Navngi Familietrustfondet

Hvordan nevne din familiefondsfond er et vanlig spørsmål og en som mange investorer vil en dag møte. Enten det er å sette din egen eiendom i en revolusjonabel levende tillit for å unngå probate, sette bort eiendomsmegling for barnebarnene dine for å sørge for deres levekostnader for resten av livet, og gi verdsatt lager til veldedighet med utbyttene som regelmessig utbetales for å støtte ønsket årsak, senking av eiendomsskatt eller beskyttelse av barns arv fra eksisterende eller potensielle kreditorer ved bruk av en utgiftskrav, er en familietillit en av de mest nyttige verktøyene som er tilgjengelige, før eller senere, hvis din nettoverdi krysser et visst punkt, Dine advokater, økonomiske planleggere eller andre rådgivere kommer til å foreslå det (pluss de er gode verktøy for å sette opp spesielle familiebedrifter).

Enten du navngir din første tillit eller din syvende, hvordan velger du faktisk en god moniker når du går for å etablere tilliten? Oddsen er tross alt, dine arvinger eller begunstigede vil leve med det for en stund.

Hvorfor trenger en familieforening et navn på første plass?

Et tillitsfond er en distinkt, juridisk enhet med eget identitets- og skatteidentifikasjonsnummer. Som et selskap er det en lovlig fiksjon. Det kan eie eiendeler som en person kan. Hvis tillitinstrumentet tillater det, kan det låne penger som en person kan. Akkurat som en person eller et firma trenger et navn for å identifisere seg, må en familie tillit ha noe å sette på tittel gjerninger, lager sertifikater, kvitteringer, regnskap poster, og Federal og statlig skatt søknader det sender til regjeringen sier "Hey , dette er mitt!".

Det vanligste valget når du navngir familiefondet ditt, er å bruke familienavn pluss noe datoenavn

Det høres nesten dumt enkelt - og det er det som er grunnen til at mange advokater og enkeltpersoner velger det - men det vanligste navnet som er gitt til familieforetak har en tendens til å være en kombinasjon av:

1. Navnet på personen som etablerer trustfondet og / eller gir eiendommen til tilliten
2. Ordene "Family Trust "

For eksempel, hvis John Smith ønsket å nevne en familie tillit, kan han kalle det" John Smith Family Trust ". Det er prosaisk, sikkert, men det gir ingen tvil om hva det er.

Noen mennesker, spesielt velstående familier som etablerer flere typer trusts med flere støttemodtagere i løpet av mange tiår, har en vane med å feste etableringsåret.

Tilfelle i punkt: Hvis du så Donald Trumps økonomiske opplysninger i hans løp for 2016 republikanske nominasjon til USAs president, la du merke til at når han nekter sin familietillit, valgte Donalds far, Frank Trump:

• Fred C.Trump 16. desember 1976 Stol på fordelene med Donald J. Tump
• Fred C. Trump 16. desember 1976 Stol på fordelene med David Desmond
• Fred C. Trump 16. desember 1976 Stol på fordelene ved Robert S. Trump
• Fred C. Trump 16. desember 1976 Stol på fordelene med Elizabeth J. Trump
• Fred C. Trump 16. desember 1976 Stol på fordelene med Maryanne T. Barry
• The Fred C. Trump 16. desember 1976 Stol på fordelene med Fred C. Trump III
• Fred C. Trump 16. desember 1976 Stol på fordelene med Mary Trump

Noen ganger er datoen ikke teknisk en del av familien tillit navn, men brukes som et organisatorisk verktøy. Den store Rockefeller-familiens formue, som illustrasjon, er i stor grad arrangert rundt to primære sett av tillit som er kjent som "1934-tillitene", som de var oljetyperen som ble opprettet for sine barn, og "1952" -tjenestene, som hans sønn, John D. Rockefeller, Jr., laget for sine barnebarn (fjerde generasjon Rockefellers).

Selv om Rockefeller-formuen i de fleste tilfeller holdes på tvers av hundrevis av tillit, kommer nesten all formue fra disse to samlingene.

Eiendomsmegulet kom tilbake til det virkelige eksemplet på Fred Trump, og skapte også flere andre familieforetak med forskjellige navngivningskonvensjoner, inkludert et par grantor-beholdte livrenteforetak. (A GRAT er en eiendom planleggingsteknikk som bruker en uigenkallelig tillit utformet for å minimere skatteforpliktelser ved overføring av store mengder penger mellom flere generasjoner av en familie, og spesifikt mottar stipendiaten en livrente for et bestemt tidsrom mens verdien av eiendelene selv er adskilt fra hovedgodset, noe som tillater noen takknemlighet på dem for å unnslippe eiendomsskattegrenser. Det er litt mer komplisert og det er langt utover omfanget av denne artikkelen om navngivelse av tillit til familier, slik at vi hopper over detaljene for nå.): < Fred C. Trump, GRAT Tillit til fordel for Elizabeth Trump Grau

• Maryanne Trump GRAT Tillit til fordel for Elizabeth Trump Grau
• I tillegg til dette, da han døde, skapte hans vilje flere familie trusts (testamentary trusts) hvor denne generelle navngivningskonvensjonen ble fulgt:

Stolt under Will of Fred C. Trump til fordel for Elizabeth Trump Grau

• Stol på Fred C. Trumps vilje til fordel for barnebarnene til Fre d. Trump
• Tillit under Will of Maryanne Trump til fordel for barnebarnene til Fred C. Trump
• Fortsatt andre investorer velger å navngi sin familie tillit i rekkefølge. For eksempel er det ikke uvanlig å se:

John Smith Family Trust I

• John Smith Family Trust II
• John Smith Family Trust III
• Noen familieforeninger blir navngitt etter at begunstigeren er sammen med Formålet

Et annet vanlig valg når du kaller en familie tillit er å navngi tillitskassen etter mottaker og angi formålet med pengene. Tenk deg at navnet ditt var Franklin Gardener. Du har fire barn: James, John, Sarah, og Charlotte. Du stiller 50% av eiendommen til deg, og instruerer at 4% av verdien fordeles hver jul, og at pengene må investeres i utbyttebeholdninger, med hele trust corpus distribuert i sin helhet på 65-årsdagen.Du kan nevne disse familietillatene:

The James Gardener Dividend Trust

• Utbetalingen av John Gardener Dividend
• The Sarah Gardener Dividend Trust
• Fortjenesten til Charlotte Gardener Dividend
• Du reserverer deretter ytterligere 40% for din barnebarn, som en klasse, som du vil hjelpe til med å delta på college. Du nevner denne familietilliten:

Franklin Gardener Educational Trust

• Til slutt legger du til side de resterende 10% av din eiendom for veldedighet. Du strukturerer den som en veldedig gjenstands tillit som er ment å være til nytte for bevaring av dyreliv, og kaller det:

Rettferdige fjelldyrs velgørende tillit

• Vurder å navngi familietilliten din, noe som er anonym, lydende eller generisk, slik at du nyter lagt til personvern

En av de problemer med den nevnte tilnærmingen er den betydelige mangelen på personvern det skaper. Tenk deg at du har bygget et fint redeegg gjennom årene, blitt en hemmelig millionær. Du vil ikke at noen andre skal vite hvor mye penger du har eller hva du eier. Når du dør, lar du barnebarnene en haug med kapital som brukes til å kjøpe en 2 000 000 000 boligbygg, leien som skal distribueres kvartalsvis for deres nytelse; å kjøpe nye biler, betale for skole, dekke regninger eller ta ferier. Du nevner tilliten etter deg selv - la oss si at du har et unikt navn som Beatrix Adlersflügel - kaller det "The Beatrix Adlersflügel Family Trust".

Gratulerer, du har nettopp åpnet familiens arv til verdens øyne. Alle kan gå ned til landopptaker og finne ut navnet på eieren på tittelgaven av leiligheten, så vel som den vurderte verdien. Ved å bruke denne informasjonen kan de begynne å grave rundt for å se om de kan finne andre holdninger. Selv om du skulle bruke en mellommann - la oss si at tilliten etablerte et aksjeselskap - med mindre du brukte en juridisk fullmektig gjennom advokatkontoret eller en bedriftsservice, kan tilliten bli oppført som arrangør på papirarbeidet som er tilgjengelig som et spørsmål om offentlig rekord fra statssekretæren.

Hvis eiendommen var stor nok til å garantere problemer og kostnader, ville Beatrix ha vært smartere med å gjøre noe som å navngi sin familie tillit "Crescent Ridge Capital Trust", og deretter ha det etablere en Nevada LLC kalt "20938 Main Street Property, LLC ", alle papirene undertegnet av en advokat ved et avdelingskontor i Nevada uten offentlig oversikt over hennes families navn på noen av dokumentene og fordelingene gjort til en isolert bankkonto som ikke tjener noe annet enn å samle innkommende midler. Gjort riktig, det er nesten ingen måte en person kan oppdage eieren av leiligheten, enda mindre finne ut av rimelig fradrag hvem mottakerne var. Forutsatt, selvfølgelig, er dine arvinger ikke dårer og går løpende på munnen til alle om fallene de mottok. På den måten, hvis de noen gang er uheldig nok til å være i en alvorlig bilulykke eller gjøre noe som resulterer i en kreditor som prøver å gå etter dem, kan de være tilbøyelige til å gå bort eller bosette seg for mindre uten å vite om eksistensen av syv- figur eiendel.

Selvfølgelig er dette ikke nødvendig hvis du forlater familien $ 500 000 i blåbiter, indeksfond, bedriftsobligasjoner og MLP, som skal administreres av Vanguards tillitsavdeling for det beløper seg til 1% til 3 % avgift (minimumsavgiften på tidspunktet for denne skrivingen er $ 4 500 for selve investeringsforvaltningen + gjennombruksavgiftene på Vanguard-midlene (for eksempel fondskursforhold) + en $ 2, 500 per tillitskonto gebyr for å tjene som eneste eller medforvalter, pluss eventuelle serviceavgifter). Det kan høres ut som mye, men $ 7 000 til $ 15 000 per år, alt i betraktning, for å gi alle tillitstjenester på en portefølje av denne størrelsen er mer enn rimelig, spesielt gitt den fidusiære risikoen firmaet må ta på seg selv.

Uansett, gjør det ikke vondt for å velge et familiedrevet navn som er vanskelig å spore. Åpne ordboken og skan tilfeldige sider. Kast dart på et kart. Se opp historiske kamper eller bruk et ordgenerator eller bynavn generator online for å få det til å skape vilkår for deg. Du kan til og med lage akronymer hvis du vil. Bare gjør det vanskelig å spore så snooping øyne kan ikke finne ut hva som er på din familie balanse.