Hvilke fond er det beste i et bjørnmarked?

Før du utarbeider porteføljen din for et bjørnmarked, er det viktig å forstå at absolutt markedstiming ikke er anbefalt for noen investorer, uansett deres kunnskapsnivå eller investeringsferdigheter. Ikke engang de beste profesjonelle pengeforvalterne har konsistent suksess med å navigere i kompleksiteten i kapitalmarkedene og økonomiske forhold. Men det betyr ikke at du ikke bør lære å være forberedt på å investere i både bjørn og oksemarkeder.

Her er det du bør vite om de beste fondene investeringer for et bjørn marked.

Beste aksjer og sektorer for stigende rentesatser

Etter å ha lest Hvordan investere i et bjørnmarked, har du noen ledetråder å se på for å begynne å forberede seg på et nytt bjørnmarked, og du kan begynne å se på de typer gjensidig midler som kan gjøre det bra i miljøet som fører til det, og investeringstyper som fungerer når bjørnen offisielt har begynt.

Igjen, når renten øker, nærmer økonomien seg nesten en topp (Federal Reserve øker prisene når økonomien ser ut til å vokse for raskt, og dermed er inflasjonen en bekymring). De som har som mål å tømme markedet med sektorer, har som mål å fange positiv avkastning på oppsiden, mens de forbereder seg på å beskytte mot vanskeligere nedganger når markedet synker (igjen, tenk 2007-2008).

Traders og investorer kan derfor vurdere sektorer som har en tendens til å oppnå best (fall i prisen minst) når markedet og økonomien går nedover:

• Consumer Staples Sector Mutual Funds : Også kjent som "ikke-konjunkturer", må folk fortsatt kjøpe dagligvarer og kjøpe produkter, som kollektivt kalles forbrukerklammer, for dagliglivet når resesjonen begynner å treffe.
• Helsevesenets fond : I likhet med stifter, må forbrukerne fortsatt kjøpe medisin og gå til legen både god og dårlig. Dette er grunnen til at helsevesenet kanskje ikke rammes like hardt i et bjørnmarked og lavkonjunktur som de bredere markedsmidlene.
• Gullfond og ETFer : Når handelsmenn og investorer forventer en økonomisk nedgang, har de en tendens til å flytte inn i midler, for eksempel gullfonde og ETFer, som investerer i virkelige eiendeler som de oppfatter som mer pålitelige enn investeringspapirer , valutaer og kontanter.

Beste obligasjonsfond for økende rentesatser

Obligasjonspriser går i motsatt retning som rentenivået. Her er noen obligasjonstyper som kan minimere renterisikoen under bæreforholdene:

• Kortsiktige obligasjoner: Stigende renter gjør prisene på obligasjoner lavere, men jo lengre løpetiden vil de ytterligere prisene falle. Derfor er motsatt sant: Obligasjoner med kortere løpetider vil gjøre det bedre enn de med lengre løpetider i et stigende rentemiljø fordi prisene deres.Vær imidlertid oppmerksom på at "å gjøre bedre" kan fortsatt bety fallende priser, selv om nedgangen generelt er mindre alvorlig. Noen få obligasjonsfond som fungerer bra, inkluderer PIMCO Low Duration D (PLDDX) og Vanguard Short Term Bond Index (VBISX).
• Mellomfristede obligasjoner: Selv om løpetidene er lengre med disse midlene, vet ingen investorer virkelig hvilke renter og inflasjoner som skal gjøres. Derfor kan mellomliggende obligasjonsfond gi et godt alternativ for investorer som klokt velger å ikke forutsi hva obligasjonsmarkedet vil gjøre på kort sikt. Selv de beste fondforvalterne trodde for eksempel at inflasjon (og lavere obligasjonspriser) ville returnere i 2011, noe som ville gi høyere rente og gjøre kortsiktige obligasjoner mer attraktive. De hadde feil, og fondforvaltere mistet indeksfondene, for eksempel Vanguard Intermediate Bond Index (VBIIX), som slo 99% av alle andre mellomliggende obligasjonsfond i 2011. Obligasjonsfondene gikk vanligvis ikke i pris for en full kalenderår fram til 2013. Du kan også prøve en mer diversifisert tilnærming med en total obligasjonsmarkedsindeks, Exchange Traded Fund (ETF), som iShares Barclays Aggregate Bond (AGG).
• Inflasjonsbeskyttede obligasjoner: Også kjent som Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), disse obligasjonsfondene kan fungere godt før og under inflasjonsmiljøer, som ofte sammenfaller med stigende renter og økende økonomier. Noen få standouts for TIPS-midler inkluderer Vanguard Inflation Protected Securities Fund (VIPSX) og PIMCO Real Return D (PRRDX).

Overvei Defensive Stock Sectors

Sektorfond fokuserer på en bestemt industri, sosialt mål eller næringsliv som helsevesen, fast eiendom eller teknologi. Deres investeringsmål er å gi konsentrert eksponering mot bestemte bransjegrupper, kalt sektorer. Defensive sektorfond investerer i sektorer som kan fungere godt i forhold til andre næringer i en periode med markeds- eller økonomisk svakhet, som for eksempel et bjørnmarked eller en lavkonjunktur.

Eksempler er helsesektoren og verktøy. Du kan også vurdere syndfondsmidler.

Invester i Bear Market Funds (med forsiktighet)

Bear markedsfond er ikke for alle. De er verdipapirporteføljer bygget og designet for å tjene penger under et bjørnmarked, derav navnet. For å gjøre dette skal markedsfondene investere i korte posisjoner og derivater, og dermed går avkastningen i motsatt retning av referanseindeksen.

For eksempel på bjørnemarkedet i 2008 hadde enkelte bjørnmarkedsfond en avkastning på over 37%, mens S & P 500 falt i verdi med 37%, som representerte en fullstendig invers avkastning, eller en 74% fordel over det brede markedet benchmarks.

Du kan alltid bruke en lat porteføljestrategi

For de fleste investorer kan det være smart å bare holde seg utenfor markedet timing og nyanserte strategier for å forsøke å presse ut alle mulige avkastninger (og med ekstra risiko ved det ).

I stedet kan du diversifisere med indeksfond og bare la markedet gjøre hva det vil (fordi ikke engang proffene kan forutsi det).Her er et enkelt eksempel, ved hjelp av alle Vanguard-indeksfondene, kalt "Three-Fund Lazy Portfolio:"

40% Total aksjemarkedsindeks
30% Total internasjonal indeks
30% Total obligasjonsmarkedsindeks > Fremfor alt, gjør det som passer best for deg. Hvis du trenger mer veiledning, sjekk ut hva du skal gjøre før du bygger en portefølje av fond.

Om penger gir ikke skatt, investering eller finansielle tjenester og råd. Informasjonen presenteres uten hensyn til investeringsmålene, risikotoleransen eller økonomiske forholdene til en bestemt investor og kan ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Investering innebærer risiko inkludert eventuell tap av hovedstol.