Video: Markedspuls Rentespesial 2025
Obligasjonsfondene er et utmerket diversifiseringsverktøy for investors porteføljer. Obligasjonsfondene gir gode komplimenter til fondskasse fordi obligasjoner er lavere i relativ risiko enn aksjer, og de har lav sammenheng i ytelsestrender. Dette betyr at obligasjonsfond kan ha positiv avkastning mens aksjer går gjennom et bjørnmarked.
Obligasjonsfondene kommer i mange former og stiler. La oss starte med fem grunnleggende typer obligasjonsfond, samtidig som vi gir eksempler på kvalitetsobligasjonsfond …
Investeringsgrad Corporate Bond Mutual Funds
Investeringsgrad bedriftsobligasjoner utstedes av selskaper av høy kvalitet for å skaffe kapital til selskapet. Disse obligasjonene er vanligvis vurdert BBB og over av S & P eller Baa og over av Moody's. Investeringsklasse fondskassene gir investorer mulighet til å få tilgang til en diversifisert kurv med bedriftsobligasjoner, redusere risiko (kredittrisiko, renterisiko og reinvesteringsrisiko).
Mange fondforetaksselskaper tilbyr investeringsskatteforeninger med ulike durasjoner og forfall. Flere Vanguard-fond er oppført nedenfor:
- Vanguard Short Term Investment Grade
- Vanguard Intermediate-Term Investment-Grade
- Vanguard Long Term Investment-Grade
High-yield Bond Mutual Funds
yield obligasjoner er ofte referert til som "junk obligasjoner" på grunn av deres lave kredittvurdering. Disse obligasjonene utstedes av selskaper og er vurdert under BBB av S & P og / eller under Baa av Moody's.
Høyavkastningsobligasjoner har typisk høyere avkastning enn investeringsgradskortsobligasjoner på grunn av den ekstra kredittrisikoen som kjøperen av obligasjonene tar. Så husk, høyt avkastning kommer med høyere avkastning, men høyere risiko.
Her er et par obligasjoner med høy avkastning:
- Vanguard High-Yield Corporate Fund
- Fidelity High Income Fund
Fondsobligasjoner for verdipapirfond (TIPS) Obligasjonsfond
TIPS er obligasjoner utstedt av US Treasury som betaler en kupong på den korrigerte revisor av obligasjonen. Obligasjonen justeres halvårlig med konsumprisindeksen (et mål for inflasjon). Så, TIPS sies å holde tritt med inflasjonen ved å returnere den justerte revisor på forfall og kupongbetalinger underveis. Det er fordeler og ulemper med TIPS fond.
Her er noen TIPS-obligasjonsfond:
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund
- T. Rowe Price Inflasjonsbeskyttet Obligasjonsfond
- Fidelity Inflation-Protected Bond Fund
Kommunal Obligasjonsfond
Statsobligasjonsfondene har obligasjoner utstedt av kommuner som byer og stater. Kommunale obligasjoner mottar generelt gunstig skattebehandling. Renter på de fleste kommunale obligasjoner er skattefri på føderalt nivå og er skattefri for investorer som kjøper kommunale obligasjoner som utstedes i bostedsstaten.Det er også private-aktivitet kommunale obligasjoner.
Investorer som bor i California, Massachusetts, New York og flere andre stater, har mange muligheter til å investere i dobbelt skattefrie kommunale obligasjonsfond (føderalt og statlig skattefritt).
Andre investorer vil finne nasjonale kommunale obligasjonsfondsmidler til å være av verdi.
Generelt, med unntak av ekstreme omstendigheter, har kommunale obligasjoner lavere avkastning enn skattepliktige obligasjoner med tilsvarende kredittkvalitet, noe som gjør det nødvendig å forstå skattekvivalente avkastninger.
Her er et par kommunale obligasjonsfond:
- Vanguard Intermediate -Term skattefrit
- Fidelity Municipal Income Fund
International Bond Mutual Funds
På samme måte som det høres, investerer internasjonale obligasjonsfond i obligasjoner utstedt av utenlandske enheter. Investorer kan dra nytte av en svekkende amerikanske dollar ved å kjøpe et unhedged internasjonalt obligasjonsfond. Alt annet er likeverdig (obligasjonsavkastning og obligasjonspris), hvis du eier et utenlandsk obligasjonslån og amerikanske dollar mister grunnlaget for det utenlandske obligasjons valuta, vil du få / miste ut fra utenlandsk valutaens verdsettelse / avskrivning.
Det finnes også obligasjonsfond som praktiserer valutasikring - for å unngå den iboende volatiliteten i valutapriser.
Her er noen internasjonale obligasjonsfond:
- T. Rowe Price International Bond Fund
- Fidelity International Bond
Et siste ord på obligasjonsfondet
Før du investerer i en obligasjonsfond, er det noen ting du bør vurdere, for eksempel investeringsmålene og toleransen for risiko. Er obligasjonsfondene riktig for deg?
Her er flere artikler som hjelper deg med å velge de riktige midlene for deg:
- Kamp for de beste fondstyper
- Før du bygger en portefølje av verdipapirer
For å bygge en diversifisert portefølje er investorer klokt å vurdere å bruke mer enn en obligasjonsfondstype og komplimentere obligasjonsfondene med ulike typer aksjefond.
Oppdatert 15. februar 2017, av Kent Thune.
Fordeler og ulemper med obligasjoner og obligasjonsfond
Lære om du burde investere i en obligasjon eller ikke fond eller individuelle obligasjoner.
Typer dekselbrev med eksempler
De vanligste typene av dekselbrev: søknadsbrev, henvisningstavler, bokstaver av interesse, nettverk og verdi proposition bokstaver, med eksempler.
Typer diskriminering på arbeidsplassen med eksempler
Hva er diskriminering på arbeidsplassen, typer diskriminering på arbeidsplassen med eksempler på hver og hvordan å håndtere diskrimineringsproblemer og sende inn en klage.