Slik kjenner du den beste måten å investere for deg selv

Velge investeringsstiler er som matchende personlighetstyper i relasjoner. For å maksimere avkastningen og minimere risikoen, må du finne de beste investeringsstablene og strategiene.

Liker du å analysere og undersøke data eller foretrekker du "sett-det-og-glem det" tilnærming? Liker du å være involvert i prosesser eller foretrekker du å plante frø og se ting vokse fra avstand? Tar det flaks eller ferdighet (eller begge deler) å overgå de store markedsindeksene?

Finner du deg selv bli begeistret for gevinster, men engstelig for tap? Er du en do-it-yourselfer, eller kan du føle deg bedre å bruke en rådgiver?

Dette er viktige spørsmål å spørre deg selv før du forplikter deg til en investeringsstil eller før du prøver å bruke en på størrelse. Her er en grunnleggende oversikt og sjekkliste over investeringsstiler, taktikker og strategier for å gjøre leksene dine eller gjennomgå før, under og etter at du investerer.

Gjør det selv eller Lei en rådgiver?

Enten du gjør det selv eller velger en ekspert for økonomisk rådgivning, velger du en rådgiver. Start beslutningen om å ansette en rådgiver ved å stille noen få reflekterende spørsmål: Hvis en venn trengte en rådgiver, vil du anbefale deg? Ønsker du å ansette deg som rådgiver eller trenger du å ansette noen andre? Hva er verdien av din tid i forhold til den monetære kostnaden ved å bruke en rådgiver? Nyt du prosessen med investeringsforskning og økonomisk planlegging, eller frykter du å gjøre det for å forsømme din økonomi?

Passiv (indeksfond) mot aktiv investering

Hvis du er en indeksfondinvestor, er du en person som ikke tror at de ekstra tid, energi og handelsutgifter som kreves for aktivt -håndtert portefølje er verdt innsatsen for sjansen for å utføre markedet. Du kan til og med tro at ideen om å "slå markedet" er en tåpelig, og du vil sannsynligvis oppnå høyere avkastning med en buy-and-hold-strategi.

I motsetning til at personen tar en aktiv tilnærming, mener de at de kan ta taktiske og tidsmessige tiltak for å oppnå overlegen avkastning.

Aksjer vs. Mutual Funds: Hvilken er best?

En investor kan kjøpe aksjer av enkelte selskaper eller kjøpe aksjer via kjøp av aksjefond. Men hvilken er best? Her er bare noen få grunner til at verdipapirfondene er best for den gjennomsnittlige investor:

Studier har funnet ut at aksjene enkeltpersoner kjøper underprester etter at de har kjøpt dem og overgår etter at de har solgt dem. Dette skyldes først og fremst at mer enn 75% av alle handlende er institusjonelle, noe som betyr at enkeltpersoner står opp for en kraftig konkurranse.

Om lag to tredjedeler av aktivt forvaltede fondforvaltere klarer ikke å overgå de store aksjeindeksene, for eksempel S & P 500, over lange perioder, for eksempel 10 eller 15 år.Hvis proffene ikke kan gjøre det, hva får en person til å tro at de kan være indeksene? Du kan muligens slå proffene, men du må gjøre leksene dine.

Fond eller ETF?

Det kan ikke være et eller et spørsmål, men heller en av stilen vs. substansen. Både fondsmidler og ETFer oppnår målet om mangfold gjennom store antall bedrifter eller en bestemt industrisektor eller geografisk region innenfor en sikkerhet.

ETFs handler imidlertid som aksjer (de kan kjøpes eller selges intradag, i stedet for av NAV ved utgangen av handelsdagen), men de påløper også handelsutgifter. Noen investorer bruker en kombinasjon av verdipapirfond og ETF, spesielt med taktiske fordelingsstiler.

Hvorfor investere i indeksfond?

Det er mange grunner til at du kanskje vurderer å bruke indeksfond, men noen av disse grunnene kan omfatte passiv styring, lave kostnader, skatteeffektivitet, lave omsetninger, enkelhet, og listen fortsetter.

Hva er verdiskaping?

Enkelt sagt er verdien investoren på jakt etter aksjer som selger på en "rabatt" de vil finne et røverkjøp. Et effektivt virkemiddel for å få eksponering for verdipapirer er å kjøpe et fond med verdivurdering. Snarere enn å bruke tiden til å søke etter verdier og analysere selskapsregnskap, kan en fondskasse investor kjøpe indeksfond; Exchange Traded Funds (ETFs) eller aktivt forvaltet fond som holder verdi aksjer.

Hva er vekstinvestering?

Som navnet antyder, utviser vekstlagre vanligvis best i modne stadier av en markeds syklus når økonomien vokser med en sunn sats. Vekststrategien gjenspeiler hvilke selskaper, forbrukere og investorer som alle gjør samtidig i sunne økonomier - får stadig høyere forventninger til fremtidig vekst og bruker mer penger til å gjøre det. Igjen er teknologibedrifter gode eksempler her. De er typisk verdsatt høyt, men kan fortsette å vokse utover disse verdivurderingene når miljøet er riktig.

Hva er vekst og inntekt?

Vekst- og inntektsmålet er en kombinasjon av to deler - en delvekst og en delinntekt. Vekstbeursfond, for eksempel, holder aksjer av selskaper som forventes å vokse raskere i forhold til det generelle aksjemarkedet. Inntektsfond søker å gi investoren en inntektskilde gjennom utbytte. Inntektsfondene er like og ofte utbytbare i betydning med Value Funds, som hovedsakelig investerer i aksjer som en investor mener, selger til en pris som er lav i forhold til inntjening eller andre grunnleggende verdier.

Verdi vs. Vekst vs. indeks

Verdien vs. vekstdebatten er like gammel som å investere i seg selv. Hvilken er best, verdi eller vekst? Når er den beste tiden å investere i verdipapirfond? Når er den beste tiden å investere i aksjefond for vekstfond? Er det en smart måte å balansere både verdi og vekst i ett fond for? Hva skjer med debatten når vi legger inn indeksfond i sammenligningen?

Hva er kjøp og hold?

Kjøp og hold investorer mener at "tid i markedet" er en mer forsiktig investeringsstil enn "timing markedet." Strategien brukes ved å kjøpe investeringspapirer og holde dem i lange perioder fordi investor mener at langsiktig avkastning kan være rimelig til tross for volatiliteten som er karakteristisk for kortsiktige perioder. Denne strategien er i motsetning til absolutt markedstiming, som typisk har en investor som kjøper og selger over kortere perioder med det formål å kjøpe til lave priser og selge til høye priser.

Kjøper-og-hold investor vil hevde at holdingen i lengre perioder krever mindre hyppig handel enn andre strategier. Derfor reduseres handelskostnadene, noe som vil øke den samlede nettoavkastningen på investeringsporteføljen.

Hva er grunnleggende analyse?

Fundamentalanalyse er en form for en aktiv investeringsstrategi som innebærer å analysere årsregnskap med det formål å velge kvalitetsaksjer. Data fra regnskapet brukes til å sammenligne med tidligere og nåværende data for den aktuelle virksomheten eller med andre virksomheter i bransjen. Ved å analysere dataene kan investor komme til en rimelig verdsettelse (pris) av selskapets aksje og avgjøre om aksjen er et godt kjøp eller ikke.

Hva er teknisk analyse?

Investorer ved hjelp av teknisk analyse (tekniske handelsfolk) bruker ofte diagrammer til å gjenkjenne de siste prismønstrene og dagens markedstrender med det formål å forutsi fremtidige mønstre og trender. I forskjellige ord er det spesielle mønstre og trender som kan gi den tekniske næringen bestemte signaler eller signaler, kalt indikatorer, om fremtidige markedsbevegelser. For eksempel er noen mønstre gitt beskrivende navn, for eksempel "hode og skuldre" eller "kopp og håndtak." Når disse mønstrene begynner å ta form og blir anerkjent, kan den tekniske næringsdrivende foreta investeringsbeslutninger basert på det forventede resultatet av mønsteret eller trenden.

Hva er Tactical Asset Allocation?

Taktisk ressursallokering er en kombinasjon av mange av de tidligere stilene som er nevnt her. Det er en investeringsstil der de tre primære aktivaklassene (aksjer, obligasjoner og kontanter) er aktivt balansert og justert av investor med det formål å maksimere porteføljens avkastning og minimere risiko sammenlignet med et referanseindeks, for eksempel en indeks. Denne investeringsstilen er forskjellig fra teknisk analyse og grunnleggende analyse ved at den primært fokuserer på kapitalfordeling og sekundært på investeringsvalg. Denne store bildevisningen er av god grunn, i hvert fall fra investorens perspektiv, som velger taktisk kapitalfordeling og noe som kalles Modern Portfolio Theory, som i hovedsak fastslår at aktivaallokering har større innvirkning på porteføljens avkastning og markedsrisiko enn individuelle investeringsvalg .

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd.Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.