Fordeler og ulemper med Day Trading versus Long Term Investing

Daghandel og investering er begge levedyktige handelsformer, og mange handelsmenn velger å gjøre begge deler. Daghandel handler om handler som varer i sekunder eller minutter, og utnytter kortsiktige fluktuasjoner i en eiendels pris. Med dagens handel åpnes og stilles alle stillinger innen samme dag. Investering er å gjøre handler som mistet måneder, og ofte år. Beslutningsprosessen for en dagshandel kan være ganske forskjellig fra en investering, og ulike ferdigheter og personlighetstrekk (selv om mange er de samme) er nødvendig for hver.

Til slutt blir det alltid oppmuntret å investere, da det er en mer passiv form for inntekt og formue enn dagens handel. Når det er sagt, hvis du bare starter opp i markedene, og prøver å bestemme hvor du vil fokusere innsatsen først, vil denne veiledningen hjelpe deg med å ta den beslutningen. Lær om hvordan dagens handel og investering varierer med hensyn til kapitalkrav, tidsforpliktelser, ferdigheter og psykologi krav og potensiell avkastning.

Day Trading Versus Investering: Kapitalbehov

Daghandel aksjer i USA krever en kontosaldo på minst $ 25 000. Det er ingen lovlig minimum for dag som handler valutamarkedene, men starter med $ 1 000 anbefales. Til dags handel futures, starte med minst $ 5 000 til $ 7, 500.

Investering er vanligvis gjort på aksjemarkedet. Futures har en utløpsdato, så er ikke ideell for langsiktige bransjer. Valutaer kan brukes til langsiktig handel, men opsjoner er begrenset, da det ikke alltid kan være en langsiktig handel i en verden med relativt få stabile og investerbare valutaer (sammenlignet med tusenvis av aksjer og ETFer å velge mellom, noe som kan brukes også til å handle futures og valutaer indirekte).

Avhengig av hvordan en person velger å investere, vil startkapitalen som er nødvendig, variere. La oss anta at en person ønsker å eie minst tre aksjer eller ETFer. Det er ikke satt minimum som en person trenger å investere, men provisjoner bør vurderes nøye når man foretar kjøp med små mengder kapital. Anta et provisjonsgebyr på $ 7 per handel.

Hvis du kjøper $ 100 på lager om gangen, går kommisjonen ut til en 7 prosent avgift. Det er bratt! Sammenlign dette med en person som kjøper $ 1 000 på lager om gangen. $ 7 avgift er bare 0,7 prosent av hovedstaden. Mens provisjonen forblir den samme, når avsetningen er investert, er avgiften mye dyrere på små mengder kapital. Og husk, du betaler en annen provisjon når du selger. Det betyr at på en investering på 100 dollar må du lage 14 prosent for å bryte med, et mye større handikap enn den personen som investerer $ 1 000 om gangen og bare trenger å gjøre 1.4 prosent for å bryte jevn. Utplassering av kapital i større biter er mye bedre.

Prøv å spare opp minst $ 1 000 før du lager et aksje- eller ETF-kjøp (mange ETFer kan investeres i provisjonsfri, med

noen meglere). På denne måten tar provisjonene ikke så stor (prosentvis) del av kapitalen på hvert kjøp. Spar $ 1 000, investerer det, sparer $ 1 000 og investerer det er langt bedre enn å kjøpe $ 100 verdt i lager hver måned. Dette forutsetter også at du gjør din egen kjøp av aksjer. Hvis du investerer månedlig i en arbeidsbidragsplan, blir pengene vanligvis lagt inn i et fond (eller flere) for hvilke det ikke er noen forhåndsavgift (i stedet blir avgiftene trukket årlig, typisk med 1 prosent, noen ganger med tilleggsavgift når midler trekkes tilbake). Sammendrag: For å investere, hvis du kjøper dine egne aksjer, prøv å spare opp minst $ 1000 før du kjøper. Med hver $ 1 000 (eller mer), foreta et ekstra kjøp, sakte utvide porteføljen til tre eller flere aksjer og ETFer. Hvis du ikke trenger å betale provisjoner (på enkelte ETF-kjøp, eller til en investeringsplan for bedrifter), kan du investere penger som du har det. For dag handel, skal du ha minst $ 1 000 for trading valutaer, $ 5 000 eller mer for handel futures eller minst $ 25 000 for dag trading aksjer.

Det er også et mellomrom mellom investerings- og dagshandel, kalt swing trading, som er når handler varer i noen dager til noen måneder.

Daghandel Versus Investering: Tidsforpliktelser

Daghandel krever en daglig forpliktelse, vanligvis på minst to timer.

Den første timen som USA-markedene er åpne (offisielt) for handel, er typisk en av de beste tider for å kapitalisere på store prisbevegelser. Som lunchtids tilnærminger i New York, har aksjer en tendens til å stoppe ned. Den beste "bang for buck" kommer fra trading som åpner time eller to, med litt prep tid før den åpne. Daghandlere bør også bruke tid på å gjennomgå handelen hver dag og på slutten av hver uke. Total tidsforpliktelse: ca 15 timer i uken på den lave enden, og opptil 40 timer i uken på den høye enden (hvis handel handler mesteparten av dagen).

Dagshandel skjer når markedet er åpent og aktivt. Den mest aktive tiden for aksjer, valutaer og futures er nær det amerikanske aksjemarkedet åpent. Alternativt har de globale markedene også en tendens til å være aktive (spesielt valutaer og europeiske aksjer) nær europeiske åpne. Hvis i USA eller Canada, disse er ideelle tider for handel, noe som betyr handel om morgenen eller midt på natten. Hvis disse alternativene ikke virker for deg, kan daghandel ikke være en god form, og du er bedre i å investere.

Investering, og hovedsakelig forskningen som går inn i den, kan gjøres når som helst, selv om noen jobber mange timer på jobb. Når kapital er klar til å bli deployert, forvent å bruke et par timer per

måned gjennom å se gjennom aksjer og finne hvilke som oppfyller kriteriene for investeringsstrategien din (å finne eller skape en investeringsstrategi vil ta mer tid på begynnelse). Noen som ønsker å være mer aktive, kan ende opp med å bruke et par timer per

uke å gjøre forskning (spesielt hvis de har mye kapital til å distribuere og leter etter flere handelsmuligheter). For "sett og glemme" investor, kan de bare trenger å gjøre litt forskning, eller se på investeringene sine, noen få måneder, muligens når de er klare til å gjøre et nytt kjøp. Sammendrag: Dagshandelen tar en betydelig tidsforpliktelse; tenk på det som en deltid, om ikke en heltid, jobb. Det er best gjort i nærheten av det amerikanske markedet, og alternativt i London åpent (for valutaer eller europeiske aksjer). Investering tar opp mye mindre tid. Aktive investorer kan tilbringe et par timer per uke for å undersøke og plassere handler, men flere passive investorer må bare engasjere seg et par timer hver måned eller to

(forutsatt at de forvalter egne investeringer). Dag Trading Versus Investering: Ferdigheter og Personlighetskrav

Enhver form for handel krever en seriøs engasjement for å forsket og skape en strategi som fungerer. Det tar da tid å lære å implementere strategien effektivt, da nye handelsmenn ofte vil avvike fra planen eller strategien på grunn av de sterke følelsene som uunngåelig oppstår når kapitalen er på linjen.

Daghandel og investering både ta disiplin. Handler må tas og avsluttes i henhold til spesifikke handelsutløsere gitt av strategien. Handel når en handelsutløser ikke er til stede, er uforskudt og sannsynligvis vil føre til dårlig ytelse.

Daghandel og investering tar begge tålmodighet, men en annen form for tålmodighet. Daghandlere er aktive, som muligens tar mange handler om dagen. Men de må fortsatt vente på at de kjøper og selger handelsutløsere som skal skje. Å se hver liten prisbevegelse kan lett forføre en handelsmann til å handle når de ikke skal. På den annen side må investorene bare opptre når en handelsutløser oppstår. De ser ikke konstant på sine stillinger og bekymrer seg for hver krone det svinger (eller, i det minste bør de ikke være!) Derfor er fristelsen til å handle svært ofte. Ikke desto mindre må investor fortsatt lære å bare ta handler når en gyldig handelsutløseren oppstår, selv om det betyr å se gjennom diagrammer i flere uker uten å finne gode muligheter.

Daghandel og investering krever smarts, men ikke nødvendigvis bok- eller høyskole-smarts. Å lese en bok tjener ikke penger. Alle forhandlere må konvertere bok-smarts til brukbar kunnskap. Det betyr å distillere alt ned i noen få enkle konsepter som du finner lett å følge. Så les bøker, og ta fra dem hva du liker. Gjør dette til du har en metode for å skrive inn, avslutte og administrere risiko på handelen din. Teste metoden på historiske data for å se om den fungerer. Deretter får du komfortabel å gjøre handler på en demo-konto. Deretter, når du er klar, implementer strategien med ekte kapital. Noen ganger kan det hende at noen tweaks må gjøres til systemet når du får erfaring og finner bedre måter å gjøre ting på.

Sammendrag: Dagshandel og investering er både tøffe og krever tålmodighet, disippel og smarts (men det betyr ikke at du må gå til handelshøyskolen). Daghandlere ser på deres diagrammer hele tiden, noe som betyr at de lett kan forføre med middelmådige muligheter. De må også nyte å sitte foran en datamaskin hele dagen, alene (typisk). Investorer trenger ikke å sitte foran sine diagrammer hele dagen, men trenger fortsatt disiplin og tålmodighet til å handle bare når deres strategi krever det.

Dag Trading Versus Investering: Potensielle Returnerer

For informasjonsformål vil vi sammenligne potensielle investeringsavkastninger og dagers avkastning, men det er som å sammenligne epler med appelsiner.

Som omtalt tar daghandel mye tid, og investeringen tar mye mindre tid. Investering kan gjøres med millioner av dollar med liten innflytelse på ytelse, mens daghandlere vil trolig begynne å se en nedgang i

prosentandel ytelse selv med en konto på flere hundre tusen dollar (det er vanskeligere å distribuere mer og mer kapital på handler som bare siste minuttene). På grunn av disse uoverensstemmelsene ser vi en stor forskjell i investorens potensielle avkastning mot daghandlere.

Daghandlere kan gjøre 0. 5 prosent til 3 prosent (i høyden) per dag på hovedstaden. Det kan ligge til 10 prosent til 60 prosent per måned. De høyere avkastningsandelene kan være mulige på mindre kontoer, men etter hvert som kontostørrelsen vokser, er det mer sannsynlig å skifte til 10 prosent / månedregionen eller lavere.

Med dagskurs, fortjener fortjeneste raskt. Hvis du starter med $ 30 000, og gjør 10 prosent per måned, kommer den neste måneden handelsmannen ut med $ 33 000. Hvis de gjør 10 prosent igjen, er de opp til $ 36, 300. Sammensetning skjer hver dag siden fortjenesten er låst i daglig. Det betyr at gevinster blir gjort på tidligere gevinster (i tillegg til innskuddskapital), så en konto kan ballong raskt. Dessverre kan en dagskonto også raskt avta hvis en forhandler mister 1 prosent eller 2 prosent av sin kapital per dag.

De fleste individuelle investorer trenger ikke å bekymre seg for å samle for mye kapital. Med mange lagre der ute å velge mellom, og en langsiktig tidsramme for å akkumulere og avhende stillinger, har den langsiktige investor i gjennomsnitt ca 10 prosent per år. Det er imidlertid over en lang periode, da et gitt år kunne se avkastningen mye høyere eller lavere enn 10 prosent (med negativ avkastning som skjer omtrent en av hvert fjerde år). Aktive og dyktige investorer kan overgå 10 prosent av gjennomsnittet, da visse strategier har vist en tendens til å produsere 20 prosent eller mer per år. Siden investeringer ofte holdes i årevis, er sammensetningen langsommere. Hvis handler varer flere år til fortjenesten er realisert, kan disse gevinster ikke brukes til å produsere flere gevinster. Dette er en fordel ved kortsiktig handel - rask sammensetting. Som nevnt er det vanskeligere å distribuere mer og mer kapital på kortsiktige bransjer, slik at det blir oppmuntret noen langsiktige investeringer (samt noen mulig kortvarig handel).

Sammendrag: Alle bør investere for langsiktig verdiskapning. Den eneste avgjørelsen er om en næringsdrivende også ønsker å ta seg tid til sammensatt kapital veldig raskt ved å handle daglig. Daghandlere kan utgjøre 10 prosent per måned, mens investorer er mer sannsynlig å gjøre 10 prosent til 20 prosent per år

. Siste ord på dagen Trading versus investering

Å gjøre noe å investere, anbefales. Det er en god måte å bygge passiv inntekt / formue på, uten å måtte dedikere timer hver dag. Investering kan bare ta noen timer hvert par måneder for å styre stillinger og se etter nye handler, selv om enkelte investorer kan velge å sette inn mer tid. Dagshandel er levedyktig hvis du ser for å generere inntekt eller ekstra inntekt, og du har flere timer (vanligvis minst to eller tre) per dag for å tilegne seg oppgaven.

Hvis du investerer alene, kjøp aksjer i minst $ 1 000 bunter. Investering av mange små mengder vil medføre for høy av en provisjonskostnad. For dagshandel er det anbefalt handelsfolk å starte med $ 1 000 (eller mer) for valutaer, $ 5 000 (eller mer) for futures og $ 25 000 (eller mer) for aksjer.

Alle typer handel krever tålmodighet, disiplin og smarts. Forskning og kompilere en handelsmetode som fungerer for deg. Hvis du ikke har lyst til å limes til en datamaskin for en del av dagen, så er daghandel et alternativ å vurdere.

Returnerer er ikke virkelig sammenlignbare for dagshandel og investering. Over lengre perioder kan enkeltpersoner investere praktisk talt ubegrensede midler og oppnå en anstendig avkastning. Daghandlere er avkortet i hvor mye de kan distribuere på kortsiktige bransjer. Når det er sagt, kan dagens handel gi en veldig behagelig livsstil og over gjennomsnittlig inntekt (mange handelsmenn mister også alt) for de som tilegner seg den tid som kreves for å mestre det.

Hvis du velger å handle i dag, legger du også noen midler til å investere. Investering betyr å ha midler til en regnfull dag, og forhåpentligvis øker disse investeringene over det langsiktige for å øke rikdom.