Hvorfor er egenkapitalfondene nyttige i en investeringsportefølje?

Hvis du har lest artikkelen "Hva er et aksjefond?", Vet du hva aksjefondene er og hvordan de fungerer, så nå er det på tide å svare på spørsmålet mange av du lurer kanskje på: "Hva er aksjefond som er nyttige for i en investeringsportefølje?" Sett på en annen måte, hvorfor ville noen vurdere å legge en til deres beholdninger; investere sine hardt opptjente penger i en av de utallige aksjefondene som er tilgjengelige i dag?

Det korte svaret er at aksjefondene brukes som en måte å kjøpe inn i en portefølje av aksjer. Ved å kjøpe aksjer i fondet som eier porteføljen, som aksjonær, kan du effektivt ta indirekte eierskap i en stor kurv av verdipapirer. Enkelt sagt er aksjefond en måte for de som ønsker å eie bedrifter til å gjøre det uten å starte eget selskap, investere i lokale selskaper eller velge enkelte aksjer selv.

I tillegg tilbyr aksjefond fem hovedfordeler som ikke alltid er tilgjengelige med andre typer verdipapirer som mange investorer finner tiltalende.

en. Egenkapitalfond tilbyr omfattende diversifisering for en svært liten begynnende investering

De fleste aksjefondene holder mindre enn 1% til 5% av eiendelene i en enkelt aksje. For den gjennomsnittlige, små investoren for å oppnå samme porteføljediversifisering, ville han eller hun trenge hundretusener av dollar. Med mindre du arvet mye penger, er det sannsynligvis ikke mulig i sena tenårene eller tidlig på tjueårene, spesielt hvis du måtte betale din egen vei gjennom handelsskole, høyskole eller yrkesopplæring av noe slag.

2. Equity Funds tilbyr profesjonell styring av pengene dine for et lavt fast gebyr.

Forretningsmodellen bak aksjefond er at porteføljeforvaltningsfirmaet tar et fast gebyr, alt fra så lavt som 0. 10% til så høyt som 2. 00% eller mer. Gebyret påløper årlig basert på Netto aktivaverdi (NAV) i aksjefondets portefølje.

I bytte legger investorene pengene inn i fondet, og porteføljeforvalteren bruker sin tid til å kjøpe, selge og holde beslutninger. For noen som ikke ønsker å tenke på å lese årlige rapporter om 10K arkiveringer, kan det være et attraktivt arrangement.

3. Egenkapitalfond kan brukes til å investere i spesifikke sektorer, industri eller til og med land

Uansett om du vil investere i farmasøytiske aksjer eller i asiatiske selskaper, kommer aksjefond i utallige former, størrelser, smaker og varianter for å hjelpe deg med å opprette porteføljen du ønsker. Hvis du bare vil eie et bredt utvalg av aksjer som representerer de største bedriftene i et land, kan du også gjøre det. Faktisk er det en god sjanse for at hvis du kan tenke på det, er det sannsynligvis et aksjefond som investerer i det.

5. Egenkapitalfond kan ofte kjøpes uten å betale meglerprovisjoner.

Hver krone du må bruke på bankgebyrer, meglerprovisjoner og eiendomspriser er en krone som ikke kan fungere for deg, genererer utbytte, renter og leier. Jo mer du sparer, og jo mindre du betaler, jo rikere du kan bli. Det er grunnleggende matte. En av de store fordelene med aksjefond er at det ofte, hvis du åpner en konto direkte med fondet selv, kan du helt unngå megleravgift.

Dette gjelder spesielt hvis du registrerer deg i en automatisk spareplan som gjør at fondet regelmessig kan ta penger ut av en sparekonto eller kontoen på banken din hver uke, måned eller kvartal.

Over tid kan denne fordelen være enorm. Tenk på en investor som regelmessig skal investere $ 250 hver uke i 40 år. Han ville ha måttet betale en $ 10 provisjon til sin megler hvis han kjøpte aksjefondets aksjer gjennom middelmannen. Ved å gå direkte til fondsselskapet, kan hans årlige kostnadsbesparelser være så høyt som $ 520. Hvis det underliggende fondet genererte en årlig avkastning på 9%, ville det resultere i en ekstra $ 175, 700 i fremtidig formue ved pensjonering! Nøyaktig samme aksjefond, nøyaktig samme underliggende aksjer, nøyaktig samme porteføljeforvaltere; stort annerledes resultat.

Lær mer om investering i egenkapitalfond

For å lære mer om hvordan du kan investere i aksjefond, fallgruver med eierandel i andeler og andre hensyn som kan hjelpe eller skade din bunnlinje, les The Complete Beginner's Guide å investere i fond. Siden aksjefond, per definisjon, egne aksjer, kan du også ta deg tid til å lese The Complete Beginner's Guide for Investing in Stocks.