Video: Quicken for Mac 2019 Review - A Big Improvement With The Mobile App 2025
Quicken Essentials for Mac er Intuit's oppgradering fra Quicken Mac 2007. Selv om brukergrensesnittet er mer Mac-lignende enn tidligere versjoner av denne personlige finansprogramvaren, mangler Quicken Essentials for Mac noen av funksjonene som tilbys i de tidligere versjonene.
Flott for økonomisk grunnleggende:
Hvis du er Mac-bruker som er ny for personlig økonomis programvare, kan Quicken Essentials bare være nok for deg.
Men hvis du bytter til en annen programvare senere, kan du kanskje ikke få dataene dine til å importere til annen programvare, og du må gå inn i transaksjoner igjen (imidlertid importerer iBank 4 Quicken Essentials for Mac data). Hvis du bare trenger veldig grunnleggende personalfinansieringsprogramvare og tviler på at du har behov for flere pengehåndteringsfunksjoner i fremtiden, er Quicken Essentials verdt å se. Programvaren selger for rundt $ 50, har ingen gratis prøveversjon, men har en 60-dagers pengene tilbake-garanti.
Konfigurere Quicken Essentials
Quicken Essentials var veldig lydhør, skjermer åpnet når de ble ringt og data oppdatert raskt. Alt i programvaren er lyst og fargerikt, fra oversiktsskjermbildet til å bruke kategorivalg i budsjettet. Dette aspektet av programvaren gjør det veldig hyggelig å bruke. Pie diagrammer og bar grafer brukes til å formidle informasjon på et øyeblikk. Klikk på denne grafikken for å bore ned og se transaksjonene eller kontoene som utgjør grafen.
Bildene er pent utført og aldri kutt, med bokser som blinker åpne med valg som skal velges.
Å sette opp er relativt rask, men avhenger av hvor mange finansielle kontoer du planlegger å spore. Jeg opprettet en investeringskonto, kontokonto og tre kredittkort på omtrent åtte minutter. Hvis du ikke har en Intuit-konto (opprettet når du bestiller programvare eller deltar i brukerfora på Quicken-nettstedet), må du opprette en før du kan legge til dine finansielle kontoer.
Når jeg snakker om å legge til kontoer, er de tre kredittkortene jeg har satt opp til en finansinstitusjon, og Quicken Essentials anerkjente dette, slik at transaksjoner for alle kortene ble lastet ned samtidig. Jeg må vanligvis etablere hver av disse kontoene hver for seg i personfinansieringsprogramvaren.
Kontosaldoer er funnet ved å klikke på Kontosammendrag i venstre verktøylinje, og kontobeskrivelser blir åpnet ved å klikke på kontoene som er oppført i samme verktøylinje. For å finne en liste over betalere, kategorier og koder, klikk på Vindu øverst på verktøylinjen.
Kontoregistreringer og transaksjoner
Kontoregistrene ligner på hva du finner i annen programvare for personlig økonomi. Transaksjoner kan ikke legges direkte inn i registret, slik det er tilfellet i Quicken for Windows. I stedet må du klikke på Ny knapp i verktøylinjen nederst i registret.Å opprette en delt transaksjon er en to-trinns prosess, som virket merkelig: Først klikker du Ny knappen, og deretter klikker du splitt på nederste verktøylinje. Lag også en planlagt transaksjon fra verktøylinjen.
Nedlasting av kontotransaksjoner er en rask og jevn prosess. For å spare tid, vil Quicken Essentials automatisk bruke utgiftskategorier og -koder til nedlastede transaksjoner basert på tidligere innførte transaksjoner.
Hvis du ikke vil ha automatisk kategorisering, slå den av i preferansene. Også i preferansene kan du fortelle Quicken å automatisk tilordne en kategori eller kode hvis den ikke kan kategorisere transaksjoner automatisk, men jeg anbefaler at du velger alternativet Gjør ingenting. Deretter, etter at transaksjoner er lastet ned, skanner du registeret for ukjente transaksjoner, slik at du kan kategorisere dem riktig, og i fremtiden vil Quicken Essentials bruke den kategorien for tilsvarende transaksjoner.
Quicken Essentials har vedleggsfunksjonen som finnes i Windows-versjonen. Å bruke det er enkelt nok, men jeg var forvirret på at det ikke var noe ikon for funksjonen på registerverktøylinjen eller fra en linje i registret selv. For å legge ved et bilde til en transaksjon, klikk på Transaksjoner fra øverste verktøylinje, og velg deretter Legg til vedlegg.
Sikkerhet
Alternativet til å angi et passord for å beskytte datafilen din finnes på Preferanse-menyen. Jeg anbefaler å sette inn et passord for å holde din økonomiske informasjon sikker og fordi Quicken Essentials lagrer brukernavn og passord for bank og andre finansielle kontoer. Pass på å velge et solid passord for å holde dataene dine trygge.
Rapporter
Quicken Essentials leveres med seks rapporter som er oppført på venstre verktøylinje, med svært grunnleggende tilpasningsalternativer. Hvis du brukte Quicken for Windows eller er en finansiell rapporthound, kommer du ikke til å være lykkelig. Valg inkluderer muligheten til å velge kontoer, kategorier og koder som skal inkluderes i rapportene, og datoperioden kan endres. Det er ingen budsjettrapport som viser budsjetterte beløp i måned til måned sammenlignet med faktiske utgifter, du vil bare finne en strekdi tilgjengelig i budsjettmodulen.
Budsjettverktøyet
Sette opp budsjettet er enkelt i Quicken Essentials for Mac. Når du først åpner budsjettfunksjonen, anbefales det å bruke mål per utgiftskategori basert på et tre måneders gjennomsnitt av dine nedlastede transaksjoner. Du kan endre målbeløpene og legge til mål for at det automatiske budsjettet ikke henter, eller fjern kategorier du ikke vil spore. Det handler om alt som er å budsjettere i Quicken Essentials. Som nevnt ovenfor er det ingen omfattende budsjettrapportering. Hvis du holder et mer detaljert budsjett, er det viktig for deg, prøv iBank 4, du trenger et budsjett eller MoneyWell.
Konvertere data
Quicken Essentials har en konverteringsfunksjon for data fra Quicken for Windows, Microsoft Money og eldre Quicken Mac-versjoner. Konverteringene fungerer pålitelig og krever at du eksporterer data først fra den tidligere brukte programvaren. Quicken Essentials har et begrenset antall rapporter og har ikke et vanlig investeringskonto, så avhengig av hvilken programvare du eksporterer data fra, vil ikke noe informasjon overføres.
Inntektsskatt
Hvis du sporer skattrelaterte budsjettkategorier, kan du eksportere data til bruk i hvilken som helst skatteprogramvare som støtter TXF-filformatet, og de fleste om ikke alle gjør det. For å eksportere data til skatteprogramvare, er kategorier tilordnet skattepostelementer som er funnet på IRS skatteplaner og skjemaer som brukes til selvangivelsen. Det er kritisk at disse oppgavene blir gjort riktig. På slutten av året, klikk på Tax Schedule funnet i verktøylinjen under Rapporter, og velg deretter Eksporter skatter. Dette produserer en TXF-datafil, som deretter importeres til skatteprogramvare (skatteintervjuet vil spørre deg om det).
Merkbare funksjoner
- Slick brukergrensesnitt med skarp grafikk.
- Alle kontoene dine på ett sted.
- Enkel å bruke.
- Enkel tilgang til Quicken Live Community for å få hjelp.
- Omfattende hjelpemanual (PDF).
Svakheter
- Budsjettfunksjonen er altfor forenklet, og det er ingen planlagt vs budsjettert utgiftsrapport enn det du ser for en gitt måned, men linjediagrammet i budsjettfunksjonen.
- Ingen individuell transaksjonsstøtte for investeringer, selv om kontotallene oppdateres.
- Ingen Quicken Bill Pay.
- Ingen mobilapp eller integrering med Mint. com.
Bunnlinjen på Quicken Essentials
Den gode tingen om denne personfinansieringsprogramvaren er at den har raske nedlastinger fra et stort utvalg av finansinstitusjoner, og det ser faktisk ut og oppfører seg som en Mac-applikasjon, i motsetning til tidligere versjoner. Dessverre mangler Quicken Essentials for Mac også noen av funksjonene som brukere teller på i tidligere Quicken Mac-versjoner, men Intuit støtter fortsatt Quicken Mac 2007. Hvis du trenger regningslønn, investering og andre funksjoner i Quicken Mac, bør du sannsynligvis fortsette å bruke det og vent på at Quicken Essentials-funksjonene skal utvides før du bytter.
Hvis du er en Quicken Windows-bruker som har byttet til en Mac, er du usannsynlig å være fornøyd med Quicken Essentials, som ikke har forretningsfunksjoner, en livstidsplanlegger, integrering med leieeiendom, et mer sofistikert budsjett, en gjeldsreduksjon eller skatteplanlegger. Du kan bruke programvare til å kjøre Windows på Mac-en din med Quicken for Windows, eller prøv en av mine andre plukker for Mac-programvare for personlig økonomi.
Hvis du leter etter pålitelig, men enkel programvare for personlig økonomi for Mac, vil du sannsynligvis like å bruke Quicken Essentials. Programvaren selger for $ 50, men det er noen gode Quicken Essentials for Mac-avtaler som finnes online.
3 Trinn for å hjelpe deg å stoppe med å bekymre deg for dine finanser
Å Gjøre dine økonomiske beslutninger basert på frykt betyr at du ikke tar de beste beslutningene. Lær hvordan du endrer hvordan du håndterer dine økonomiske beslutninger.
Hvordan du kan hjelpe HR - slik at HR kan bedre hjelpe deg
Vil vite hvordan kan du hjelpe din HR-avdeling slik at HR kan hjelpe deg bedre? Dette er de tre viktigste handlingene som trengs.
5 Tips som vil hjelpe deg med å holde fast på budsjettet
Hvis du er lei av å slå deg selv opp på slutten av hver budsjettmåned og klar til å gjøre en endring, prøv disse 5 triksene.