Blandingsdefinisjon - Investeringsvekst og verdi

Du har sikkert hørt om vekstmidler og verdier penger, men hva er det for å blande penger? Enkelt sagt, blendende midler er en "blanding" av vekstbeholdninger og verdieraksjer. Men for å finne ut om blandingsfond er det beste investeringsalternativet for deg, er det noen flere ting å vite.

Slik identifiserer du typer av blandingsfond

Aktiefondene er klassifisert etter deres investeringsstil, som betyr vekst eller verdi, men de er også klassifisert etter deres markedsverdi, også kjent som "markedsverdi", som er størrelsen av en bedrift eller et selskap lik aksjekursen ganger antall utestående aksjer.

Midlene er generelt kategorisert som store cap, mid cap eller small cap.

Neste kommer veksten, verdien eller blandingsbeskrivelsen. For eksempel vil et stort blandingsfond være en som primært investerer i en blanding av vekst og verdier som er store ved kapitalisering (eller bare "store aksjer").

Ofte er de største indeksfondene, som Vanguard 500 Index (VFINX) eller Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), kategorisert som blandingsfond fordi , av natur er de en blanding av vekstbeholdninger og verdieraksjer.

Forskjellen mellom blandingsfond, hybridfond og balansert fond

Selv om blandingsfondene har en blanding av forskjellige investeringsstiler, er de ikke det samme som balanserte midler eller hybridfonde.

Balansefond og hybridfonde er de samme fordi de er tildelingsfond, noe som betyr at aktivaallokeringen forblir relativt fast og tjener et oppgitt formål eller investeringsstil. For eksempel kan et konservativt balansert fond investere i en konservativ blanding av underliggende investeringsmidler, for eksempel 40% aksjer, 50% obligasjoner og 10% pengemarked.

Men blande fondene investerer vanligvis i bare en aktivaklasse, som er aksjer (også kalt "aksjer"). Igjen vil aksjene i blandingsfondene inkludere både vekst- og verdipapirer.

Mens balanseførte fond kan inneholde vekst- og verdiobjekter, vil de også inneholde minst noen obligasjoner og / eller kontanter.

Skal du investere i blandingsfond?

Blendemidler kan ikke være det beste valget for alle, men de er ofte ideelle for langsiktige investorer på grunn av deres iboende spredning.

Investorer som bør unngå å investere i blandingsfond, er de som er konservative (de foretrekker lavere relativ markedsrisiko) eller de som vil investere i korte perioder, for eksempel mindre enn tre år. Begrunnelsen her er at blandingsfond er vanligvis 100% aksjer. Og som et frittstående investeringsvalg er blendemidler ikke en god ide for investorer med lav toleranse for risiko eller korte investerings tidshorisonter.

Blanding av midler, spesielt indeksfond, kan imidlertid være gode investeringsvalg for nybegynnere med langsiktige mål og høy relativ toleranse for risiko.Blendemidler er også et godt valg å bruke som en kjernevirksomhet hvorfra man kan bygge en mangfoldig portefølje av fond, som kan omfatte flere andre fondstyper.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som skatteråd eller investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.