Har du noen gang lest et fondprospekt? Hvis du har, ville du være i minoriteten av investorer som selv kan si hva prospektet er og hva det brukes til. Faktisk kan noen som har lest et prospekt, si at det er den beste hensikten med søvnhjelp. Og en effektiv en på det!
Heldigvis, for de investorer som faktisk ønsker å analysere et fond som er ansvarlig før de kjøpes, er det en lettere les, kalt et sammendragsprosjekt.
Sammendrag Prospektdefinisjon
For ikke å bli forvekslet med profilprospekt eller lovbestemt prospekt, oppsummerer prospektprosjektet en fullverdig fondprospekt som ofte er forvirrende og forvirret med legalese. De nye oppsummeringsprospektreglene var effektive 28. februar 2009, og alle fondene ble etterlevd på denne regelen fra 1. januar 2010.
Sammendragsprosjektreglene krever at fondene gir investorer en kort oppsummering (vanligvis tre til fire sider) - på vanlig engelsk - av nøkkelinformasjonen som gjør det mulig for investorer å ta informerte investeringsbeslutninger.
SEC vedtok også en ny regel som gjør det mulig for et sammendragsprosjekt å tilfredsstille prospektets leveringsbehov så lenge sammendragsprosjektet, det fulle lovbestemte prospektet og annen nødvendig informasjon er tilgjengelig på nettet.
Hva er i et fondoppsummeringsprospekt?
Sammendragsprosjektet må inneholde følgende elementer i standardisert rekkefølge og kan ikke inkludere tilleggsinformasjon eller utelat nødvendig informasjon:
- Investeringsmål / mål
- Avgifts- og kostnadstabeller
- Hovedinvesteringsstrategier, hovedrisiko og ytelse Tabell
- Administrasjonsinformasjon
- Innkjøps- og salgsinformasjon
- Skatteinformasjon
- Kompensasjonsinformasjon for finansiell formidling
Alternative informasjonskilder til fondssammendrag Prospekt
Krevende fondsbørsforetak å tilby oppsummeringsprospektet var en gunstig skritt mot å omdanne kompleksiteten til å investere i verdipapirfond til et enklere, tilgjengelig format.
Investorer kan imidlertid også finne grunnleggende informasjon om verdipapirfond, for eksempel investeringsmål, gebyrer, lederbakgrunn og fortid, på nettsteder som gjør alle lekser for investorer og gir informasjonen på en forståelig måte .
Noen av de beste nettstedene for å undersøke verdipapirfond er Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal og MAXFunds.
Hvert nettsted har sitt eget utseende, følelse og spesialisering. Så det er en god ide å se på hver og en for å se hvilket forskningsområde som passer best til dine behov.
Og tilbake til ideen og hensikten med å lese oppsummeringsprospektet, er det mye lettere å lese enn hele prospektet; så investorene er klare til å lese det, i tillegg til å forske på nettsteder.Når du har gjort leksene dine, vil du være trygg på at du har gjort det beste valget før du kjøper fond.
Se også: Securities and Exchange Commission Endelig handling i sammendragsprosjektreglene
Eksempel: Sammendragsprosjekt for GAAEX
Oppdatert 21 juni 2016 av Kent Thune
83 (B) Valg: Hva du får og hva du gir opp
Når en person mottar begrenset lager, kan velge å inkludere verdien av aksjen i hans eller hennes inntekt for året (mindre beløp betalt for aksjen). Finn ut når det er fornuftig å gjøre dette 83 (b) valget.
Hva er en bankfeil, og hva skjer med pengene dine?
Bankene er det sikreste stedet for å beholde kontanter. Likevel skjer bankbrudd fra tid til annen. Her er en titt på hva som forårsaker bankbrudd.
Bil Tittellån: Hva du får og hva du betaler
Billån er kortsiktige lån som bruker bilen som sikkerhet. De er lettere å kvalifisere for, men de kan være dyre.