Hybridfond Definisjon og eksempler

Hvis du ikke er sikker på hva hybridfondene er, er du klok til å lære mer. Hvorfor kjøpe fond som fokuserer på ett mål eller aktivaklasse når du kan kjøpe fond som investerer i mer enn en sikkerhetstype?

Kjernen til den smarteste investeringsfilosofien er diversifisering. Ofte er de beste fondene de som har en variert blanding av beholdninger og hybridfonde er et utmerket eksempel på denne kategorien av investeringer.

Dette gjør hybridfondene enestående for et frittstående alternativ, gode midler til nybegynnere eller kjernebeholdninger i en komplett portefølje av verdipapirfond.

Hybridfond Definisjon

Hybrid Funds er også kjent som Balanced Funds eller Asset Allocation Funds, og er en fondskomponent som gir en kombinasjon av mer enn en underliggende investeringsaktivklasse, for eksempel aksjer, obligasjoner eller kontanter.

Den "hybrid" deskriptoren kommer ut fra ideen om at en fond består av en blanding av forskjellige elementer som vanligvis finnes i to eller flere midler. Hyppigst er hybridfondene en kombinasjon av aksjer og obligasjoner, og fondet vil ha et oppgitt mål, for eksempel aggressiv, moderat eller konservativ.

Eksempler på hybridfonde

Fordelingstillatelsen til hybridfonde kan forbli fast (i balansefond), eller den kan endres over tid (f.eks. Målfondsfond).

Balanserte hybridfonde klassifiseres vanligvis som konservativ (lav risiko), moderat (middels risiko) eller aggressiv (høy risiko / høyt returpotensial).

For eksempel vil et moderat allokeringsfond typisk ha en eiendelfordeling på ca 65% aksjer og 35% obligasjoner. En av de beste moderate allokeringsbalanserte midlene er Fidelity Balanced (FBALX).

Målfondsmidler, som ofte brukes til pensjonssparing og investering, fungerer noe som deres navn innebærer: Investoren velger en måldato (et år) som er nærmest ved utgangen av investeringsmålet.

For eksempel hvis investor mener at de skal pensjonere rundt 2040, kan de velge et fond som Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Hadde investor først kjøpt aksjer i VFORX i 2015, ville eiendelfordelingen ha vært ca 90% aksjer og 10% obligasjoner. Denne blandingen kan betraktes som aggressiv, men den passer for en tidshorisont på 25 år. Men som år 2040 nærmer seg, vil aktivaallokeringen langsomt forandres til å være flere obligasjoner og mindre aksjer.

Det finnes flere andre fond for fondsforeninger som tilbyr balansefond og pensjonsfond. En av de beste fondsfamiliene som tilbyr hybridfond er T. Rowe Price Mutual Funds. Måltidsfondene er høyt vurderte, men investorer bør være oppmerksomme på at de oppnår høyere langsiktig ytelse fordi deres porteføljer har en tendens til å ha høyere konsentrasjoner av aksjer i sine tildelinger.Mens dette vanligvis gir større ytelse, som kan være et forsiktig mål i de tidlige årene med pensjonssparing, men høyere relative risiko (og lavere avkastning i nedmarkeder) kan være for volatil for enkelte investorer med lavere risikotoleranse.

Med det sagt, husk den største styrken av hybridfonde - evnen til å diversifisere med bare ett fond.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.