Hva skjer med eiendeler igjen ut av din tillit?

Det er like viktig å finansiere din tilbakekallbare levende tillit, om ikke viktigere enn å sette opp tillit i første omgang. Så hva skjer hvis du overser dette viktige skrittet eller, sannsynligvis, skaffer nye eiendeler gjennom årene som du forsømmer overføring til navnet på din tillit? Det er ubrukelig, i hvert fall hvor de utelatt eiendeler er opptatt.

Eiendomene må prøves

Hvis du personlig eier noen eiendom når du dør - den er ennå ikke navngitt i navnet på din tillit - vil proba trolig bli pålagt å overføre den til navnet på en levende mottaker.

Eiendeler som flytter direkte til en navngitt støttemottaker, for eksempel livsforsikringsprovenu eller visse typer eiendomseier, er et unntak fra denne regelen.

Din eiendom kan kreve et hjelpeproblem.

Dine arvinger og mottakere må kanskje håndtere to eller flere separate probate prosesser hvis du forsømmer å finansiere eiendeler i din tillit. Hvis du eier fast eiendom i en egen stat fra det du eier andre eiendeler, må dine kjære åpne probat både i hjemlandet og i hver ekstra stat hvor du også eier eiendom. Eiendom som befinner seg i hver jurisdiksjon, må prøves i henhold til statens lover og regler, noe som kan forårsake stor forvirring.

- 9 -> Din eiendom kan betale mer i eiendomsskatt

Hvis alle dine kontoer og eiendommer eies som felles leietakere med overlevelsesrett, eller som leietakere i sin helhet med ektefellen, stoler AB på at du kanskje har etablert under din tillit, kan ikke finansieres.

Dette kan resultere i eiendomsskatt som ellers ikke hadde vært forfalt.

Deltakerne dine vil ikke kunne utnytte viktige eiendoms- og inntektsskattestrategier eller eiendomsbeskyttelse hvis du ikke oppdaterer mottakerbetegnelsene for livsforsikrings- og pensjonsregnskapet ditt for å falle sammen med vilkårene for tilliten din før du dør.

Hvis du eier noen eiendeler som felles leietakere med rett til å overleve med en av dine barn, vil den passere helt og direkte til det barnet hvis du ikke gjør det plasser din andel i navnet på din tillit. Dine andre barn ville ikke ha noen juridisk rett til det.

Et konservatorium må etableres for mindre begunstigede

Småbarn kan ikke lovlig eie sin arvede eiendom. Etterfølgeren til din tillit kan klare det for dem til de blir eldre - men bare hvis du plasserer de arvene i navnet på din tillit. Ellers må en voksen gå til domstol og be om å bli utnevnt som barnets konservator, slik at han kan overvåke denne eiendommen på hans vegne.

En konservatorskap kan bli nødvendig for deg.

Din etterfølgerforvalter kan også gå inn for å styre din tillit og dine økonomiske forhold for deg hvis du blir mentalt uføre, men han kan ikke klare eiendeler som eies i ditt eget navn eller som en leietaker til felles utenfor din tillit. Dine kjære vil bli møtt med å etablere en rettstilt konservatorium, slik at de kan klare dine eiendeler hvis det kommer en tid når du ikke kan gjøre det selv.

Bunnlinjen er at hvis du overser betydningen av å finansiere din tilbakekallbare levende tillit, vil din bo plan ikke fungere som du og din familie forventet.

Din tillit vil bare være verdt papiret den er skrevet på.

MERK: Statlige og lokale lover endres ofte, og informasjonen ovenfor kan ikke gjenspeile de siste endringene. Ta kontakt med en advokat eller skatt

rådgiver

for det nyeste rådet. Informasjonen i denne artikkelen er ikke juridisk eller skatterådgivning, og det er ikke en erstatning for juridisk eller skattemessig rådgivning.