Håndtering av en forutbestemt mottakers andel av en eiendom

En mottakers død er et av de største problemene som kan oppstå når en siste vilje og et testamente eller en tilbakekallelig levende tillit ikke oppdateres regelmessig. Når en mottaker forutser testatoren - personen som forlot viljen - eller tillitsmannen, hva skjer med mottakerens andel av boet eller tilliten hvis han ikke lenger lever for å motta den? Det avhenger av hva vilje eller tillit sier - eller ikke sier - om den forgjengede mottakerens andel.

Når vilkåret "går bort"

Viljen eller tilliten kan si, "Jeg gir 20 prosent av min eiendom til Bob hvis han overlever meg." Hvis Bob ikke overlever testatoren eller trustmaker, vil Bobs andel av eiendommen "bortfalle", som de sier i legalese. Med andre ord, Bobs 20 prosentandel vil ikke bli opprettet fordi han ikke lenger lever for å akseptere den.

Så hva skjer med det? Fordi aksjen aldri ble opprettet, forblir den vanligvis i boet for å bli delt blant andre mottakere. Bobs forfall 20 prosent vil bli en del av det som kalles eiendomens "residuary" - hva som er igjen etter at bestemte arvinger er gjort.

I de fleste tilfeller vil residens av eiendommen flytte til andre overlevende begunstigede. For eksempel kan Bob ha fått 20 prosent mens Sally mottok 40 prosent og Joe fikk 40 prosent. Fordi Bobs 20 prosent blir absorbert tilbake til boet, gjør det faktisk større enn det ville vært hvis han hadde akseptert sin andel, vokste Sally og Joe aksjer.

Hva skjer hvis vilje eller tillit sier, "Jeg gir 20 prosent av min eiendom til Bob hvis han overlever meg. Hvis Bob ikke overlever meg, gir jeg 20 prosent av min eiendom til Bobs da levende etterkommere, per stirpes. " Per stirpes er mer legalese som oversetter til "av røtter". I dette tilfellet er røttene Bobs barn.

Hvis Bob ikke lever, men han overleves av to barn, Sally og Walter, og hvis Bob ikke har avdøde barn, ville Sally arve 10 prosent av boet og Walter ville arve 10 prosent av boet. De vil hver få en andel på 50 prosent av Bobs andel.

Hva om Sally også er død, men overleves av to barn, Alex og Zane? Da ville Alex få 5 prosent, Zane ville motta 5 prosent, og Walter ville motta sin opprinnelige 10 prosent. Igjen, Alex og Zane vil hver motta 50 prosent av Sallys andel. Hver avdøde foreldres andel overgår til hans eller hennes barn i like stor grad. Hvis Sally hadde bare ett barn, ville det barnet ha arvet hele hennes 10 prosent. Fordi hun hadde to barn, må de dele det like mye.

Statlige intestighetslover

Hva om vilje eller tillit sier: "Jeg gir 100 prosent av min eiendom til Bob," og det er det.Ingenting annet er skrevet. Det er ingen andre mottakere. Nå, hva skjer med Bobs andel?

Det vil mest sannsynlig passere til den avdøde nærmeste familie basert på hans tilstands intestacy lover. Disse lovene kommer til spill når en decedent dør uten en eiendomsplan og retten må forsøke å finne ut hva han ville ha ønsket å gjøre med sin eiendom, hvis han hadde plaget seg til å skrive en vilje eller skape en levende tillit.

Men det er ingen gjetning involvert for dommeren fordi hver stat har en foreskrevet liste i sine vedtekter om hvem som arver når dette skjer. Dette kalles "intestate succession".

Lejonens andel av boet går ofte til den overlevende ektefellen med decedents barn, og får også en andel. Det er mulig at ingen andre - ikke søsken, ikke de avdøde foreldre, og absolutt ikke Bobs etterkommere - ville få noe hvis den avdøde forlot en etterlevende ektefelle og barn. De ville mest sannsynlig arve alt, forutsatt at de ikke hadde forutløst testatoren. De får Bobs 100 prosent, selv om det ikke er hva den avdøde ønsket eller ønsket.

Bunnlinjen

Forvirrende, ikke sant? Derfor anbefaler jeg vanligvis at kundene oppdaterer deres vilje eller tillit etter livsforandrende hendelser som død av en navngitt mottaker.

På lang sikt vil det spare tid og penger, og testatorens eller tillitsmannens sanne ønsker vil være klare og utvetydige.