Slik investerer du i obligasjoner for porteføljen din

Du vil lære å investere i obligasjoner, men vet ikke hvor du skal begynne. Du har kommet til rett sted. Jeg legger sammen denne siden for å gi deg en grunnleggende oversikt over prosessen, samt en lenke til noen fantastiske ressurser som kan forklare i dybden forskjellige områder du kanskje vil utforske. Ved å jobbe deg gjennom det, finner du lenker til mange av mine obligasjonsinvesterende artikler. Du kan klikke på hver lenke, lese artikkelen og deretter komme tilbake hit til du er ferdig.

Når du er ferdig, bør du vite nok om obligasjonsinvestering for å stille spørsmål fra megler, finansiell rådgiver, registrert investeringsrådgiver eller kapitalforvaltningsselskap. Den største fordelen er at du er mindre sannsynlig å føle deg følelsesmessig om dine investeringsbeslutninger når du forstår språket og risikoen.

Før vi begynner, her er en rask oversikt: Obligasjoner er en type investering som resulterer i en investor utlån penger til obligasjonsutstederen i bytte mot rentebetalinger. Obligasjoner er en av de viktigste investeringene som er tilgjengelige for de som følger en inntektsinvesteringsfilosofi, og håper å leve av pengene generert av porteføljen. Med de ulike alternativene som er tilgjengelige for deg, inkludert kommunale obligasjoner, kommersielle obligasjoner, spareobligasjoner og statsobligasjoner, må du vite hva som passer for din unike situasjon, samt farene ved å eie ulike typer obligasjoner.

Komme i gang med obligasjoner

Det første stedet å starte er Bonds 101 - hva de er og hvordan de fungerer. Dette flotte stykket vil forklare hvordan du som investor investerer penger i obligasjoner, hvilke obligasjoner er, hvorfor selskaper utsteder obligasjoner og mye mer. Hvis du leter etter et raskere svar og ikke vil ha alle detaljer, kan du lese Hva er en obligasjon?

for en oversikt. Hvis du liker historie, vil du kanskje også lese kort Hvorfor er renteinntekten jeg mottar på min obligasjon kalt en kupong? .

Hvor mye av porteføljen din bør investeres i obligasjoner?

Et svært vanlig spørsmål er hvor mye av porteføljen din bør investeres i obligasjoner. Det er en rask og enkel regel som du ikke vil glemme når du har lest det!

Måter å investere i obligasjoner

Det finnes flere typer obligasjoner der du kan investere og enda flere måter du kan holde disse obligasjonene på. Her er noen ressurser og artikler som du kanskje vil vurdere. Dessverre er svaret ikke så klart. Benjamin Graham mente at defensive investorer aldri burde ha mindre enn 25% av porteføljen deres i obligasjoner, men pris og vilkår saken; e. g. , se på sindssyktene til investorer som investerer i obligasjoner med rekordlange faste renter og løpetider på 50 til 100 år.

Investering i bedriftsobligasjoner: Ved å låne penger til selskaper, kan du ofte nyte høyere avkastning enn du får på andre typer obligasjoner.For de fleste investorer som er i middels til høyere skattefester, er det bedre å kjøpe disse i et skattesystem som en Rollover IRA.

Investering i kommunale obligasjoner: Denne komplette nybegynnersveiledningen for å investere i kommunale obligasjoner, som er unntatt fra visse statsskatter i visse situasjoner.

Det er et flott sted å begynne hvis du befinner deg i en middel til høy skattekonsoll. Ved å investere i lokale skoler, sykehus og kommuner kan du ikke bare hjelpe samfunnet ditt, men også tjene penger. Når du er klar til å bevege seg utover det grunnleggende, kan du lese Sikkerhetssikkerhet for kommunale obligasjoner. Denne artikkelen vil lære deg noen av beregningene du kan gjøre, hensynene du bør gjøre når du ser på en kommuneobligasjonsinvestering.

Amerikanske spareobligasjoner: Få en bred utdanning på spareobligasjoner, deres historie, hensyn før du legger dem til porteføljen din, og skattemessige notater.

Serie EE SpareBonds: Disse unike obligasjonene tilbyr skattefordeler for utdanningsmidler, garantien for USAs statskasse, en fast avkastning i opptil tretti år og mer.

Serie I spareobligasjoner: Serie I spareobligasjoner har en rente basert delvis på endringer i inflasjonen, garantert å aldri miste penger, og støttes av skattestyrken til USAs regjering.

Denne samlingen av artikler vil lære deg hvordan du kan investere i sparekasser i serie I, fortelle hvem som er kvalifisert til å eie dem, og forklare de årlige kjøpsgrensene.

Obligasjonsfond vs Obligasjoner: Mange nye investorer vet ikke om de burde eie obligasjoner direkte eller investere i obligasjoner gjennom en spesiell type fond som kalles et obligasjonsfond. Hva er forskjellene, fordelene og fordelene? Ta litt tid til å lese artikkelen for å finne svarene.

Uønskede obligasjoner: En av de mest fremtredende typer obligasjoner nye investorer ofte spot er noe kjent som et søppelbond. Med høye, tosifrede utbytter under ordinære rentemiljøer kan disse farlige obligasjonene lokke deg med løftet om store kontroller i posten, men la deg være høy og tørr når selskapene som utsteder dem, savner betalinger eller går konkurs. Hold deg til investment grade obligasjoner, i stedet. Hvis du ikke vet hva du gjør, vær ekstra trygg og reservere beholdningene dine til Triple A-ratingobligasjoner.

De mange smaker av foretrukket lager: Den foretrukne aksjen til mange selskaper er faktisk svært sammenlignbar med obligasjonsinvesteringer fordi begge typer investeringer har en tendens til å oppføre seg på samme måte. For å forstå obligasjonsinvesteringer må du forstå foretrukne aksjer fordi skattelovene gir deg mulighet til å betale mellom 0% og 23,6% på utbytteinntekter mottatt fra foretrukne aksjer sammenlignet med hele 39. 6% + avhengig av din skattebrakett av interesse Inntekt på obligasjoner.

Fare for investering i obligasjoner

Selv om obligasjoner har et rykte som gjør at folk tror at de er tryggere enn aksjer, er det noen reelle farer som kan skade nye investorer som ikke vet hvordan å redusere risikoen.

Hvordan Bond Spreads kan skade investorer: Bond spreads er en skjult provisjon belastet deg når du kjøper eller selger obligasjoner.De kan noen ganger koste deg hundrevis av dollar hver gang du kjøper et enkeltobligasjon! Lær hvordan du identifiserer dem og måter de kan minimeres på.

Forstå Obligasjonsvarighet: Dette tilsynelatende enkle begrepet refererer faktisk til det faktum at hvis du kjøper et obligasjon som modnes i 30 år, kan det svinge langt mer voldsomt enn et obligasjon som modnes om to år. I noen tilfeller kan obligasjoner med høy varighet faktisk svinge så mye som aksjer! Lær hva obligasjonsperioden er og hvordan du kan beregne den i denne viktige artikkelen.

Faren for å investere i utenlandske obligasjoner: Når du kjøper obligasjoner fra andre land, eller til og med selskaper i andre land, er det svært reelle farer som du ikke blir utsatt for når du kjøper i hjemlandet ditt. Hvis du eide obligasjoner i oljeselskaper med hovedkvarter i Venezuela, ville du for eksempel ha funnet dine eiendeler nasjonalisert og beslaglagt av diktatoren Hugo Chavez, uten noen måte å gjenopprette det du mistet. Denne artikkelen forklarer de farene og noen av tingene du kan gjøre for å redusere dem.

Avanserte obligasjonsinvesteringer

Obligasjonspriser brukes ofte som verdsettelsesverktøy for å hjelpe profesjonelle investorer til å bestemme hvordan dyre aksjer og andre eiendeler er. Dette gjøres ved å sammenligne obligasjonsrenter på enkelte typer statsobligasjoner til inntektsutbytte på lager. Hvis du vil lære hvordan dette virker, kan du lese vår forklaring i Long Term Treasury Bond Yields vs Earnings Yield: Et raskt verdsettingsverktøy for Markets.