Bestemme avkastning på investeringer med enkle beregninger

Har du beregnet avkastningen på lager eller portefølje i det siste, og enda viktigere, har du beregnet sin avkastning på en meningsfull måte?

Det er flere beregninger som gir deg en ide om hvordan en investering gjør. Noen er mer kompliserte enn andre er, men ingen er utenfor rekkevidden til den gjennomsnittlige investor som har en kalkulator. Her er flere beregninger du kan bruke for å hjelpe deg å forstå hvordan dine investeringer gjør.

Total retur

Dette er en enkel beregning, men det minner oss om at vi må inkludere utbytte (når det er aktuelt) når vi skal finne tilbake en aksje. Her er formelen:

(Investeringsverdi ved årsskiftet - Investeringsverdi ved årets begynnelse) + Utbytte / Investeringsverdi ved begynnelsen av året = Total Return

Hvis du for eksempel kjøpte en aksje for $ 7, 543, og den er nå verdt $ 8, 876, har du en urealisert gevinst på $ 1, 333. Du har også mottatt utbytte i løpet av denne tiden på $ 350. Hva er den totale avkastningen?

($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Total Return
$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = Total Return
$ 1, 683 / $ 7, 543 = Total Return < 0. 2231 eller 22. 31% = Total retur
Du kan bruke denne beregningen for en tidsperiode som er svak, siden den ikke tar hensyn til verdien av penger over tid.

Enkel retur

Enkel avkastning ligner total avkastning, men det brukes til å beregne avkastningen på en investering etter at du har solgt den.

Her er formelen:

Netto inntekt + Utbytte / kostnadsgrunnlag - 1

Her er et eksempel: Anta at du kjøpte en aksje for $ 3 000 og betalte en provisjon på $ 12. Din kostnadsgrunnlag er $ 3, 012. Du selger aksjen for $ 4 000, og det er en annen provisjon på $ 12, slik at nettoinntektene dine er $ 3, 988. Utbytte utgjorde $ 126.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Enkel retur

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Enkel retur
1. 36 - 1 = Enkel retur
0. 36 eller 36% = Enkel retur
Som Total Return-beregningen, forteller Simple Return deg ingenting om hvor lenge investeringen ble holdt. Hvis du vil se etterkastningsavkastningen, erstatter du bare "netto fortjeneste etter skatt" for den første variabelen og bruker et etter skatt-utbyttenummer.

Sammensatt årlig vekstrate

For investeringer som holdes mer enn ett år, vil du kanskje se på denne mer sofistikerte, men ikke mye mer kompliserte beregningen.

Sammenligningens årlige vekstrate viser deg verdien av penger i investeringen over tid. En 40 prosent avkastning over to år er god, men en 40 prosent avkastning over ti år gir mye å være ønsket. Tenk på denne beregningen som vekstraten som tar deg fra den opprinnelige investeringsverdien til sluttbeløpsverdien, antatt at investeringen har vært sammensatt over tidsperioden.

For å beregne den sammensatte årlige veksten, divisjon verdien av en investering på slutten av perioden du ser på ved verdien i begynnelsen av den perioden. Ta det resultatet og øk det til kraften til en delt av perioden lengden, og trekk deretter en fra det resultatet.

Jeg bruker en hel artikkel om denne viktige beregningen som du finner her.

Konklusjon

Enkle eller litt mer kompliserte beregninger kan gi deg en bedre løsning på hvordan dine investeringer gjør.