Verdipapirfond definisjon

Når du forsker og analyserer verdipapirfond, vil du sannsynligvis kjøre over en term som heter holdninger. Ved å analysere et fondsbeslutninger like viktig som å se nærmere på noe annet produkt før du kjøper det: Før du tar viktige kjøp som en bil eller et hus, tar du en titt innvendig. Smarte investorer gjør det samme med verdipapirfond.

Definisjon av fond for fondsandeler

Fondets beholdninger representerer verdipapirer (aksjer eller obligasjoner) i fondet.

Alle de underliggende beholdningene kombineres for å danne en enkelt portefølje. Tenk deg en bøtte fylt med bergarter. Bøtta er fond og hver stein er en enkelt aksje- eller obligasjonsbeholdning. Summen av alle bergarter (aksjer eller obligasjoner) tilsvarer totalt antall beholdninger .

Slik bestemmer du det ideelle Totalt antall beholdninger

Generelt har fondskasser et ideelt utvalg for totalt antall beholdninger, og dette spekteret avhenger av kategorien eller typen av fond. For eksempel forventes indeksfond og noen obligasjonsfond å ha et stort antall beholdninger, ofte i hundrevis eller tusenvis av aksjer eller obligasjoner. For de fleste andre midler er det ulemper for å ha for få eller for mange beholdninger.

Typisk, hvis et fond kun har 20 eller 30 beholdninger, kan volatilitet og risiko være betydelig høy fordi det er mindre beholdninger med større innvirkning på fondets ytelse. Omvendt, hvis et fond har 400 eller 500 beholdninger, er det så stort at ytelsen sannsynligvis ligner en indeks, for eksempel S & P 500.

I dette tilfellet kan en investor også kjøpe en av de beste S & P 500 indeksfondene, i stedet for å holde et storkapitalfond med hundrevis av beholdninger.

Fondet med svært lite beholdninger er som den lille båten til sjøs som kan bevege seg raskt, men er også sårbar for sporadiske store bølger. Men fondet med for mange bedrifter er så stort det kan ikke skade seg så mye ved å skifte vann, men det kan ikke bevege seg bort fra en isbreen som kan rippe skroget og synke som Titanic.

Se etter et fond med minst 50 beholdninger, men mindre enn 200. Dette kan sikre "akkurat" størrelsen som ikke er for liten eller for stor. Husk eple-til-epler regelen og se på gjennomsnitt for en gitt kategori av fond. Hvis fondet du analyserer er mye lavere eller høyere i totalt antall beholdninger enn dets respektive kategori gjennomsnitt, kan det være lurt å grave dypere for å se om dette fondet er bra for deg.

Du vil også se om fondet du analyserer passer med de andre midlene i porteføljen din. Et fond med kun 20 beholdninger kan være risikabelt alene, men det kan fungere som en del av en diversifisert blanding av verdipapirfond i din egen portefølje.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd.Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.