Finansiell rådgivere Referanser som gjelder

Å ansette den rette finansprofessoren kan være litt som å lete etter den perfekte kompis. Du overlater denne personen med noe nær og kjære til deg - pengene dine. Du vil selvsagt sørge for at han har kompetansen til å håndtere utfordringene og spørsmålene du har gjennom årene. Hvordan kan du vite at han har det som trengs?

Det første trinnet som er involvert i å utpeke en finansiell profesjonell, er å forstå betegnelsen etter navnet hans og vite nøyaktig hva det betyr - det vil fortelle deg hvilken type finans han er opplært i.

Finansielle planleggingsbetegnelser

Se etter en profesjonell som har oppnådd CFP ^® -certified Financial Planner ^TM -design hvis du velger en kvalifisert finansiell rådgiver for familien din. Han må møte CFP ^® styrets utdanning, eksamen, erfaring og etikkkrav for å benytte denne betegnelsen.

Eksamen omfatter et bredt spekter av forsikring, investering, skatt, eiendom planlegging og økonomiske planlegging områder. De fleste av disse fagpersonene er imidlertid eksperter på bare én, og de bruker andre fagfolk i sine nettverk for å håndtere saker som er utenfor deres evner. Du kan lære mer om CFP ^® betegnelsen fra CFP ^® Styre.

En annen verdig betegnelse er PFS. Dette er en finansiell rådgiverbetegnelse som Sertifiserte Revisorer eller CPAer kan oppnå. Faktisk kan bare CPAer anskaffe PFS-betegnelsen. Du vil kanskje finne noen med denne betegnelsen hvis du har avanserte skatteplanleggingsbehov sammen med økonomiske planeringsbehov.

Selv om mange betegnelser antyder at noen kan ha kompetanse som gjelder for pensjonister, blir mange ikke ansett som troverdige. Hvis du er i ferd med å bli pensjonert, sier Wall Street Journal at du vil at din finansrådgiver skal ha en av følgende tre betegnelser:

Retirement Management Analyst® eller RMA®, etablert av Pensjonsinntektsbransjenforeningen > Pensjonsinntektsertifisert profesjonell, eller RICP, tilbys gjennom American College

Certified Retirement Counselor eller CRC, etablert av International Foundation for Retirement Education

• Du finner en detaljert sammenligning av disse tre betegnelsene av britisk ekspert Michael Kitces på RICP vs RMA vs CRC - Velge den beste pensjonsinntektsbetegnelsen for finansielle rådgivere.
• Investeringsledelse Referanser
• Hvis du ønsker å ansette en investeringsrådgiver for å administrere en portefølje av individuelle aksjer og obligasjoner, kan du finne noen som har sin CFA

®

betegnelse. Denne betegnelsen står for Chartered Financial Analyst, og det betyr at han måtte studere i flere år og demonstrere en grundig kunnskap om verdipapirindustrien ved å bestå av tre forskjellige eksamensnivåer.De fleste av de beste jobbene i fondforvaltningsverdenen holdes av personer som har oppnådd minst en CFA-betegnelse.

Hvis du ansetter en rådgiver for å styre en portefølje av verdipapirfond eller å velge underliggende rådgivere for ulike deler av porteføljen din, bør du vurdere noen som har CIMA-sertifiseringen. CIMA står for Certified Investment Management Analyst®. ^{Denne betegnelsen krever ekspertkunnskap om statistikk, økonomi, økonomi, spesialitetsmarkeder, porteføljeorientering, atferdsfinansiering og fokus på porteføljestyringsvalg for å bygge diversifiserte porteføljer.} Forsikringsprofessorer

Avhengig av dine spesifikke forsikringsbehov, trenger du kanskje ikke noen som har oppnådd et mastergradsprosjekt eller en avansert forståelse av hvorfor et forsikringsprodukt er priset forskjellig fra en annen. Men mange planleggere bruker forsikring som et middel for risikooverføring eller skatteplanlegging, så det er fornuftig å forstå bakgrunnen til forsikringsprofessoren din.

Mange av disse fagpersonene holder den Chartered Financial Consultant

®

eller ChFC-betegnelsen. En typisk ChFC-profesjonell vil bruke nesten 400 timer for å oppnå dette merket, og han må gjennomføre 30 timers videreutdanning hvert annet år for å opprettholde det.

Spesialitetene i formueoverføring og omfattende planlegging er understreket med denne betegnelsen. ^{Ekstra ressurser} En finansiell rådgiver kan skaffe seg mange, mange andre betegnelser, men mange av dem krever ikke strenge standarder. De er bare designet for å hjelpe noen legge til bokstaver bak navnet hans. Du kan lære mer om andre betegnelser ved å gå til Forstå Finansielle Betegnelser, et nettsted sponset av en av de finansielle tjenestemyndighetene.

Og kontroller alltid rådgiverens legitimasjon og klageoppføring før du ansetter ham.