Ohio's College Advantage 529 Savings Plans

529 spareplaner er laget for å hjelpe studenter, foreldre og besteforeldre til å spare penger på høyskole- eller universitetsutgifter i en skattefradragsskatt. Eventuelle inntekter på en 529 er ikke gjenstand for de føderale inntektsskattene, og du vil til og med kunne trekke bidrag fra Ohio-skatter når du filen hvert år. Ohio er rangert som en av de beste statene i USA når det kommer til høyskolebesparelsesplaner, slik at innbyggerne har mye å vinne ved å utnytte dette programmet.

Hvis det er nok penger spart gjennom dette kjøretøyet, er det mindre stress ved opptakstid om søknad om økonomisk hjelp eller søk etter stipend. Investeringer i disse regnskapene blir fri for føderale og statlige inntektsskatter. I tillegg er alle uttak som brukes til kvalifiserte høyere utdanningskostnader unntatt fra føderale og statlige inntektsskatter. Ohio er også en av 33 stater og District of Columbia som tilbyr innbyggere et skattefradrag eller skattemessig kreditt.

Gjennom disse fradragsberettigede planer kan familiemedlemmer og venner bidra til et barns høyskolefond og få en skattefordel for å gjøre det. Gjennom årene, med regelmessige bidrag og sammensatte renter, kan planen vokse betydelig for å sørge for barnets utdanningskostnader. Ohio tilbyr to 529 Savings Plan alternativer:

• CollegeAdvantage 529 Savings Plan : Selges direkte gjennom staten, er denne planen forvaltet og distribuert av Ohio Education Trust Authority. Planen tilbyr fire aldersbaserte alternativer, som blir mer konservative når studenten nærmer seg college, 17 statiske alternativer, som opprettholder samme aktivaallokering over tid, og tre kontantalternativer. De fleste aldersbaserte investeringer består av et lite antall Vanguard indeksmidler.

• BlackRock CollegeAdvantage 529 Plan : Dette er en rådgiver-solgt plan, som forvaltes og distribueres av BlackRock Investments LLC. Planen tilbyr tre aldersbaserte alternativer, som blir mer konservative når studenten nærmer seg høyskolen og 20 statiske alternativer, som opprettholder den samme aktivaallokeringen over tid. De aldersbaserte opsjonene består nesten helt av BlackRock-fond og børshandlede fond og faller inn i tre kategorier: konservative, moderate og aggressive.

Oversikt over Ohio College 529 Savings Plan Skatteavdrag

Hvis du er en Ohio skattebetaler, er du berettiget til å trekke inn opptil $ 2 000 bidrag per mottaker, per år, fra din skattepliktige inntektsstat i staten Ohio med ubegrenset fremføring. Du trenger ikke å være kontoinnehaveren til å trekke bidrag fra din skattepliktige inntektsstat i staten Ohio. Fordelen er per bidragsyter eller ektepar. Dette programmet aksepterer bidrag til alle 529 kontosaldoer i Ohio 529-planer for samme mottaker når $ 445 000.Når du bare begynner å spare på college, er en fordel at minimumet for å åpne en 529 spareplan i Ohio er svært lav. Du kan åpne en konto og bidra kontinuerlig med så lite som $ 25.

Hvem kan være en mottaker?

Enhver statsborger eller juridisk person bosatt over 18 år kan bli kåret til mottaker av en Ohio 529 spareplan. Du kan til og med åpne en konto og kjenne deg selv som mottaker, så lenge du oppfyller de etablerte kriteriene.

Må støttemodtakeren gå på skolen i Ohio?

Under Ohio's 529 spareplaner kan mottakeren gå til hvilken som helst to eller fire årig høyskole, uavhengig av om institusjonen er offentlig eller privat eller lokalisert i Ohio, så lenge universitetet eller høgskolen er akkreditert og kvalifisert for USA Institutt for utdanning økonomiske hjelpeprogrammer.

Hvis studenten ikke går på college rett etter videregående skole, kan mottakeren fortsatt få tilgang til pengene senere. Det er ingen aldersbegrensning når pengene må trekkes tilbake.

Hvis mottaker bestemmer seg for ikke å gå på college i det hele tatt, kan kontoinnehaveren endre mottakerne og bruke 529 spareplanen til et annet familiemedlem eller kjære. Alternativt kan kontoinnehaveren velge å ta pengene helt ut av planen; Dette alternativet vil imidlertid medføre betydelige straffer, inkludert en 10% straff på inntjening og behovet for å betale inntektsskatt på hele besparelsesplanbeløpet.