Definisjon - Best Practices of Investing

I finansmedier og investeringslitteratur har du sannsynligvis sett begrepet portefølje, men du vet kanskje ikke nøyaktig hva som menes med begrepet. Eller hvis du er som mange andre investorer med ellers gode intensjoner, kan du ha en portefølje av verdipapirfond, men det er ikke riktig konstruert.

Definisjon av investeringsportefølje

Ved investering er en portefølje en kollektiv helhet som består av mer enn én investeringsbeholdning.

I en konvensjonell investeringsportefølje er aksjene ofte aksjer i aksjer, eller det som ofte refereres til som aksjer (f.eks. "En portefølje av aksjer").

Med verdipapirfond kombineres alle de underliggende beholdningene for å danne en enkelt portefølje. Tenk deg en bøtte fylt med bergarter. Bøtta er fond og hver stein er en enkelt aksje- eller obligasjonsbeholdning. Summen av alle bergarter (aksjer eller obligasjoner) tilsvarer det totale antall beholdninger eller fondsbørsporteføljen.

Selv om ett fond kan betraktes som en portefølje, er det lurt å bygge en portefølje av verdipapirfond eller hva man kan vurdere å være en portefølje av porteføljer. Grunnen til at det er smart å eie mer enn en portefølje er for det som kalles diversifisering. Når du diversifiserer riktig, kan du minimere volatiliteten (oppturer og nedturer) og skape en blanding av investeringer som passer best for dine økonomiske mål og risikotoleranse.

Diversifiseringen uttrykker ordtaket: "Ikke legg alle eggene dine i en kurv." Før du bygger en portefølje av verdipapirfond, er det viktig å forstå og måle risikotoleransen ved å fylle ut et risikoprofil eller risikotoleranse spørreskjema. Dette er et viktig skritt i porteføljekonstruksjon fordi du ikke vil gjøre feilen i å investere i verdipapirfond som er for aggressive for din investerende personlighet.

Hvis du for eksempel tror du vil miste søvn om natten hvis verdien av porteføljen din går ned, bør du unngå å investere aggressivt.

Fondets porteføljeeksempel

Når du bestemmer deg for om porteføljen av verdipapirfond skal være konservativ (lav risiko), moderat (middels risiko) eller aggressiv (høy risiko), kan du da bestemme hvilke typer verdipapirfond du skal kjøpe eller legg til i porteføljen din.

Her er noen eksempler på hver grunnleggende portefølje med foreslåtte fondstyper:

Konservativ portefølje Eksempel:

15% Stort aksjekapital (indeks)

05% Liten kappemasse

05 % Utenlandsk aksje
45% Mellomfristet obligasjon
30% Kontant / pengemarked
Moderat porteføljeeksempel:
40% Stort aksjekapital (indeks)

10% Liten på lager < 15% Utenlandske aksjer

30% Mellomfristet obligasjon
05% Kontant / pengemarked
Aggressiv portefølje Eksempel:
30% Storkapitalandel (indeks)
15% Hettegensere

15% Småhatt lager

25% Utenlandsk eller Emerging Stock
15% Tidsbegrenset Obligasjon
Husk at eksemplene ovenfor bare er pedagogiske guider for å hjelpe deg med å komme i gang.Vær også oppmerksom på at du kanskje ikke kan kjøpe alle disse midlene samtidig fordi mange verdipapirfond har minimum innledende kjøp som er høyere enn $ 2 000.
Hvis du ikke kan kjøpe mer enn en fond , ta en titt på denne artikkelen om hvordan du investerer med bare ett fond eller denne artikkelen på beste midler for å komme i gang med å investere med bare 100 dollar.
Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.