Inst Funds - Klasse I, X, Y, Z

Det er flere forskjellige aksjeklasser av verdipapirfond. De fleste investorer er kjent med A-aksjer, B-aksjer og C-aksjer, men hva er institusjonelle fond, de som har en jeg en X a Y eller en Z på slutten av fondets navn?

Institusjonelle andelsklasse Definisjoner

Institusjonelle aksjer i verdipapirfond, ofte merket som "Inst" -midler, Klasse I, Klasse X, Klasse Y eller Klasse Z, er generelt kun tilgjengelige for store (institusjonelle) investorer med minste investeringsbeløp på $ 25 000 eller mer.

I noen tilfeller hvor investorer samler penger sammen, for eksempel 401 (k) planer, kan breakpoints bli oppfylt for å bruke de institusjonelle aksjeklassefondene, som vanligvis har lavere kostnadsforhold enn andre aksjeklasser. Derfor kan den mindre hverdagen investoren få tilgang til institusjonelle aksjeaksjer når et aksjefondsselskap tillater unntak i arbeidsgiverpensjonerte pensjonsordninger, hvor det er forventning om at de høye minimumene vil bli møtt med alle enkeltpersoner (de ansatte som bidrar til deres respektive kontoer) setter pengene sine sammen for å møte minimumene.

Skal du kjøpe institusjonelle klassemidler?

Generelt er institusjonelle aksjefond bedre enn andre aksjeklasser fordi de lavere utgiftskvotene gir høyere avkastning for investorene fordi fondet ikke holder så mye penger med det formål å betale driftskostnadene til fondet.

For eksempel kan det samme fondet ha flere ulike aksjeklasser tilgjengelig for investorer. La oss si at B-aksjeversjonen av fondet har et utgiftsforhold på 1,00%, men klasse I institusjonelle aksjeklassen har et utgiftsforhold på 0. 25%. Hvis fondet har 10% total gevinst i et gitt år, vil nettoavkastningen til B-andel investor være 9,0%, mens avkastningen for jeg deler investor vil være 9. 75%.

Over tid kan denne ekstra 0. 75% fordelen bety tusenvis av dollar mer til investor.

Hva er den beste andelsklassen for de fleste investorer?

Det er ikke vanlig for en individuell investor å få tilgang til institusjonelle aksjefond, men det er nok av høye kvalitet, lavprisfrie utenlandske fond som kan utføre så godt som eller bedre enn de fleste institusjonelle aksjefond.

Ubegrensede midler kalles ofte "investor aksjer" og har ikke alltid en formell aksjeklassetittel. Derfor vil du ikke ofte finne et brev, som A, B, C eller I, på slutten av fondets navn.

Indeksfond kan være smarte valg for det-selv-investorer fordi de ofte er svært diversifiserte og tar ekstremt lave kostnader.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd.Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.