Video: Das Phänomen Bruno Gröning – Dokumentarfilm – TEIL 3 2025
Du vurderer å flytte investeringskonto til million dollar til en rådgiver som står på Barrons topp 1, 000 U. S. Financial Advisors List. Barron er et varemerke avis som eies av Dow Jones. Du mener at Barrons ansatte har kompetanse til å bestemme kvaliteten på finansielle rådgivere.
Før du gjør dette trekket, bør du lære mer om Barrons krav til inkludering på listen.
Hva tar det å bli rangert som en av de aller beste rådgiverne i Amerika?
Tilbaketrukket Metodologi
Barron vil at du skal tro at den gjennomfører omfattende due diligence som bestemmer hvilke fagfolk som står på listen. For å være rettferdig gir Barron en bred oversikt over kriteriene den bruker, men det sier at metodikken er proprietær og konfidensiell. Så du vil aldri vite nøyaktig hvordan Barron har valgt og rangert de finansielle rådgiverne. Det eneste åpenbare kriteriet er mengden eiendeler som styres av rådgivere.
Hva om vetting?
Barron sier at det validerer nøyaktigheten av rådgiverdata ved å gjennomgå informasjon i regulatoriske databaser (FINRA. Org, SEC. Gov) og gjennom samtaler med verdipapirfirmaer og finansielle rådgivere. Dette gir mening fordi regulatorer er den eneste kilden til offentlige data for rådgivere, spesielt informasjon som vil hjelpe deg med å bestemme kvaliteten.
Synd det er ufullstendige data.
Barron bruker også et rådgiver spørreskjema som spør mer enn 100 spørsmål. Imidlertid spør de fleste spørsmålene om klient-, eiendoms- og inntektsdata. Noen spørsmål omhandler samsvarskrav og sertifiseringer, noe som påvirker rådgiverens pålitelighet og kunnskap.
Barron's vettingprosess lyder omfattende, men det er ikke og her er hvorfor:
- Regulatoriske databaser inneholder begrenset informasjon
- Krysschecking med et verdipapirfirma lyder bra, men hva betyr det egentlig? Mange av de beste rådgivere er ikke lisensiert med verdipapirforetak.
- "Samtaler med rådgivere" forteller deg heller ikke mye heller. Hvem snakker de? Hvilke spørsmål spør de?
Great Advice eller Great Marketing?
Barrons sier rådgiverrangeringer gjenspeiler eiendelbeløp og inntekter. Siden de fleste inntekter er basert på en prosentandel av eiendeler, er dette faktisk en måling.
Du skal tro på eiendeler og inntektsvirkningskonsulentkvalitet. Dette er imidlertid en veldig risikabel antagelse. Rådgivere som kontrollerer store eiendelbeløp kan ha de største salgsorganisasjonene, som ikke har noe å gjøre med kompetanse, etikk eller overlegen rådgivning.
Et rådgivende firma med mange selgere vil "samle" flere eiendeler enn et firma som ikke ansetter selgere.Hvilket firma ønsker du å gi råd om investering av dine eiendeler: en som er basert på en salgskultur eller en som er basert på en rådkultur?
Hvilket sporopptak?
Barron sier: "Investeringsavkastning påvirker ikke rangeringer fordi avkastning som produseres av rådgivere, påvirkes av risikotoleransen til sine kunder. "Eller, sagt annerledes, rådgivere ikke har oversikter fordi deres råd varierer av klient og klienter kan påvirke hvordan deres eiendeler er investert.
Sannheten er at det ikke er mulig å vite om rådgivere på Barrons liste gir konkurransedyktige resultater. Men, uansett fraskrivelser, skal du tro at de produserer overlegne resultater fordi de er på listen. Og betydelige eiendeler skal være en hovedindikator for at rådgiveren har produsert overlegne resultater. Som nevnt er det ingen sammenheng mellom eiendeler som kan ha blitt produsert ved markedsføring og økonomisk vurdering som er nødvendig for å gi overlegen avkastning.
Profesjonelle profiler
Hvor er profesjonelle profiler som beskriver rådgiverens utdanning, erfaring, sertifisering, etisk historie, fidusiær status, kompensasjon, tjenester og annen relevant data? Dette er informasjonen om bare-bein som du trenger for å bestemme kvaliteten på en finansiell rådgiver - husk; Det er ingen sporoppføringer.
Interessekonflikter
Publiserer Barron listen for å øke sirkulasjonen, skape et marked for sine forskningsprodukter, selge reklame eller gi en objektiv tjeneste du kan stole på for å hjelpe deg med å velge den beste økonomiske rådgiveren? De fleste av disse målene skaper potensielle interessekonflikter. Ikke gjør forutsetninger. Gjør leksene dine. Du vil ta en bedre beslutning.
Denne artikkelen kommer til oss med lov av Jack Waymire, forfatter av Who's Watching Your Money? (John Wiley, 2003) og grunnlegger av Paladin Registry. Siden 2003 har Paladin Registry vært en GRATIS ressurs for individuelle investorer som søker 5-stjernede ratingplanleggere og rådgivere som gir kompetent, etisk økonomisk rådgivning.
15 Utskriftsvennlig Christmas Wish Lists for hele familien
Gratis, utskrivbare julehilselister for barnet ditt ) å fylle ut. Disse gjør fantastiske shoppinglister, samt ferieminner.
Hva er en Fee-Only Financial Advisor?
Hva er en avgiftskonsulent, og bør du ansette en? Fee-only rådgivere er ikke betalt av provisjoner. Slik fungerer tjenestene deres.
CEOs som gjør 1000 ganger mer enn arbeidstakere de legger ut
For mange bedrifter gjør feilen av behandle høyere nivå ansatte med større bekymring enn de gjør sine lavere ansatte.