Hva betyr ikke å sette eggene dine i en kurv?

Du har kanskje hørt det gamle ordtaket: "Ikke legg alle eggene dine i en kurv." Men hva betyr det og hvordan bruker man det til verdipapirfond?

Når det gjelder å investere, legger du eggene i en kurv, tilsvarer å sette alle besparelsene i bare ett lager, fond eller en ikke-diversifisert investeringstype.

Diversifisering med gjensidig fond

Diversifisering med verdipapirfond er mer enn bare å sette eggene dine i forskjellige kurver.

Mange investorer gjør feilen i å tenke at spredning av penger blant flere verdipapirfond betyr at de har en tilstrekkelig diversifisert portefølje. Imidlertid betyr ikke forskjellig forskjellig.

I min rådgivende praksis ser jeg at nye kunder kommer til meg med en portefølje av flere midler, men mange av dem har lignende mål. For eksempel vil et tilfeldig storkapitalfond og et S & P 500 Indeksfond typisk ha lignende beholdninger. Faktisk kan deres beholdninger være så like at forestillingen er nesten identisk.

Hvorfor diversifisere?

Diversifiseringspunktet er ikke at midlene har forskjellige navn eller kommer fra forskjellige fondfamilier, men at midlene hver representerer ulike typer fondskategorier. Du vil at fondets mål og ytelse skal ha liten sammenheng med hverandre. I forskjellige ord, vil du ha ett fond til å "zig" mens den andre "zags". Hvis de fleste eller alle midlene dine utfører tilsvarende, kan du også bare ha ett fond, som ikke er spredning.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt til diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.