Topp internasjonale investeringsrådgivere

Investeringsrådgivere spesialiserer seg på å hjelpe investorer til å bestemme hvilke verdipapirer som skal kjøpes. Enkelte rådgivere gir kun råd mens andre administrerer sine egne verdipapirfond. Internasjonale investeringsrådgivere fokuserer på å gi investorer global eksponering i stedet for bare å investere i innenlandske fonde og verdipapirer. Hvis du ønsker å utvide utover USAs grenser, kan en internasjonal investeringsrådgiver være en god ide å hjelpe navigere i vannet.

I denne artikkelen vil vi se på hvordan du finner en internasjonal investeringsrådgiver, noen viktige spørsmål å spørre og andre viktige hensyn.

Finne riktig finansiell rådgiver

Det finnes mange forskjellige måter å finne en finansiell rådgiver på, men å finne rådgivere med internasjonal kompetanse kan være utfordrende. Dette gjelder spesielt hvis du bor i en liten by der det ikke kan være mange alternativer. Den gode nyheten er at du har opsjoner i begge scenarier.

Det beste stedet å begynne å lete etter finansielle rådgivere er CFPs Lets Make a Plan nettsted, som gjør det enkelt å søke etter akkreditert investeringsrådgivere. Nettstedet gir lokale alternativer sammen med deres kompensasjonsmetode, minimum investeringskrav, disiplinær historie og en kort biografi. I spesialavsnittet kan du se etter internasjonale investeringer og andre viktige kriterier.

Hvis det ikke finnes internasjonale finansielle rådgivere i ditt område, kan du vurdere å spørre en tradisjonell finansiell rådgiver om å inkorporere internasjonale midler i porteføljen din.

Mange finansielle rådgivere har erfaring med å inkorporere internasjonale investeringer i en portefølje og kan ha noen anbefalinger. Det er viktig å stille spørsmål for å forstå deres tilnærming når det gjelder internasjonale investerings- og diversifikasjonsanbefalinger.

Internasjonale rådgivere med fond

Noen internasjonale investeringsrådgivere driver egne fond for å gi kundene eksponering mot internasjonale markeder.

I disse tilfellene kan investorer kjøpe verdipapirer direkte fra disse rådgiverne uten å være klienter. Mange av de største rådgiverne i rommet er kjente selskaper, som Schwab, Fidelity og Vanguard, men du vil kanskje også vurdere mindre rådgivere som har skåret ut en nisje.

Noen mindre internasjonale investeringsrådgivere med verdipapirfond inkluderer:

• Oakmark: En rådgiver fokusert på å anvende en konsistent investeringsfilosofi og prosess for å identifisere verdimuligheter. Midlene har vanligvis færre enn 75 verdipapirer mens ledelsen har mye "hud i spillet".
• Hartford: En rådgiver fokusert på menneskelig sentrisk investering, noe som betyr å skape midler som samsvarer med unike investeringsmål.For eksempel gjør strategiske beta-ETFer det enkelt å utnytte risikostimulerte strategier.
• Domini: En rådgiver fokusert på sosialt ansvarlig investering rundt om i verden, som innebærer å søke positive sosiale og miljømessige resultater sammen med konkurransedyktig økonomisk avkastning for investorer.

Du kan finne lister over verdipapirfond som bruker nettsteder som USNews eller ulike fondsbeskyttelsesprogrammer tilgjengelig gjennom Morningstar og andre nettsteder.

Spørsmål å spørre rådgivere

Når du har identifisert en finansiell rådgiver, vil du intervjue dem for å sikre at de er riktig kvalifiserte og passer godt for dine behov.

Det er vanligvis en god ide å møte investeringsrådgivere ansikt til ansikt for å sikre at du får det bra.

Noen viktige spørsmål å stille inkluderer:

• Hvilken erfaring har du i internasjonal investering?
• Hvilke lisenser holder du? Er du registrert hos SEC, staten eller FINRA?
• Hvordan betaler du for tjenestene dine? Hva er din sats eller provisjon?
• Har du noen gang blitt disiplinert av en regjeringsregulator eller saksøkt av en klient?
• Kan du sende meg en kopi av begge deler av Form ADV?

Det er viktig å gjøre din due diligence for å sikre at investeringsrådgiveren passer til dine behov. Spesielt bør du finne rådgivere som er riktig registrert, arbeider med gebyr (ikke provisjon) og fri fra en rutet historie med regulatorer og klienter.

Når du vurderer fond, bør du laste ned hvert fonds prospekt for å lære mer om fondets risiko- og belønningsprofil.

Det kan også være lurt å ringe opp midler du er interessert i å lære mer om deres tilnærming og sørge for at det passer godt.

The Bottom Line

Internasjonale investeringsrådgivere kan hjelpe enkelte investorer til å bygge eksponering mot utenlandske markeder i sine porteføljer. Mange investeringsrådgivere driver også egne fond, som kan hjelpe investorer til å få eksponering uten å gå gjennom en tradisjonell finansiell rådgiver. Før du investerer i disse midlene, er det viktig å gjøre din due diligence og sørge for at alle dine spørsmål blir besvart og midlene passer godt til porteføljen din.