Hvorfor investere i indeksfond

De fleste investorer har hørt om indeksfond og at de er klare valg for å bygge en portefølje av verdipapirfond. Men ikke alle vet de virkelige fordelene som indeksfondene gir. La oss starte med det grunnleggende om indeksfond og deretter til fordelene.

Hva er en indeks?

En indeks, med hensyn til investering, er et utvalg av aksjer eller obligasjoner som representerer et bestemt segment av de totale finansmarkedene.

For eksempel er Standard & Poor's 500 (S & P 500) en indeks som representerer omtrent 500 av de største amerikanske selskapene, som Wal-Mart, Microsoft og Exxon Mobil.

Hva er fordelene med indeksfond?

Det er tre grunnleggende grunner til at investorer bør vurdere å bruke indeksfond til egne investeringsstrategier. De primære fordelene ved indeksfond er passiv ledelse, lave kostnader og bred diversifisering.

• Passiv styring: Midler kan enten være aktivt forvaltet eller passivt forvaltet. Forvalteren av et aktivt forvaltet aksjeselskap, for eksempel, kjøper og selger aksjer aktivt med målet om å "slå markedet", som måles ved en bestemt referanse, som for eksempel S & P 500. Det er imidlertid betydelig risiko , at den aktive lederen foretar dårlige beslutninger og utfører S & P 500 (mer enn to tredjedeler av aktivt forvaltede midler, overgår ikke indeksene i perioder lenger enn 10 år). I motsetning hertil søker lederen av et indeksfond, som passivt forvaltes, bare å kjøpe og holde verdipapirer som representerer den indeksen som er beregnet for å matche indeksens ytelse, for ikke å slå den. I sammendraget er årsaken til passiv ledelse bra for investor er fanget i ordtaket "Hvis du ikke kan slå dem, bli med dem."

• Lav utgifter: Å holde kostnadene lave er en stor fordel for indeksfondene og kostnadsbesparelsene oversettes til høyere avkastning for investoren. De lave kostnadene for indeksfondene er en funksjon av passiv ledelse. Når ledere ikke bruker tid og penger på å undersøke aksjer og / eller obligasjoner til å kjøpe og selge for porteføljen, er kostnadene ved å styre fondet mye lavere enn for aktivt forvaltede midler. Disse kostnadsbesparelsene overføres deretter til investor. Av denne grunn, se etter indeksfondene med de laveste utgiftene.
• Bred diversifisering: En investor kan fange avkastningen til et stort segment av markedet i ett indeksfond. Indeksfond investerer ofte i hundrevis eller tusenvis av beholdninger; Mens aktivt forvaltede midler investerer noen ganger i mindre enn 50 beholdninger. Generelt har midler med høyere beløp av beholdninger lavere relativ markedsrisiko enn de med færre beholdninger; og indeksfondene tilbyr typisk eksponering for flere verdipapirer enn deres aktivt forvaltede motparter.

De mest anerkjente selskapene med et stort utvalg av lavprisindeksmidler inkluderer Vanguard, Fidelity og Charles Schwab.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Denne informasjonen representerer under ingen omstendigheter en anbefaling om å kjøpe eller selge securitie s.