Beste amerikanske fondsporteføljen

Den amerikanske fondskoncernen er et av verdens største fondsbeselskap. Selv om de er megler-solgte midler, har mange gjør-det-selv investorer amerikanske midler i sine arbeidsgiverpensjonerte pensjonsplaner, for eksempel 401 (k) s.

Vanlige meglere, som Edward Jones, elsker å selge amerikanske fond fordi de vanligvis har solide langsiktige track records, og de kan tjene sine avgifter ved å selge felles aksjeklasser som belaster belastninger, for eksempel A Share Class (frontload) og B-andelsklasse (baklast).

For å imøtekomme etterspørselen etter ikke-belastede midler, spesielt i 401 (k) planer, skapte amerikanske fondene R-aksjeklassen, som gjør det mulig for meglere å bli betalt på andre måter, for eksempel 12b- 1 Gebyrer. For eksempel kan du ha sett American Funds Growth Fund of America eller American Funds Fundamental Investors eller American Funds Small Cap World i enten R1, R2, R3 eller R4 del klasser.

Men hvilke er de beste amerikanske fondene og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til rett sted for svaret!

Start med den beste porteføljestrukturen

Før vi velger de beste amerikanske fondene som skal brukes til porteføljen, vurderer vi en enkel men effektiv porteføljestruktur, kalt kjerne og satellitt, akkurat som det høres ut: Porteføljen er bygget opp rundt en "core holding", som for eksempel et aksjeselskap med storkapitalfond, som representerer den største delen av porteføljen og andre typer midler - "satellittbeholdningen" - bestående av mindre deler av porteføljen til fullfør hele.

Satellittene består vanligvis av midler fra ulike kategorier, for eksempel utenlandsk aksje, småkapitalfond, obligasjonsfond og noen ganger sektorfond.

Hovedformålet med denne porteføljekonstruksjonen er å redusere risikoen ved å diversifisere (sette eggene i forskjellige kurver), mens de overgår (å oppnå høyere avkastning enn) et standard benchmark for ytelse, for eksempel S & P 500-indeksen.

American Funds tilbyr ikke indeksfond eller sektorfond, men det er mange utestående valg i fondssammensetningen for å hjelpe deg med å bygge en diversifisert portefølje. Også mange av fondene har eksponering mot utenlandske aksjer, selv om de ikke kategoriseres formelt som utenlandske aksjefond.

For å forhindre for mye fond overlapping og fordi du får riktig eksponering mot utenlandske aksjer fra andre fond i porteføljen, vil denne utvalgsporteføljen av American Funds ikke ha et dedikert utenlandsk fond.

Eksempelportefølje av de beste amerikanske fondene

Nå som vi har en smart design for vår portefølje av amerikanske fond, kan vi se på et eksempel som kan tjene som modell for å bygge din egen portefølje:

• 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): Large Cap-aksjer
• 20% American Funds Smallcap World (SMCWX): amerikanske og utenlandske small cap-aksjer
• 40%

Denne spesielle blandingen av amerikanske fond er et eksempel på en moderat portefølje, som passer for en investor med en moderat høy risikotoleranse og en tidshorisont på minst 5 år.Moderate investorer er villige til å akseptere perioder med moderat volatilitet i markedet (oppturer og nedgang i kontoverdi) i motsetning til muligheten for å motta avkastning som overstiger inflasjonen med betydelig margin.

Fordeling av eiendelfordeling er 60% aksjer og 40% obligasjoner.

Vær også oppmerksom på at alle midlene i denne utvalgsporteføljen av amerikanske fond er deres A-aksjefond. Hvis du investerer i en 401 (k) plan, er det sannsynlig at R-aksjer blir brukt, og derfor vil tickersymbolet være annerledes.

Du kan også merke at denne porteføljen kun har tre midler i den. Disse tre midlene er så bredt diversifiserte at det ikke er behov for flere midler i porteføljen.

Uansett hvilke amerikanske fond du velger, må du bare være sikker på at du bruker en mangfoldig blanding av fondskategorier og følger disse retningslinjene for analyse av verdipapirfond.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.