Hvordan man bygger en portefølje av verdipapirfond

Å bygge en portefølje av verdipapirfond ligner på å bygge et hus: Det er mange forskjellige strategier, design, verktøy og byggematerialer; men hver struktur deler noen grunnleggende funksjoner.

For å bygge den beste porteføljen av verdipapirfond må du gå utover vismålsrådene. Ikke sett alle eggene dine i en kurv: "En struktur som kan stå tidstesten krever en smart design, et sterkt fundament og en enkel kombinasjon av verdipapirfond som fungerer godt for dine behov.

Bruk en kjerne- og satellittporteføljedesign

Før byggingen begynner, trenger du et grunnleggende design-en tegning-å følge. En felles og tidsprøvd porteføljedesign kalles Core and Satellite. Denne strukturen er akkurat som det høres ut: Du starter med kjerne-et storkapitalfond - som representerer den største delen av porteføljen din, og bygger rundt kjernen med "satellitt" -fondene, som hver representerer mindre deler av porteføljen din.

Bruk ulike typer fondskategorier for strukturen

Med et stortkapitalfond som kjerne, vil ulike typer midler - "satellittene" - fullføre strukturen i fondet ditt portefølje. Disse andre midlene kan omfatte mid-cap-aksje, småkapitalfond, utenlandsk aksje, rentebinding (obligasjon), sektorfond og pengemarkedsfond.

Vet din risikotoleranse

Før du velger midler, må du ha en god ide om hvor mye risiko du kan tolerere. Din risikotoleranse er et mål på hvor mye fluktuasjon (a. K. A. Volatilitetsoppganger og nedturer) eller markedsrisiko du kan håndtere.

For eksempel, hvis du blir svært engstelig når din $ 10 000 000-verdi reduseres med 10% (til $ 9 000) i en års periode, er risikotoleransen din relativt lav tolerere høyrisiko investeringer.

Bestem din ressursfordeling

Når du har bestemt deg for ditt nivå av risikotoleranse, kan du bestemme aktivaallokeringen din, som er blandingen av investeringsaktiver, aksjer, obligasjoner og kontanter, som omfatter porteføljen din.

Den riktige aktivaallokeringen vil gjenspeile ditt nivå av risikotoleranse, som kan beskrives som enten aggressiv (høy toleranse for risiko), moderat (medium risikotoleranse) eller konservativ (lav risiko toleranse). Jo høyere risikotoleranse jo flere aksjer vil du ha i forhold til obligasjoner og kontanter i porteføljen din. og jo lavere din risikotoleranse, jo lavere prosentandel av aksjer i forhold til obligasjoner og kontanter.

Lær hvordan du velger de beste fondene

Nå som du kjenner ressursfordelingen, er alt som gjenstår, å velge de beste midlene for deg. Hvis du har et bredt utvalg av verdipapirfond, begynner du med å bruke en fondskrysser, eller du kan bare sammenligne ytelsen til et referanseindeks. Du vil også vurdere viktige kvaliteter av verdipapirfond, for eksempel fondskostnader og utgifter og oppdragsgivere.

Få flere tips og advarsler for å bygge en portefølje av gjensidig fond

Hvis du er nybegynner, kan du ikke ha penger til å møte minimumsinvesteringsbeløpet, som ofte er over $ 1 000 per fond . Hvis du bare er i stand til å oppfylle minimumet for ett fond, begynner du med "kjerne", som for eksempel et lavpris stortkapitalindeksfond eller et balansert fond. Når du har kjøpt det første fondet for porteføljen din, kan du spare penger på siden for å kjøpe ditt neste fond og fortsette å bygge porteføljen ett fond av gangen.

Den gamle eiendomsfordelingen var "invester etter din alder", hvor alderen din er mengden obligasjoner i porteføljen din. For eksempel, hvis du er 40 år, vil aktivaallokeringen være 40% obligasjoner og 60% aksjer. I dag lever folk lenger, så denne aktivitetsfordelingsstrategien er ikke like gyldig som den en gang var.

For mer om å bygge en portefølje av verdipapirfond, se disse utvalgsporteføljedesignene: Aggressive Mutual Fund Portefølje Eksempel, Moderat Fond Portefølje Eksempel og Konservativt Fond Portefølje Eksempel.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.