Hva er en meglerhandelskonfirmasjon?

Takket være SEC = mandat og andre regulatoriske krav, vil du få noe kjent som en handelsbekreftelse når du begynner å plassere handler gjennom din meglerkonto med din nye megler. Denne handelsbekreftelsen vil bli sendt til deg, eller hvis du har valgt papirløs levering, tilgjengelig for deg i et nedlastbart format som Adobe PDF, når megleren utfører en kjøps- eller salgsordre for deg.

Avhengig av meglerfirmaet eller megleren, vil informasjonen om en handelsbekreftelse variere, men det er noen ting som er inkludert på nesten alle dem.

Ting du kan finne på en meglerhandelskonfirmasjon

• Navnet på investeringen du handlet sammen med ticker-symbolet
• Sum aksjer kjøpt eller solgt
• Kostnaden eller salgsprisen per aksje
• Kommisjonen betalt til meglerfirmaet (avhengig av spesifikkene, hvis megleren handlet for deg i en forhandlerkapasitet, kan du se obligasjonsspread på verdipapirer)
• Handelsutførelsesdatoen, som viser når handelen ble plassert
• Oppgjørsdatoen, som er dagen pengene og investeringen, som aksjer i aksjer, overføringer (hvis du har innkjøp eller salg avgjort mot en bankkonto, er dette datoen pengene blir tatt ut av eller deponert inn i kontoen din)
• Total bruttoværdi av transaksjonen
• Transaksjonens totale nettoværdi etter fradrag av meglerprovisjoner

• Kontonummeret der handelen ble plassert
• Type ordre som ble brukt; e. g. , en markedsordre, begrensningsordre, et cetera.

Hvorfor du bør undersøke meglerens handelsbekreftelser nøye

Handelsbekreftelsen er ekstremt viktig fordi det er din måte å verifisere at megleren har fylt en bestilling i henhold til dine instruksjoner (det er tolv forskjellige typer aksjer som er typiske investor kan plassere med sin aksjemegler).

Hvis du oppdager at handelsbekreftelsen inneholder opplysninger om det som du mener er feil, må du umiddelbart kontakte din bank eller megler for å forsøke å få det korrigert.

Det anbefales at du holder nøyaktige kopier av alle dine handelsbekreftelser. Disse handelsbekreftelsene vil vise seg å være ekstremt nyttige når det kommer tid til å sende inn skattene dine. sporing av gevinster og tap vil bli mye enklere, og hvis du noen gang blir revidert, vil du ha den nødvendige dokumentasjonen, selv om de siste endringene i måten kostnadsgrunnlagsregnskapet er gjort for IRS, gjør varemerket til å registrere de offisielle skattepostene.

Investeringsrådgiveren kan ha kopier av dine handelsbekreftelser

Hvis du arbeider med en Registrert Investeringsrådgiver, kan den enkelte rådgiverrepresentant som har tilsyn med porteføljen, ha kopier av dine handelsbekreftelser, eller kunne få dem til deg, selv om Det er fortsatt best å vedlikeholde dine egne poster.Du kan også bruke disse handelsbekreftelsene for å forene uttalelsen fra din varemottaker med uttalelsen fra din rådgiver, slik at du og dine regnskapsførere, advokater eller private bankfolk bedre kan kontrollere aktiviteten i din individuelt administrerte konto.

Endelig bør handelsbekreftelsene selv samsvare med aktivitetsoversikten på kontoutskriften fra megleren eller varemerket også; alt fra den eksakte andelen teller til den nøyaktige kommisjonen og, hvis tilgjengelig, instruksjonene dine for hvorvidt du vil at utbyttet skal reinvesteres automatisk eller ikke.

Hvis push kommer til å skyve, kan du gjenskape detaljene i handlingene dine fra informasjonen som finnes i kontoutskrifter, noe som er en av grunnene til at det er viktig å se på disse kontoutskriften for nøyaktighet.

For å lære mer om meglere, meglerkontoer, meglerhandelskonfirmasjoner, fullmektigmeglere kontra rabattmeglere, investeringsrådgivere og mye, sjekk ut New Investors Complete Guide to Brokers, som vil koble deg til mange flere artikler og essays jeg har skrevet om disse og andre relaterte emner. Det kan være en fin måte å få en innledende forståelse av noen av disse begrepene på.