Gjennomgå holdningsvalg på IRS W-4-skjemaet

Hvis du jobber for en arbeidsgiver som automatisk holder tilbake skatt fra hver lønnsslipp, har du muligheten til å justere hvor mye som holdes tilbake ved å endre valget ditt på IRS-skjema W-4. Dette kan bety forskjellen mellom å få en stor refusjon i slutten av året, eller motta en stor skatteregning.

De fleste fyller ut W-4-skjemaet når de først starter en jobb. Det ber deg om å legge til en "1" for hver godtgjørelse (godtgjørelser påløper for deg, for din ektefelle, for barn, og for andre faktorer, for eksempel arkiveringsstatus).

Det totale antallet kvoter du påstår, bestemmer hvor mye inntektsskatt er tilbakeholdt fra lønnsslippet. Å hevde flere kvoter har en tendens til å bety at du forventer en lavere inntektsskatt, og det betyr at mindre skatt er tilbakeholdt.

Det er mulig at du ikke betalte så mye oppmerksomhet til valgvalget ditt da du først fylte ut skjemaet - mange mennesker gjør det ikke. Men til tross for dette er det viktig å vurdere valgene dine, spesielt hvis du har hatt noen endringer i livet ditt.

Hendelser som ekteskap, fødsel eller til og med flytte til en annen stat kan påvirke hvilket W-4-valg som passer best for deg, og om du avslutter året på et bra sted, skattemessig. Her er en veiledning for å gjøre dette valget.

Begivenheter som kan utløse skifteskatter

Det er mange forskjellige omstendigheter som kan utløse et behov for å endre din tilbakeholdenhet:

• å få barn
• å gifte seg eller skille
• kjøpe eller selge et hjem < ha et eldre barn som ikke lenger kan hevdes som en avhengig

Endringer i pensjons- eller høyskolebesparelsesbidrag

• Endring i sysselsetting
• Alle disse hendelsene kan spille en viktig rolle i skattesituasjonen. Noen kan kreve at du betaler flere avgifter, mens andre kan gi deg rett til tilleggsavbrudd som krever færre avgifter som skal betales.

Hold tilbake nok, men ikke for mye

Har du mottatt en betydelig tilbakebetaling av skatt i fjor?

Da holder du for mye.

Var du overrasket over å finne ut at du skylder IRS-pengene? Du holdt ikke nok og du kan til og med skylle en straff.

Som du sannsynligvis mistenker, må målet ditt være å få en balanse slik at du får liten eller ingen refusjon. Hvis du holder mer enn nødvendig, tar du penger ut av lommen hver lønnsslipp og gir IRS et gratis lån med pengene dine.

W-4-skjemaet har instruksjoner og et regneark som kan gå deg gjennom unntakene, men det kan være litt skremmende.

Heldigvis har IRS et nyttig verktøy som kan hjelpe deg med å anslå hva du burde kreve på W-4, slik at du ikke trenger å gjette: IRS Restriksjoner Kalkulator. Dette onlineverktøyet kan forenkle denne prosessen for deg.

Ikke glem statsskattholding

W-4 vil ta vare på din føderale skattemessig tilbakeholdenhet, men du bør sjekke med arbeidsgiveren din for å se om endringer må gjøres i din statlige tilbakeholdenhet også. Hver stat er litt annerledes, men skjemaet skal ha grunnleggende instruksjoner som kan hjelpe deg med å velge riktig tilbakehold uten mye trøbbel.