Video: Kjøp og salg av bolig 2025
For alle artikler om emnet for de beste obligasjonsfondene å kjøpe, blir mye mindre oppmerksomhet til spørsmålet om når det er mest hensiktsmessig å tid til selge a obligasjonsfond. Denne beslutningen kan være like viktig, da det kan spare deg for å pådra seg tap i den delen av porteføljen din som er utformet for å gi et sikkerhetselement. Med det i tankene er det fem grunner til at du bør vurdere å selge obligasjonsfondet ditt:
Underperformance
Dette er det mest åpenbare, men det er utrolig hvor lenge folk vil holde fast med et dårlig utøvende fond. Noen av de verste resultatene har fortsatt flere hundre millioner dollar i eiendeler. Dette er uheldig, siden det er så mange alternativer mellom både fond og børsnoterte fond (ETF). Hold øye med hvordan fondet utfører sitt referanseindeks (indeksen den sporer) og midlene i sin peer-gruppe. Hvis et fond har forsinket konsekvent over en lengre periode tre eller flere år, selg og fortsett.
Massiv Ut ytelse
Denne er mer motintuitiv. Hvorfor vurdere å selge et obligasjonsfond som leverer enestående avkastning? Årsaken er at det kan ta for mye risiko, eller det kan være konsentrert i en enkelt aktivaklasse som kan være sårbar for en korreksjon etter å ha utført bra i lengre tid. Mens lederen kan justere porteføljen ved å selge vinnerne og reinvestere andre steder, er vesentlig outperformance et tegn på at du bør ta en nærmere titt på fondet for å finne ut nøyaktig hvordan det genererer sine store tall.
Når målene dine endres
Visse aktivaklasser har høyere risiko og er derfor kun egnet for lengre tidsrammer. For eksempel ville høyavkastningsobligasjoner være hensiktsmessige på en høyskolebesparende konto hvis du ikke trenger pengene i ytterligere ti år. Men når du nå det punktet hvor høyskolen er, for eksempel bare ett år eller to unna, er høyrentebondager for risikable for et slikt kortsiktig mål.
Kort sagt, det er ikke noe galt med å selge et obligasjonsfond når det ikke lenger passer til dine mål.
Det er et lignende fond eller ETF med lavere avgifter
Vil du betale $ 5 for en gallon melk når butikken naboen selger den for $ 3. 50? Selvfølgelig ikke. Men folk vil fortsatt betale høyere avgifter for midler som ofte har alternativer som egentlig er de samme, men mye billigere. Over tid kan dette legge opp. Kostnadsproblemet er spesielt viktig når det gjelder indeksfond. Ta deg tid til å se hvor mye fondet ditt lader deg, og hvis du kan gjøre det bedre, bør du vurdere å gjøre endringen.
Fondets strategiendringer
Det er mange grunner til at fondets strategi vil forandre seg: en ny leder, skift i fondsselskapets oppstilling, og noen ganger tillegg av en ny strategi til et eksisterende fond (ofte ledsaget av ord som som "Enhanced" eller "Plus" plutselig vises i fondets navn).Når dette skjer, kan fondet ikke lenger gi den typen av risiko og avkastningsprofil som du har forventet, og dens rekord av tidligere resultater blir enda mindre av en indikasjon på fremtidige resultater enn det vanligvis ville være. Når et fonds strategi endrer seg, må du sørge for at du legger det på en kort bånd, og vær nøye med resultatene som kan være forskjellige fra det du tidligere har sett.
En siste tanke: Før du selger et fond, ta hensyn til skattemessige hensyn. Hvis du holder et fond i en skattepliktig konto, vil du være ansvarlig for eventuelle gevinster som har blitt påløpt. Selv om dette ikke er så mye bekymring med obligasjonsfond som det er med aksjefond, må du passe på at du ser på din potensielle skatteforpliktelse før du foretar investeringsbeslutninger.
Ansvarsfraskrivelse : Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke tolkes som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer. Snakk alltid med en finansiell rådgiver og skattefaglig før du investerer.