Utbytte Fondutbytte Definisjoner, fordeler og tips

Du har kanskje hørt at investering i utbyttefond er en god ide. Men er disse fondene en god form for deg og dine investeringsmål? Før du investerer i verdipapirfond, må du forstå hva de er og lære de grunnleggende fordeler og ulemper ved disse fondene som betaler utbytte.

Utbyttefondsdefinisjoner og fordeler

Utbyttefond er aksjefond som fortrinnsvis investerer i selskaper som betaler utbytte, som er overskudd som selskapene deler med aksjeeiere.

Utbytte kan mottas som en inntektskilde, eller de kan brukes til å kjøpe flere aksjer i fondet. De fleste investorer som kjøper aksjefond, søker vanligvis etter en inntektskilde, det vil si at investor vil ha stabile og pålitelige innbetalinger fra investeringsfondet.

I de fleste tilfeller, på grunn av sin inntektsgenererende natur, er utbyttefondene best egnet for pensjonerte investorer. Utbyttefond har også en tendens til å være mindre aggressiv (mindre risikabel) enn andre typer midler, som for eksempel vekstfondsfond.

Noen investorer liker også å bruke aksjefond som betaler utbytte i økonomiske miljøer der obligasjonsfondene ikke er attraktive. For eksempel, når rentene er lave, men økonomiske forhold generelt er gode, kan obligasjonsfondene ha lavere avkastning enn utbyttefond.

Ulemper og tips for bruk av utbyttefond

Alle de ovennevnte kan betraktes som fordeler, fordeler eller fordeler av utbyttefond, men den inntektsgivende naturen til disse midlene kan være en ulempe.

Investorer bør være forsiktige med å bruke utbyttefond, fordi utbytte beskattes som ordinær inntekt. Av denne grunn kan enkelte investorer vurdere å kjøpe utbyttefond i en individuell pensjonskonto (IRA) eller 401 (k), hvor inntjeningen vokser skatteutskudt inntil uttak begynner. Derfor bør fond investorer være oppmerksomme på beskatning av verdipapirfond før investeringen.

Hvis du for eksempel kjøper og holder utbyttefond i en vanlig meglerkonto, blir utbytte beskattet som vanlig inntekt. Og hvis du ønsker å holde skatt på et minimum, kan du ikke like den ekstra skatten som kommer fra utbytte.

En enkel måte å investere i utbyttebetalende aksjer med verdipapirfond er å bruke Index Funds eller Exchange Traded Funds (ETFs). Disse fondene innehar vanligvis store aksjer som betaler utbytte. Når det gjelder indeksfond, holder de ofte aksjene innenfor en indeks, for eksempel S & P 500, som betaler de høyeste utbyttene. Noen utbyttemidler kjøper og lager også aksjer av selskaper som har oversikt over å øke utbyttet. På denne måten har investor muligheten til å motta utbytte, men øker også over tid.

Når du undersøker utbyttefond, kan du få en god ide om fortid og fremtidige utbytteutbetalinger ved å analysere fondets avkastning. 30-dagers SEC-avkastning på et aksjefond refererer til en beregning som er basert på 30-dagers perioden som slutter den siste dagen i forrige måned. Avkastningsfaktoren gjenspeiler utbytte og renter opptjent i perioden, etter fradrag av fondets utgifter.

Et aksjefonds etterfølgende 12-måneders avkastning, eller TTM, refererer til prosentandelen av inntekten fondporteføljen returnerte til investorer de siste 12 månedene.

Derfor gir 30-dagers SEC-utbytte deg en ide om det nåværende avkastningen og hva du kan forvente i nær fremtid. TTM-utbyttet gir deg en gjennomsnittlig utbetaling fra fortiden, noe som kanskje eller ikke kan gjenta i løpet av de neste 12 månedene.