanlig spørsmål som mange investorer har bedt om når de starter investeringsreisen. Hvis du noen gang har plukket opp et finansmagasin eller snakket med en håndfull finansielle rådgivere, vet du at det er noen ganske sterke meninger om hvorvidt investorer skal kjøpe individuelle aksjer for sine porteføljer eller velge en samling av billige indeksfond.

For noen investorer går deres tro på indeksfondsinvesteringer så dypt, det er nesten som en religion for dem, og forteller alle villige til å lytte til kjøp av indeksmidler til kua kommer hjem. For andre sover de bedre om natten og vet at deres portefølje består av individuelle selskaper de har undersøkt i dybde og hånd valgt. Det er mye støy der ute, og for å hjelpe deg å dekke alle de forskjellige meldingene du har lest, trodde jeg at jeg ville gi deg en kort oversikt over noen av fordelene og ulempene til hver tankegang.

Investering i aksjer

Når du kjøper aksjer på aksjer i enkeltbedrifter, blir du en del eier av selskapet. Det betyr at du bør få en proporsjonal andel av fortjenesten eller tapene avhengig av suksessen som virksomheten opplever. For eksempel, la oss si at McDonald's Corporation fikk $ 4, 551, 000, 000 etter skatt i overskudd, og selskapets styre bestemmer seg for å sende $ 2, 465, 300, 000 av dette tilbake til selskapets aksjonærer i form av kontanter utbytte.

Fordi det er 1, 010, 368, 852 aksjer som er utestående, virker dette ut til $ 2. 44 per aksje. Hvis du eide 1 000 aksjer, fikk du $ 2, 440 i kontanter. Hvis du eide 1 000 000 aksjer, fikk du $ 2, 440 000 i kontanter.

Investorer som har kjøpt eierskap i vellykkede selskaper i fortiden, har vokst seg veldig rike. Tenk deg om du ble en del eier av Microsoft, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney eller American Express da de var små.

Etter hvert som deres fortjeneste vokste, har du hatt fordel av det totale eierskapet du hadde. Faktisk har en $ 10 000 investering i Wal-Mart da selskapet først utstedte aksjer til utenfor investorer, nå vokst til mer enn $ 10 000 000 med utbytte reinvestert!

På den annen side svikter selskapene. Noen ganger blir de sakte som de amerikanske bilprodusentene. Andre ganger slutter de i en spektakulært katastrofalt nedsmelting, som Enron. Hvis du eier aksjer i disse selskapene, kan aksjene dine være verdiløse, akkurat som om du eide et lokalt bakeri som måtte stenge dørene sine.

Investering i indeksfond

Når du kjøper et indeksfond, kjøper du virkelig en handlekurv laget for å spore en bestemt indeks, for eksempel Dow Jones Industrial Average eller S & P 500.I virkeligheten, investorer som kjøper aksjer i en indeksfond egne aksjer av aksjer i dusinvis, hundrevis eller tusenvis av forskjellige selskaper indirekte.

Noen som investerer i en indeks sier i utgangspunktet: "Jeg vet at jeg savner Wal-Marts og McDonald's i verden, men jeg vil også unngå Enron og Worldcom's of the World. Jeg vil bare tjene penger på Bedrift Amerika ved å bli en del eier. Mitt eneste mål er å få en anstendig avkastning på pengene mine, så det vil vokse over tid.

Jeg vil ikke måtte lese årsrapporter og 10K, og jeg absolutt ikke t ønsker å mestre avansert finans og regnskap. "

Statistisk sett må 50% av aksjene må være under gjennomsnitt og 50% av aksjene må være over gjennomsnittet. Det er derfor så mange indeksfondinvestorer er så lidenskapelige om passiv indeksfondsinvestering. De trenger ikke å bruke mer enn et par timer hvert år og ser over sin portefølje. Mens en børsinvestor i enkelte selskaper trenger å være kjent med selskapets virksomhet, resultatregnskap, balanse, økonomiske forhold, strategi, ledelse og mer.

Selv om du og din kvalifiserte finansplanlegger kan bestemme hvilken tilnærming som er best og mest hensiktsmessig for din egen situasjon, er det som regel en indeksfond å investere bedre enn å investere i enkelte aksjer fordi det holder kostnadene lave, fjerner behovet for å stadig studerer inntektsrapporter fra bedrifter, og nesten helt sikkert resulterer i å være "gjennomsnittlig", noe som er langt bedre å miste dine hardt opptjente penger i en dårlig investering.