Hva er de enkleste måtene å spore mine investeringer på?

I årene før 2009 var det beste alternativet for den typiske investor som ønsket å spore investeringer, et program som heter Microsoft Money. Det tillot gjennomsnittlige menn og kvinner å spore sin portefølje av aksjer, obligasjoner, verdipapirfond, fast eiendom, kontantekvivalenter, innskuddsbevis. Det var i stand til å holde poster på den individuelle kontobasis, for eksempel for en bestemt 401 (k) eller Roth IRA, så vel som hele husstanden.

Det håndterte utbytte reinvesteringsprogrammer, beregnet hver stilling s skattegrunnlag, og trukket sanntids oppdateringer fra Internett aksjekurser for å gi deg oppdatert informasjon om din formue.

I årene som har gått siden Microsoft kunngjorde at programmet avsluttet programmet, har flere alternativer blitt tilgjengelige, hvorav noen er vert online under programvaren som en servicemodell, mens andre er programmer du kan installere på datamaskinen. Her er noen av de mest populære alternativene du kanskje vil vurdere hvis du vil spore dine investeringer.

Spore investeringene dine online med programvare som en tjeneste

Følgende tjenesteleverandører lar deg logge på kontoen din online hvor som helst i verden så lenge du har en Internett-tilkobling.

• Klientportaler - Hvis du er en velstående eller høyverdig investor, jobber du sannsynligvis direkte med enten en finansiell rådgiver eller en kapitalforvaltningsgruppe. I disse dager er det vanlig at de har elektroniske portaler for kunder som lar kunden spore hele sitt økonomiske liv, inkludert såkalte "holdt bort" eiendeler på forskjellige firmaer. Disse portaler er kraftige verktøy som gjør livet mye lettere og dekkes ofte av investeringsrådgivningsgebyrene du betaler din profesjonelle.

Personlig kapital

• - Personal Capital har de siste årene blitt en av de mest populære måtene å spore investeringer blant de som ikke jobber med en mer tradisjonell Registrert Investeringsrådgiver. Den har for tiden mer enn 1 000 000 personer som bruker den, og sporer $ 226 milliarder i eiendeler. Den gratis programvare-som-en-tjenesten skaper vakre diagrammer og grafer som kartlegger inntekt, utgifter og porteføljebeholdninger. Det kan sammenligne ytelsen din med din foretrukne børsindeks. Det kan analysere dine eiendeler for å gi deg en ide om din sanne eksponering mot bestemte selskaper over flere kontoer og institusjoner. Den graver inn i 401 (k) planen din for å hjelpe deg med å forstå utgiftsforholdet for gjensidig fond du betaler på pensjonspakken. Mint. com
• - En annen veldig populær investering sporing nettsted, Mint. com lar deg legge inn kontoinformasjonen din fra andre institusjoner og ha alt samlet på en enkelt skjerm.Du kan da angi budsjetter for deg selv, se hvor mye du bruker på bestemte kategorier, følg investeringsavgiftene du betaler, og sammenlign dine individuelle kontoer til referanser som S & P 500 eller Dow Jones Industrial Average. Morning. com
• - De som abonnerer på Morningstar. com kan ikke bare få tilgang til sine rangeringer på aksjer og verdipapirer, men sette opp online porteføljer også. Da jeg først skrev denne artikkelen, ble det ikke integrert med andre nettsteder, slik at du måtte legge inn all informasjon manuelt fra meglerklæringen, men den har en spesiell funksjon som ingen av de andre tilbyr, kalles røntgen. Dette røntgenverktøyet lar deg legge inn dine verdipapirfond, og det viser deg hva dine porteføljeinnehavere er ved å bryte ned de underliggende aksjene som holdes innenfor hver av disse midlene. For eksempel, hvis du eide $ 1 000 000 på Vanguard S & P 500-indeksfondet over din 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA og meglerkonto, skrev jeg for første gang denne artikkelen tilbake i juli I 2009 kjøpte du $ 33 400 i Apple-aksjer, $ 24 700 på Exxon Mobil-aksjer, $ 18 800 i Microsoft-aksjer, $ 16 400 i Johnson & Johnson-aksjene, $ 14 600, verdt av General Electric aksjer, $ 14, 300 verdi av Chevron aksjer, $ 14, 200 verdt av Wells Fargo aksjer, et cetera. Dette skyldes at indeksen ikke eksisterer, du kjøper individuelle aksjer gjennom en sammensatt struktur. Spore investeringene dine med regneark For de som vil ha et ekstra mål på kontroll over investeringssporing, er tilpassede regneark blant de beste alternativene. Det er vanligvis to store valg i denne kategorien. Microsoft Excel - Selv om dets evne til å importere realtidsaktiekurser er svært utilstrekkelig for den gjennomsnittlige investor, kan Microsoft Excel brukes til å spore kostnadsgrunnlaget for skatter på individuelle partier, samt beregne samlet utbytteinntekt eller kartlegge det på en utbytteplan, inkludert advarsel om en tidligere utbyttedato. Google Spreadsheets

- Googles gratis regnearksprogram er ikke like kraftig som Excel, men det gjør det lettere å få dokumentene dine oppdatert automatisk med informasjon fra offentlige finanser som Yahoo. I tillegg, fordi det er et Internett-basert program, kan du logge deg på Google-kontoen din hvor som helst i verden for å få tilgang til Google regneark.

Bruke programvare til å spore investeringene dine

• Mange investorer vil fortsatt ha programvare installert på sitt lokale system (i flere tilfeller inneholder skrivebordsprogramvaren tilleggsfunksjoner som ikke er tilgjengelige via elektroniske programmer). Generelt er det noen få alternativer. Quicken
• - Hvis du kjøper investeringsversjonen av Quicken, vil den typiske forhandleren i stor grad finne ut at den oppfyller de fleste av hans eller hennes behov. QuickBooks

- Regnskapsførere eller sofistikerte investorer som er komfortable med GAAP, vil like fleksibiliteten til å bruke et tradisjonelt regnskapsprogramvare for å administrere sine investeringsbeholdninger.Personlig bruker jeg en blanding av regneark og QuickBooks Pro for å overvåke eiendomens eiendeler. I dag jobber Intuit hardt for å presse alle til sin nettbaserte plattform, QuickBooks Online, som er tilgjengelig i flere nivåer og på flere prispoeng.

Fondforvalter

• - Det er et program som heter Fondforvalter. Det er det nærmeste ved profesjonell investeringssporing for private investorer. Det kan være svært kraftig, spesielt for de som investerer i kommunale obligasjoner eller bedriftsobligasjoner, sporer ting som renter påløpt, neste kupongdato og utbytte til forfall. Velg investeringssporingsprogrammet som fungerer best for familien din
• Til slutt er det beste investeringssporingsprogrammet en som fungerer for deg. Det beste programmet i verden er verdiløst hvis du ikke bruker det eller du finner det for mye av et problem.