Skatt på ETF Utbytte Inkludert ETNs

Som du vet, er en av de største fordelene ved ETFs den skattefordelen den har over fondene. ETF er mer skatteeffektive på grunn av deres konstruksjon og måten IRS klassifiserer dem. Spesielt er kapitalgevinst skatt bare realisert på en ETF når hele investeringen er solgt, mens et aksjefond påløper kapitalskatt hver gang eiendelene i fondet selges. Men når det gjelder å betale skatt på ETF-utbytte, er historien litt annerledes.

Og for de av dere som er nye på dette konseptet, består en utbytte ETF av utbyttebetalende aksjer og sporer vanligvis en utbytteindeks. Lagrene i fondet eller indeksen er valgt ut fra utbyttet. Noen ETFer bruker en generell utbyttestrategi som dekker markedet som helhet, eller de kan segmenteres.

For eksempel er det noen utbytte ETFer som er basert på markedsverdiene til de inkluderte aksjene, og det er noen som er basert på plassering som for eksempel et landspesifikt utbytte ETF eller et fremvoksende marked utbytte ETF.

Så nå med den forklaringen, la oss snakke om ulike typer ETF-utbytte …

Kvalifisert ETF Utbytte

Det er to typer utbytte som aksjene i en ETF kan utstede. Kvalifiserte utbytte og ukvalifiserte utbytte. For at ETF-utbytte skal beskattes som kvalifisert, må egenkapitalen i fondet som betaler utbyttet eies av investor i mer enn 60 dager i løpet av 121-dagers perioden som begynner 60 dager før utbyttedagen.

Det kan heller ikke være på den ukvalifiserte utbyttelisten, og den må betales av en USA eller et kvalifisert utenlandsk selskap.

Skattesatsen på kvalifisert utbytte er alt fra 5% til 15%, avhengig av inntektsskattesatsen. Hvis du har en inntektsskattesats på 25% eller høyere, blir ditt kvalifiserte utbytte beskattet til 15%.

Hvis din inntektsskattesats er mindre enn 25%, blir dine kvalifiserte utbytte beskattet med 5% Så langt, så bra.

Ukvalifisert ETF Utbytte

Ukvalifiserte utbytte er de utbetalingene som ikke oppfyller kvalifikasjonene som er omtalt ovenfor. Med andre ord er de utbytte at regjeringen ikke anser sanne utbytte. Noen eksempler inkluderer utbytte på pengemarkedsregnskap, utbytte på kortsiktige kapitalfondsvinster, rente fra din kredittforening, utbytte i IRA, og utbytte fra REITs (eiendomsinvesteringer). Ved ukvalifiserte utbytte beskattes disse utbetalingene til din normale inntektsskattesats. Så hvis du har ukvalifiserte utbytte fra ETFene i porteføljen din, vil de få en tyngre skattebyrde enn de normalt kvalifiserte utbyttene fra disse verdipapirene.

Å holde oversikt over utbyttene dine

Å vite forskjellen mellom kvalifiserte og ukvalifiserte utbytte er svært viktig når det gjelder ETF.Etter at du har forstått konseptet, må du sette den kunnskapen i bruk når du sporer utbytteutbetalingene for alle aksjene i dine ETF'er (et regneark kan være nyttig). Når du har funnet ut alt, kan du fylle ut skjemaene dine riktig og sende inn retur.

Eller du kan gjøre hva de fleste investorer gjør og ansette en god skattekontor. Forhåpentligvis vil dine gevinster dekke hans gebyr.

Som med enhver investering er det viktig å vite alle implikasjonene som er involvert. Så før du kommer i gang med ETFer, må du sørge for at du forstår hvordan de kommer til å påvirke selvangivelsen.

Og hvis du leter etter et utbytte ETF, har du kommet til rett sted. Utbyttefond øker popularitet på grunn av deres evne til å skape en inntektsstrøm, samt en sikring mot inflasjon og enkelte typer risiko. Så hvis du vurderer å utbytte ETFer for din handelsstrategi, vil du ønsker å se noen utbytte ETFer i aksjon. Vel, se ikke lenger enn listen over utbytte ETFer