Hva er en fond for familiefond?

I Hva er et gjensidig fond? du lærte om grunnlaget for investeringsforetakets investeringer og noen viktige vilkår, inkludert fondens utgiftskvote, fondsbaserte salgsbelastning, prospekt og oppsummering av tilleggsinformasjon, men for øyeblikket vil jeg snakke om en annen konsept; å gå gjennom noen av de mulige fordelene med å investere i en fond for gjensidig fond i stedet for å diversifisere eiendeler på tvers av flere fondsbørsselskaper.

Gjør riktig, kan investere over en fond for verdipapirfond tilby diversifisering av aktivsklasser og potensielt redusere investeringskostnadene.

Definisjonen av en fond for fondsfond

En fond for verdipapirfond er en gruppe verdipapirfond som deler samme fondsponsor. For å hjelpe deg med å forstå konseptet, tenk at mitt kapitalforvaltningsselskap opprettet et datterselskap for verdipapirforetak, og at datterselskapet har sponset tre nye fond:

Joshua Kennon Stock Fund

• Joshua Kennon Bond Fund
• Joshua Kennon Real Estate Fund
• Hver av disse fondene er unik og har egne investeringsporteføljer. I de fleste fondfondene drives hvert fond av separate porteføljeforvaltere. Men alle tre ville være en del av "Joshua Kennon" fondfond.

Fordelene med å investere innenfor en fond for familiefond

Det er flere fordeler for de som ønsker å beholde pengene sine, investert i en enkelt fond for verdipapirfond.

Dette er:

En konsolidert erklæring fra fondforeningen selv som beskriver investeringen i hver enkelt fond. Dette betyr mindre papirarbeid og en mer praktisk sammenbrudd av hva du eier.

• Mange fondforetaksselskaper tilbyr et nettsted hvor du kan flytte penger mellom de enkelte fondene som utgjør en fond for verdipapirfond. Å gå tilbake til vårt eksempel, hvis du hadde $ 100 000 investert i Joshua Kennon Stock Fund, kan du kanskje selge aksjer av det for å kjøpe noen av obligasjonsfondet og eiendomsfondet uten kostnad. Det er viktig å lese prospektet for å finne ut hvordan inter-familiefondstransaksjoner fungerer fra tilfelle til sak.
• Noen fond vil tillate aksjonærer å investere i andre verdipapirfond i fondfondet på lavere minimumsnivåer. Dette betyr at du får tilgang til midler som du ellers ikke ville ha tilgang til i bytte for virksomheten du gir fondfamilien.
• Mange fond vil gi deg mulighet til å få penger automatisk trukket tilbake fra en kontroll- eller sparekonto og fordelt på ulike fond i en fond for fellesfond uten ekstra kostnad.
• I sjeldne tilfeller kan du kanskje investere i et "lukket" fond som ikke aksepterer nye aksjonærer på grunn av en eksisterende investering i en fond for verdipapirfond.
• Grunnfondsselskapene oppretter felleskapsfamilier

Det kan virke litt ineffektivt å skape flere fond, men ideen om en fond for verdipapirfond er virkelig god. Hvis for eksempel alt jeg gjorde hele dagen, var sittende i et rom og verdsatt selskaper, ville det ikke gå mye mer enn å drive flere fond for å drive et felles fond fordi mine kjøps- og salgsbeslutninger kunne baseres på typen av lager eller annen sikkerhet jeg undersøker. En illustrasjon kan hjelpe.

Forestill deg at jeg driver fire forskjellige verdipapirfond til en stor fond for verdipapirfond. Disse er:

Vicefondet (alkohol, tobakk, gambling og forsvarsfond)

• Blue Chip Dividend Fund (selskaper med høy utbytte og sterke balanser)
• International Value Fund (selskaper som er undervurderte og ligger utenfor USA)
• High Quality Intermediate Corporate Bond Fund (obligasjoner av høyt vurderte selskaper)
• Hvis jeg leser rapporten fra et selskap som Diageo, og det var undervurdert på det tidspunktet, kunne jeg kanskje å sette inn bestillingsordrer for de tre første fondene - Varslingsfondet, Blue chip dividendfondet og det internasjonale verdifondet. Hvis jeg leser rapporten fra et selskap som Berkshire Hathaway, ville det ikke kvalifisere for noen av midlene fordi det ikke er en visumbeholdning, det betaler ikke et utbytte, og det er ikke internasjonalt hjemmehørende.

Fordelen med dette er at det tillater den enkelte aksjonær selv å bestemme hvilken type eiendeler som er mest hensiktsmessige for hans eller hennes portefølje.

Store fondsbaserte selskaper som Vanguard og Fidelity har dusinvis av midler i fondforeningen som dekker nesten alle mulige aktivaklasser, kapitalfordeling og investeringsstrategi du kan forestille deg.

Mer informasjon om hvordan å investere i gjensidig fond

For å lære mer om hvordan man investerer i verdipapirfond, les The Complete Beginner's Guide til Investering i Fond.

Balansen gir ikke skatt, investering eller finansielle tjenester og råd. Informasjonen presenteres uten hensyn til investeringsmålene, risikotoleransen eller økonomiske forholdene til en bestemt investor og kan ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke en indikasjon på fremtidige resultater. Investering innebærer risiko inkludert eventuell tap av hovedstol.