Ulemper ved gjensidig fond

Før du investerer i fond, bør du gjøre leksene dine. Og heldigvis er vi her for å hjelpe deg med det! Hvilke midler er de beste å bruke? Vil du velge å bruke verdipapirfond, lukket fond, ETF og / eller individuelle aksjer og obligasjoner?

Ulempen er at lekseoppdraget ditt vil lede deg til artikler som beskriver ulempene med verdipapirfond. Men er alle disse såkalte ulemper med verdipapirfond virkelig ulempe med verdipapirfond?

La oss ta en titt på flere såkalte ulemper av verdipapirfond, og hvordan du kan unngå dem.

Ulempe 1: Gjenværende fond har skjulte avgifter

Hvis avgifter ble skjult, ville de skjulte gebyrene sikkert være på listen over ulemper med verdipapirfond. De skjulte gebyrene som er beklaget, blir riktig omtalt som 12b-1 avgifter. Mens disse 12b-1-avgiftene ikke er morsomme å betale, er de ikke gjemt. Gebyret er oppgitt i fondsprosjektet og kan bli funnet på fondsstøttens nettsider. Mange verdipapirer belaster ikke et gebyr på 12b-1. Hvis du finner 12b-1 avgiften tung, investerer du i et fond som ikke belaster avgiften. Skjulte avgifter kan ikke gjøre listen over ulemper med verdipapirfond fordi de ikke er skjulte, og det er tusenvis av verdipapirfond som ikke belaster 12b-1 avgifter.

Ulempe 2: Fondets manglende likviditet

Hvor fort kan du få pengene dine dersom du selger et fond i forhold til ETF, aksjer og lukket fond?

Hvis du selger et fond, har du tilgang til kontanter dagen etter salget. ETFer, aksjer og closed-end-midler krever at du venter tre dager etter at du har solgt investeringen. Jeg vil kalle "mangel på likviditet" ulempe med verdipapirfond en myte. Du kan bare finne mer likviditet hvis du investerer i madrassen din.

Ulempe 3: Fondene har høye salgsgebyrer

Skal et salgsgebyr inngå i ulempene med fondlisten? Det er vanskelig å rettferdiggjøre å betale et salgsgebyr når du har en mengde utenlandske fond. Men igjen er det vanskelig å si at et salgsgebyr er en ulempe med verdipapirfond når du har tusenvis av aksjefondsmuligheter som ikke har salgsavgifter. Salgsprisene er for store til å bli inkludert på min liste over ulemper med verdipapirfond.

Ulempe 4: Fond og dårlig handel

Hvis du kjøper eller selger et fond, vil transaksjonen finne sted ved markedsavslutningen, uansett tidspunktet du angav bestillingen for å kjøpe eller selge fondet. Jeg finner handel med verdipapirfond til å være en enkel, stressfri funksjon i investeringsstrukturen. Imidlertid vil mange advokater og leverandører av ETFs påpeke at du kan handle hele dagen med ETFer.Hvis du velger å investere i ETFer over verdipapirfond, fordi bestillingen din kan fylles kl. 16.50 EST med ETFer i stedet for å motta priser fra kl. 16.00 EST med verdipapirfond.

Ulempe 5: Alle gjensidig fond har høy kapitalfordeling

Hvis alle verdipapirfond selger beholdninger og overfører kapitalgevinstene til investorer som en skattepliktig begivenhet, har vi funnet en vinner for listen over ulemper med gjensidig gjeld fondsliste.

Ja, ikke alle verdipapirfond gjør årlige kapitalgevinster. Indeksfond og skatteeffektive fondskasser gjør ikke disse utdelingene hvert år. Ja, hvis de har gevinsten, må de fordele gevinsten til aksjonærene. Imidlertid er mange verdipapirfond (inkludert indeksfond og skatteeffektive verdipapirforeninger) lavomsetningsmidler og gir ikke årlige basisgevinster fordelinger.
I tillegg er pensjonsordninger (IRA, 401ks, etc.) ikke påvirket av kapitalgevinster. Det er også strategier for å unngå kapitalgevinstfordelingen, inkludert inntektsskatt og salg av et fond for fordeling.

Er det ulemper ved gjensidig fond?

Er det ulemper med verdipapirfond? Absolutt er det ulemper med verdipapirfond. Det er fordeler og ulemper med å investere i hvert investeringsbil.

Men hvis du kommer over en liste over ulempene med verdipapirfond, bør du undersøke hvert element på listen og avgjøre om det gjelder en ulempe for verdipapirfond eller en ulempe ved et bestemt aksjefond (eller til investeringsvogner som en hele uavhengig av strukturen).

Oppdatert 26. mai 2016, av Kent Thune