Slik Rapporter Mistenkt Konkurs Bedrading

Selv om det skjer ikke så ofte som noen mistenker, konkurs svindel har vært et problem så lenge vi har hatt et system av konkurs domstoler på plass. Hva skal du gjøre hvis du mistenker at noen eller noen selskaper skjuler eiendeler fra konkursretten eller begår en annen form for konkurs svindel, som å forklare inntekt eller utgifter, ligge under ed eller lade opp kredittkort før du sender inn konkurs?

Du kan rapportere mistanker til de rette myndighetene. Vær imidlertid oppmerksom på at hvis du bruker navnet ditt, vil du ikke forbli anonym og kunne saksøkes av skyldneren hvis det du sier, viser seg å være feil (se nedenfor).

Typer konkurs svindel

En debitor kan begå konkursbedring ikke bare mot retten, men mot kreditorer, også. Kreditorer kan begå konkurs svindel mot retten. I noen tilfeller kan selvforvalter og tredjeparter begå konkurs svindel. Her er noen eksempler:

• En kreditor arkiverer et krav i en konkurs sak og vet at skyldneren skylder mindre enn kreditoren hevder.
• En skyldner skjuler smykker ved å gi det til en slektning til å holde til etter at saken er fullført.
• En skyldner undervurderer målbevisst aksjer på hans tidsplaner, og viser nøyaktigheten under straff av perjury eller vitner om feilverdien i retten under ed.
• En skyldner mislykkes med å rapportere frilans inntekt på hans tidsplaner.

• Enten debitor eller kreditor forsøker å få fordel med forvalteren gjennom bestikkelse.
• Forvalteren overbelaster penger hun er samlet for konkursboet.
• En boliglånsrådgiver sender en konkursbegjæring i klientens navn, men uten kundens kunnskap, for å stoppe en foreclosure.

Her er en artikkel med mer informasjon: En primer på konkursforbrytelser

Hvilken informasjon skal jeg få til å rapportere om konkurs svindel?

Justisdepartementet har blitt pålagt ansvaret for å undersøke og påtale saken om konkurs svindel enten direkte eller gjennom kontoret til USAs Trustee. For å rapportere mistenkte tilfeller av konkurs svindel, spør justisdepartementet om at du gir et skriftlig sammendrag med følgende opplysninger:

• Navn og adresse på personen eller virksomheten du rapporterer.
• Navnet på konkurs saken, saksnummer og hvor saken ble innlevert.
• Eventuelle identifiserende opplysninger du måtte ha om individet eller virksomheten.
• En kort beskrivelse av den påståtte svindelen, herunder hvordan du ble oppmerksom på bedrageri og når bedraget fant sted. Vennligst ta med all dokumentasjon.
• Identifiser typen av eiendel som ble skjult og den estimerte dollarverdien, eller mengden av urapportert inntekt, undervurdert eiendel eller annen utelatt eiendel eller krav.
• Ditt navn, adresse, telefonnummer og e-postadresse. *

* Vær oppmerksom på at du ikke må identifisere deg selv, men å vite hvem som gjorde rapporten, kan være nyttig for undersøkelsen, spesielt hvis det oppstår flere spørsmål.

Vage generelle påstander er mindre sannsynlig å føre til etterforskning og påtale enn detaljert konkrete fakta støttet av relevant dokumentasjon.

Hvor lager jeg en rapport om konkurs svindel?

Slik får du den informasjonen til de relevante myndighetene:

Via e-post:

USTP. Konkurser. Svindel @ usdoj. gov

eller via e-post til:

Executive Office for USAs Trustees

Office of Criminal Enforcement

441 G Street, NW Suite 6150

Washington, DC 20530

eller kontakt et lokalt kontor av den amerikanske trustee eller konkursadministrator:

• For saker i Alabama og North Carolina, ta kontakt med den aktuelle konkursadministratoren - finn en liste over konkursadministratorers kontor for disse statene.
• For tilfeller i andre stater, finn en liste over de regionale kontorer fra de amerikanske trustees.

Hva skjer når jeg rapporterer konkurs svindel?

Justisdepartementets politikk er at kriminelle undersøkelser ikke vil bli avslørt. Justisdepartementet og US Trustee-kontoret vil ikke bekrefte eller nekte om en undersøkelse finner sted eller selv om en sak er blitt henvist til dem.

Følgelig vil du ikke motta en bekreftelse om at du har sendt inn denne informasjonen, og du kan ikke lære resultatene av innleveringen din, med mindre justisdepartementet eller den amerikanske forvalterens kontor trenger å kontakte deg for ytterligere informasjon eller om en prosedyre går fremover.

Informasjonen du sender inn, blir vurdert øyeblikkelig. Hvis det etablerer en rimelig tro på at et kriminelt brudd har skjedd, vil saken bli henvist til den amerikanske advokaten. Hvis den amerikanske advokaten anser rapporten har fortjeneste, vil den bli henvist til det aktuelle rettshåndhevelsesorganet for etterforskning.

Hvis jeg lager en rapport, vil min identitet bli beskyttet?

Nei, du kan ikke være sikker på at identiteten din vil bli beskyttet, men du kan rapportere svindel anonymt. Videre er du heller ikke immun mot kostyme. Hvis skyldneren eller den anklagede senere blir frikjent i en straffesak, kan du bli saksøkt for ondsinnet påtale hvis identiteten din blir avslørt. Selv om det ikke er noen straffbar handling, kan du møte et søksmål for fortalte, sverd eller annen ærekrenkelse.