Få høyere avkastning på fond

Mange investorer søker høyt og lavt for å få den beste måten å få høyere avkastning på sine fondsbaserte porteføljer. Men utfordringen er å finne måter å maksimere ytelsen uten å ta overdreven markedsrisiko for å få disse avkastningene. Ja, du må være villig til å godta svingninger i verdien av kontoen din hvis du vil se sterkere relativ avkastning i det lange løp. Men du kan også være smart og strategisk i å balansere risiko og returnere ved å bruke noen eller alle disse testene.

Du kan ikke kontrollere aksjemarkedet, men du kan øke avkastningen for verdipapirfondene ved å minimere utgiftene dine. Tenk på dette som du ville ditt husholdningsbudsjett. Du kan ikke gi deg en økning i lønn, men du kan gjøre noe som kan ha like effekt: Hold mer av dine hardt opptjente penger ved å bruke mindre.

Det første du kan gjøre for å holde kostnadene lave, er å kjøpe gratis midler med lave kostnadsforhold. Ubegrensede midler har ikke salgsavgifter som kan komme i form av en frontbelastning - du betaler ofte mer enn 5 prosent av kjøpet - eller en tilbakebetaling hvor du betaler avgiften når du selger fondet.

Kostnadsforhold er de gebyrene du ikke ser helt like tydelig ut. Dette er utgifter som går mot å betale driftskostnaden til fondet. For eksempel, hvis fondet har en total avkastning på 10 prosent på ett år, og utgiftskvoten for fondet er 1,5 prosent, vil din faktiske avkastning være 8,5 prosent.

Forestill deg nå at du kjøpte et lignende fond med et lavere kostnadsforhold på bare 0. 5 prosent. Din faktiske avkastning i dette enkle eksempelet ville være 9,5 prosent. At en prosentforskjell virkelig legger opp over tid. Gjør litt forskning for å lære å finne de billigste midlene og beholde mer av dine hardt opptjente penger.

Andre måter å holde kostnadene nede med verdipapirer, er å holde vare på et minimum, eller kjøpe midler uten transaksjonsgebyr. Mange rabattmeglere og fondforetak tilbyr ikke-belastede midler med lave kostnader, men dette betyr ikke at det ikke er andre potensielle kostnader som kan gi opp til store utgifter. En slik pris er en transaksjonsavgift, vanligvis rundt $ 10 per handel. Hvis du plasserer flere handler per måned, kan disse kostnadene virkelig legge opp. Kjøp-og-hold-strategien for å investere vil ikke bare holde din handelskostnad lav, men du vil også unngå mange av de kostbare feilene investorene gjør når du prøver å "slå markedet", noe som ofte fører til lavere avkastning.

Få høyere porteføljeavkastning ved å øke eksponeringen til aksjer

En av de første skrittene du skal ta når du bygger en portefølje av verdipapirfond, er å bestemme eiendelallokeringen din, blandingen av de tre hovedaktivitetene - aksjer, obligasjoner og kontanter - som vil utgjøre porteføljen din.En moderat portefølje av verdipapirfond kan ha en eiendelfordeling på rundt 65 prosent aksjer, 30 prosent obligasjoner og 5 prosent kontant, men hvis en investor ønsker å forbedre porteføljens ytelse OG han er villig til å ta på seg mer markedsrisiko, kan han velge for å gjøre aktivaallokeringen mer aggressiv.

Han kunne øke risikoen. Den moderate porteføljeallokeringen kunne justeres til 80 prosent aksjer og 20 prosent obligasjoner. Dette vil bli vurdert som en moderat aggressiv eiendelfordeling. Hvis du ikke er sikker på om denne økningen i aksjefond er en god ide, kan du bruke et spørreskjema for risikotoleranse for å se hvilken aktivitetsfordeling som passer for deg.

Forbedre porteføljeprestansen ved å investere i aggressive vekstfond

Når du investerer i aggressive vekstfond, har du potensial til å få høyere avkastning enn de brede markedsindeksene, for eksempel S & P 500-indeksen. Mange aggressive vekstfondsfond har begrepet "aggressiv vekst," "kapitalvurdering," "kapitalmulighet" eller "strategisk egenkapital" i fondets navn. På samme måte som å øke eksponeringen mot aksjefond, kan bruk av aggressive vekstfondene føre til høyere langsiktig avkastning enn markedsgennemsnitt, men du må være villig til å ta ekstra markedsrisiko.

Dette betyr perioder med volatilitet (oppturer og nedturer) i verdien av dine midler.

Få høyere avkastning med sektorfond

En måte å slå markedet på er å finne de beste sektorene som kan overgå aksjemarkedet som helhet. Som du kanskje kan forestille deg, er det ingen bestemt måte å gjøre dette på, men noen få sektorer har generelt overgått de store markedsindeksene og kan potensielt fortsette å overgå de kommende årene. Eksempler på de primære industrisektorer er teknologi, helsevesen, forbrukerstifter, forbrukssykluser, verktøy og økonomi.

Teknologi er en sektor som kan overgå andre sektorer i årene og årtier fremover. Økonomier og bedrifter over hele verden er sammenkoblet med teknologier, som produsenter som produserer maskinvare, dataprogramvare eller elektronikk. De er også forbundet med teknologiske servicebransjeselskaper, for eksempel de som leverer informasjonsteknologi og forretningsdatabehandling. Noen eksempler på teknologibedrifter inkluderer Apple, Microsoft, Google og Facebook.

En annen sektor som kan vokse raskere enn gjennomsnittet er helsevesenet. Med en aldrende befolkning og raske fremskritt innen bioteknologi, er helsevesenet sikkert i beste fall i årene og tiårene fremover. Når mange næringer gjør dårlig på grunn av negative økonomiske forhold, kan helsevesenet fortsatt utføre relativt godt fordi folk fortsatt trenger å se legen og kjøpe sine legemidler uavhengig av økonomiske forhold. Helsesektoren betraktes som en defensiv sektor av denne grunn.

Den beste måten å få høyere avkastning på verdipapirer

Den eneste største kontrollen som investorer kan ha over porteføljens vekst, bidrar til mer penger.Du kan ikke kontrollere økonomien. Du kan ikke kontrollere markedet. Og du kan ikke kontrollere hvordan dine investeringer utfører. Men det er en forskjell mellom avkastningen på investeringen og avkastningen på investeringen.

Hvis du for eksempel kjøper et fond som gjennomsnittlig en avkastning på 5 prosent i løpet av tre år, kan du ikke være utrolig fornøyd med denne avkastningen. La oss si at gjennomsnittet kommer fra 10 prosent avkastning i første år, 10 prosent avkastning i andre år, og 5 prosent avkastning i år tre. Din gjennomsnittlige avkastning på investeringen ville være høyere enn det treårige gjennomsnittet på 5 prosent dersom du skulle kjøpe flere aksjer i løpet av året, falt fondet med 10 prosent. Du vil gjennomsnittlig returnere høyere fordi du kjøpte flere aksjer til en lavere pris. Dette beskriver et grunnleggende investeringsbegrep og strategi som kalles dollar-cost averaging, eller DCA for kort.

En lignende ide er å periodisk balansere porteføljen din. Dette betyr å kjøpe flere aksjer i verdipapirfond som har gått ned i verdi og selger aksjer av midler som har økt i verdi. For eksempel kan du ha fem verdipapirfond med en 20 prosent allokering, og et år senere svinger fondets verdier og tildelingsprosentene er 15 prosent på to fond, 25 prosent på to fond, og det femte fondet forblir på 20 prosent allokering . Du vil selge aksjer ut av vinnerne og kjøpe inn i taperne. Dette er "buy low sell high" -strategien, men på en ansvarlig måte. En god DCA-tidsplan er en gang per år.

Sammendrag De beste strategiene for å få høyere avkastning med verdipapirfond er de som er innenfor din kontroll. Det er en feil å forsøke å perfeksjonere markedet eller å tro at du velger de beste fondene hver gang. I stedet, hold ting enkelt.