Vekst og inntektsfond - eksempler og strategier

Hva får du når du kombinerer vekstbeholdninger med utbytteaksjer? Nei det er ikke en vits. Vi snakker om en type investering kalt vekst- og inntektsmidler.

Vi vil dekke definisjonen av vekst- og inntektsmidler og når og hvorfor investorer kan dra nytte av dem.

Definisjon av vekst og inntekt Mutual Funds

Som navnet antyder, er vekst- og inntektsmålet for verdipapirfond en kombinasjon av to deler - en delvekst og en delinntekt.

Vekstbeholdningsfond holder aksjer av selskaper som forventes å vokse raskere i forhold til det generelle aksjemarkedet. Inntektsfond søker å gi investoren en inntektskilde gjennom utbytte. Inntektsfondene er like og ofte utbytbare i betydning med Value Funds, som hovedsakelig investerer i aksjer som en investor mener, selger til en pris som er lav i forhold til inntjening eller andre grunnleggende verdier.

Eksempel på vekst- og inntektsfond

Det er viktig å merke seg at inntektsdelen av vekst- og inntektsmålet ikke begrenser fondets beholdninger til inntektsgivende (verdi) aksjer. Inntektsmålet i vekst- og inntektsfondet kan også oppnås gjennom rentebærende instrumenter, for eksempel obligasjoner.

For å gjøre forskning og tilgang enklere for investorer, har mange fond med vekst- og inntektsmålet uttrykket "vekst og inntekt" i fondets formelle navn.

Fremtredende og ulike eksempler på vekst- og inntektsmidler inkluderer Calamos Growth & Income (CGIIX), som investerer i konvertible obligasjoner, og Vanguard Growth & Income (VQNPX), som investerer i vekstbeholdninger og verdier , uten eksponering for obligasjoner.

Forsiktig og strategi: Vekst og inntektsfond er ikke alltid det riktige valget

Begrepet vekst og inntekt kastes ofte i finansielle medier, men betydningen har en tendens til å gå seg vill i løpet av støyen.

Når du for eksempel hører personlig finansguru og radio personlighet, Dave Ramsey, nevner «vekst og inntekt» som en foreslått fond for porteføljeportefølje, anbefaler han ikke nødvendigvis en bestemt fond, men heller og det overordnede målet, som er ganske bredt å si mildt.

Jeg liker Dave Ramsey, men kanskje en større investeringstilnærming til vekst og inntekt for mange investorer, både nybegynnere og avanserte, er å få tilgang til vekst og inntekt ved å investere i en av de beste S & P 500 indeksfondene, som vil gi eksponering mot vekst- og verdireguleringer, og en god obligasjonsfond, som vil fullføre og legge til inntektssiden av vekst- og inntektsmålet samtidig som det bidrar til å redusere total markedsrisiko i porteføljen.

Mange investorer har også allerede midler med et vekstmål og et inntektsverdi.Å legge til et vekst- og inntektsfond kan føre til for mye fond overlapping, noe som reduserer porteføljediversifisering og øker markedsrisikoen.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.